00948B 中信優息投資級債 ETF｜成分債？配息？優缺點？
在全球進入升息循環尾聲的背景下，投資級債券受到越來越多投資人的青睞。今天介紹的00948B 中信優息投資級債 ETF，主要投資於已開發市場的投資級公司債，並加入 ESG 篩選標準。00948B 具有月配息、收益平準金制度，且是全台首檔 10 元發行的債券 ETF。本文將帶你深入了解 00948B 的基本資料、成分債、配息資訊及優缺點。
00948B 簡稱「中信優息投資級債 ETF」，由中信投信發行，追蹤ICE 15年期以上已開發市場投資級優化收益 ESG 美元公司債券指數，標的債券信用評等皆在 BBB 以上。以下是 00948B 的詳細基本資料：
| 項目 | 資料 |
|---|---|
| 基金名稱 | 中國信託 15 年期以上已開發市場投資級優化收益 ESG 美元公司債券 ETF 證券投資信託基金 |
| 基金代號 | 00948B |
| 成立日期 | 2024/06 |
| 追蹤指數 | ICE 15 年期以上已開發市場投資級優化收益 ESG 美元公司債券指數 |
| 計價幣別 | 新台幣 |
| 配息頻率 | 月配息 |
| 發行價格 | 新台幣 10 元 |
| 經理費（年） | 50 億元（含）以下：0.3% 50 億元以上：0.2% |
| 保管費（年） | 50 億元（含）以下：0.1% 50 億元以上：0.08% |
| 風險收益等級 | RR2 |
| 是否有收益平準金 | 是 |
00948B 追蹤的指數是ICE 15年期以上已開發市場投資級優化收益 ESG 美元公司債券指數，這個指數具有以下特點：
| 項目 | 資料 |
|---|---|
| 到期平均年限 | 12.89 年 |
| 平均殖利率 | 6.04% |
| 成分債檔數 | 758 檔 |
| 指數市值 | 9,294 億美元 |
| 平均信用評等 | BBB |
| 平均信用利差 | 162 bps |
00948B 的成分債篩選邏輯嚴格，選擇的標準如下：
| 投資標的 | 公司名稱 | 權重（%） |
|---|---|---|
| ORCL 6.9 11/09/52 | 甲骨文公司 | 2.19% |
| WBD 5.391 03/15/62 | Warnermedia Holdings Inc | 2.00% |
| HPE 6.35 10/15/45 | 慧與 | 1.86% |
| CVS 6 06/01/63 | CVS Health Corp | 1.83% |
| WBD 5.141 03/15/52 | Warnermedia Holdings Inc | 1.83% |
| GLW 5.45 11/15/79 | 康寧公司 | 1.67% |
| VIAC 5.85 09/01/43 | 維亞康姆哥倫比亞廣播 | 1.56% |
| GM 6.75 04/01/46 | 通用汽車公司 | 1.34% |
| CVS 5.625 02/21/53 | CVS Health Corp | 1.26% |
| TWC 4.5 09/15/42 | 時代華納有線電視 | 1.21% |
| 產業類別 | 權重（%） |
|---|---|
| 通訊 | 26.45% |
| 日常消費 | 18.71% |
| 資訊科技 | 18.00% |
| 能源 | 13.11% |
| 非日常消費 | 7.33% |
| 基本產業 | 4.98% |
| 其他 | 11.25% |
00948B 採用月配息，並設有收益平準金機制，能穩定配息，降低因規模變動導致的收益稀釋問題。
| 每單位分配金額 | 除息交易日 | 收益發放日 |
|---|---|---|
| 0.0520 元 | 2024/11/18 | 2024/12/12 |
| 0.0530 元 | 2024/10/17 | 2024/11/12 |
| 0.0530 元 | 2024/09/18 | 2024/10/15 |
| 0.0550 元 | 2024/08/16 | 2024/09/11 |
00948B 中信優息投資級債 ETF 透過投資於高信用評等的長天期債券，並加入 ESG 篩選標準，適合尋求穩定收益、低違約風險的投資人。若你對月配息和長天期債券感興趣，00948B 是值得考慮的投資選項。不過，需注意美國市場集中及利率波動風險，投資前應衡量自身風險承受能力。