00701 國泰低波動股利精選 30 ETF｜成分股、配息與投資優缺點分析！
在台灣 ETF 市場，00701 國泰股利精選 30 ETF 憑藉穩定的配息和低波動特性，一直是股民的熱門選擇。尤其是在2020年成為殖利率最高的ETF後，更多投資人關注這檔以「低波動、高股息」為特色的ETF。本篇文章將從成分股、配息、費用結構到優缺點，全面解析 00701 是否值得投資！
以下是 00701 的基本資訊，讓投資人快速了解這檔 ETF 的背景與特色：
| 項目 | 內容 |
|---|---|
| 基金名稱 | 國泰臺灣低波動股利精選 30 基金 |
| ETF 簡稱 | 國泰股利精選 30 |
| 股票代號 | 00701 |
| 成立日期 | 2017/08/09 |
| 掛牌上市日期 | 2017/08/17 |
| 追蹤指數 | 台灣指數公司低波動股利精選 30 指數 |
| 經理費／年 | 0.3% |
| 保管費／年 | 0.035% |
| 交易手續費 | 不得超過 0.1425% |
| 收益分配（配息） | 每年兩次（7 月、12 月） |
00701 的追蹤指數為 台灣指數公司低波動股利精選 30 指數，由台灣證券交易所上市公司中篩選出 30 檔成分股。此指數的設計重點是兼顧穩定配息和低波動特性。
| 篩選步驟 | 條件說明 |
|---|---|
| 採樣母體 | 台灣證券交易所所有上市普通股 |
| 流動性要求 | 最近三個月成交股數占已發行股份總額 20% 以上，或月均成交股數達 1 億股以上 |
| 篩選原則 | 成分股需具備穩定的現金股利發放紀錄及良好的財務獲利表現 |
| 加權方式 | 自由流通市值加權 |
| 成分股數量 | 30 檔 |
| 成分股權重限制 | 單一成分股權重不超過 20%，前五大成分股權重總和不超過 60% |
| 定期審核與調整 | 每年一次，於 10 月第 7 個交易日進行審核，調整後於 5 個交易日後生效 |
00701 的成分股以金融保險類股為主，約占比超過 60%，其次為通信網路及食品工業。以下是其前十大成分股與權重：
| 成分股（股票代號） | 產業類別 | 權重（%） |
|---|---|---|
| 富邦金（2881） | 金融保險 | 9.19% |
| 中信金（2891） | 金融保險 | 9.08% |
| 中華電（2412） | 通信網路 | 8.62% |
| 國泰金（2882） | 金融保險 | 7.27% |
| 玉山金（2884） | 金融保險 | 5.87% |
| 兆豐金（2885） | 金融保險 | 5.79% |
| 統一（1216） | 食品工業 | 5.10% |
| 元大金（2885） | 金融保險 | 5.10% |
| 台塑（1301） | 塑膠工業 | 4.61% |
| 第一金（2892） | 金融保險 | 4.05% |
00701 是以半年配息為主的 ETF，每年 7 月及 12 月進行評價並發放股息。自 2018 年以來，00701 每年皆有穩定的配息紀錄，其年化殖利率曾在 2021 年達到 11%，吸引了不少存股型投資人。
| 配息年份 | 每單位配息金額（元） | 年化殖利率（%） |
|---|---|---|
| 2023 | 0.2 | 5.1% |
| 2022 | 0.25 | 4.3% |
| 2021 | 0.29 | 11.0% |
為幫助投資者進一步理解 00701 的定位，以下將其與同樣熱門的 00878 國泰永續高股息 ETF 和 00881 國泰台灣 5G+ ETF 進行比較：
| 項目 | 00701 國泰股利精選 30 | 00878 永續高股息 | 00881 台灣 5G+ |
|---|---|---|---|
| 追蹤指數 | 低波動股利精選 30 指數 | MSCI 台灣 ESG 永續高股息精選 30 指數 | FactSet 5G+ 通訊指數 |
| 成立日期 | 2017/08/09 | 2020/07/10 | 2020/12/01 |
| 經理費 | 0.3% | 0.25% | 0.4% |
| 配息頻率 | 一年兩次 | 一年四次 | 一年兩次 |
| 成分股組成 | 金融股主導 | 電子股與金融股為主 | 半導體與網通股 |
| 適合族群 | 偏好穩定收益的投資人 | 喜歡頻繁配息的投資人 | 看好科技趨勢者 |
00701 國泰低波動股利精選 30 ETF 是一檔聚焦低波動與高股息的 ETF，非常適合追求穩定收益、風險承受度較低的投資人。尤其是在金融類股穩定成長且台股震盪的情況下，00701 是一個良好的資金避風港。
如果您希望透過ETF進行穩定的股利累積，並對台灣的金融市場有信心，那麼 00701 絕對值得您的投資清單上佔有一席之地！