00905 FT 臺灣 Smart ETF｜成分股詳解、配息分析與優缺點評估！
台灣首檔Smart Beta 多因子 ETF登場！00905 FT 臺灣 Smart ETF 由富蘭克林華美投信推出，採用多因子篩選機制，結合價值、品質、動能三大因子，打造兼具成長潛力與穩定配息的投資標的。本篇將為您詳細解析00905 的成分股、追蹤指數、費用結構與優缺點，幫助您快速掌握投資策略！
以下為00905的核心資訊整理，方便快速了解這檔ETF的基本規格：
| 項目 | 內容 |
|---|---|
| 基金名稱 | 富蘭克林華美臺灣 Smart ETF 證券投資信託基金 |
| 基金代號 | 00905 |
| 成立日期 | 2022/04/21 |
| 成分股數量 | 122 檔（截至 2024/01/18） |
| 計價幣別 | 新台幣 |
| 經理費 | 視規模而定： > 20 億以下：0.45% > 20～50 億：0.35% > 50 億以上：0.30% |
| 保管費 | 0.035% |
| 收益分配 | 季配息（3、6、9、12 月底進行收益評價） |
| 風險收益等級 | RR4 |
| 基金保管機構 | 第一商業銀行 |
在投資世界中，Smart Beta 是兼具主動操作與被動追蹤特色的策略，透過分析特定因子（如價值、低波動率、動能），以期獲得更高報酬和降低風險的效果。以下表格簡單對比三種投資策略：
| 策略類型 | 特色 | 範例 |
|---|---|---|
| Alpha | 主動管理，目標打敗指數基金 | 共同基金 |
| Smart Beta | 結合主動與被動，使用因子篩選股票 | 高股息ETF、低波動型ETF |
| Beta | 被動管理，追蹤指數表現 | 原型ETF |
00905 採用的三大投資因子為：價值（Value）、品質（Quality）、動能（Momentum），篩選出同時具備高成長性與穩定性的成分股。
追蹤指數：00905 追蹤「臺灣指數公司特選 Smart 多因子指數」，指數加權方法為投資因子加權，並進行季調整。
00905 的前十大成分股：
| 股票代號 | 公司名稱 | 產業分類 | 權重（%） |
|---|---|---|---|
| 2330 | 台積電 | 半導體 | 30.37% |
| 2317 | 鴻海 | 其他電子 | 5.76% |
| 2454 | 聯發科 | 半導體 | 4.95% |
| 2412 | 中華電 | 通信網路 | 3.43% |
| 2382 | 廣達 | 電腦及週邊設備 | 3.37% |
| 2308 | 台達電 | 電子零組件 | 3.09% |
| 2303 | 聯電 | 半導體 | 3.05% |
| 3711 | 日月光投控 | 半導體 | 2.90% |
| 3017 | 奇鋐 | 電子零組件 | 1.91% |
| 3034 | 聯詠 | 半導體 | 1.60% |
以下為00905成分股的主要產業分類：
| 產業類別 | 權重（%） |
|---|---|
| 半導體 | 47.36% |
| 電腦及週邊設備 | 11.31% |
| 電子零組件 | 10.38% |
| 通信網路 | 5.48% |
| 其他電子 | 8.4% |
| 汽車工業 | 1.98% |
| 金融保險 | 1.62% |
| 其他 | 11.03% |
重點觀察：
00905 採用季配息策略，以下為其歷史配息紀錄：
| 配息季度 | 除息日 | 配息金額（元） | 現金殖利率（%） |
|---|---|---|---|
| 2024Q2 | 2024/07/16 | 0.37 | 2.52 |
| 2024Q1 | 2024/04/18 | 0.21 | 1.68 |
| 2023Q4 | NA | 0 | 0 |
| 2023Q3 | 2023/10/19 | 0.17 | 1.72 |
配息重點：
在進行ETF投資時，手續費與內扣費用是必須考量的關鍵。以下為00905的相關費用：
| 項目 | 費用比例 |
|---|---|
| 買賣手續費 | 0.1425%／次 |
| 交易稅 | 0.1% |
| 經理費 | <20 億：0.45% 20～50 億：0.35% >50 億：0.30% |
| 保管費 | 0.035% |
00905 FT 臺灣 Smart ETF 適合以下投資人：
投資建議：可將00905與其他產業或區域性ETF結合，實現更分散的投資組合。