隨著全球面臨通貨膨脹、升息循環以及地緣政治風險等不穩定因素，投資人逐漸轉向保守、抗震且適合長期投資的標的。這樣的背景下，高股息和存股 ETF 成為熱門選擇。00907 永豐優息存股 ETF 便是一檔專為存股族設計的 ETF，主打穩定配息、低波動性，並以金融及傳產股為主體。本文將詳細介紹 00907 的基本資訊、成分股、配息情況、績效表現以及優缺點，讓你能全面了解這檔 ETF。
00907 永豐優息存股 ETF 基本介紹
00907 全名為「永豐台灣優選入息存股 ETF 證券投資信託基金」，於 2022 年 5 月 24 日 上市，是台灣首檔主打雙月配息的存股型 ETF。
| 項目 | 內容 |
|---|---|
| 基金名稱 | 永豐台灣優選入息存股 ETF 證券投資信託基金 |
| 基金代號 | 00907 |
| 上市日期 | 2022/05/24 |
| 追蹤指數 | 特選臺灣優選入息存股指數 |
| 計價幣別 | 新台幣 |
| 發行價格 | 新台幣 15 元 |
| 基金經理人 | 永豐投信 |
| 經理費（年） | 50 億元以下：0.45% 50 億元以上：0.40% |
| 保管費（年） | 50 億元以下：0.04% 50 億元以上：0.035% |
| 風險收益等級 | RR5 |
| 配息頻率 | 雙月配息（1、3、5、7、9、11 月） |
00907 特色
- 雙月配息：每兩個月就有一次配息，現金流入頻率高，有助於資金規劃。
- 存股主題：專為存股族設計，適合長期投資，投資標的以穩定配息的金融股和傳產股為主。
- 低波動性：產業波動相對穩定，適合在震盪市場中尋求穩定回報的投資人。
- ESG 篩選機制：納入 ESG 評分篩選，提升投資標的的永續性和穩定性。
00907 追蹤指數與選股規則
00907 追蹤的指數是「特選臺灣優選入息存股指數」，該指數由臺灣指數公司和企業永續發展協會共同開發。
| 篩選條件 | 說明 |
|---|---|
| 選取範圍 | 台灣上市公司中，扣除電子工業類股 |
| 流動性條件 | 最近 3 個月日均成交金額達 1,000 萬元，或 12 個月中至少 8 個月週轉率達 3% |
| 規模條件 | 市值前 250 大的股票 |
| ESG 條件 | 最近一期 ESG 評分，非成分股需位於前 60%，成分股需位於前 70% |
| 股利條件 | 近 3 年皆有配發現金股利 |
| 獲利條件 | 近 3 年每股盈餘（EPS）皆為正 |
| 成分股數量 | 30 檔 |
| 權重限制 | 個別成分股權重不得超過 10% |
00907 成分股與產業分佈
00907 主要投資於金融股和傳產股，以下是截至 2024 年 5 月的前十大成分股：
00907 前十大成分股
| 股票代碼 | 個股名稱 | 投資比重（%） | 產業分類 |
|---|---|---|---|
| 2603 | 長榮 | 12.04% | 航運 |
| 2615 | 萬海 | 10.05% | 航運 |
| 2891 | 中信金 | 5.05% | 金融 |
| 2027 | 大成鋼 | 4.75% | 鋼鐵 |
| 2890 | 永豐金 | 4.45% | 金融 |
| 9904 | 寶成 | 4.18% | 傳產 |
| 1216 | 統一 | 4.03% | 食品 |
| 2885 | 元大金 | 3.83% | 金融 |
| 5876 | 上海商銀 | 3.55% | 金融 |
| 2886 | 兆豐金 | 3.49% | 金融 |
00907 產業分布
| 產業別 | 投資比重（%） |
|---|---|
| 金融業 | 42% |
| 航運業 | 22% |
| 傳產業 | 36% |
00907 配息資訊
00907 採雙月配息機制，以下是近年配息紀錄：
| 配息基準日 | 除息日 | 配息發放日 | 每單位配息金額（元） |
|---|---|---|---|
| 2024/05/16 | 2024/05/16 | 2024/06/17 | 0.52 |
| 2024/03/15 | 2024/03/18 | 2024/04/15 | 0.48 |
| 2024/01/17 | 2024/01/19 | 2024/02/15 | 0.50 |
00907 績效表現
00907 近 1 年績效表現穩定，波動度相對較低，以下是近 1 年的績效數據：
| 期間 | 報酬率（%） |
|---|---|
| 1 個月 | 2.75% |
| 3 個月 | 5.12% |
| 6 個月 | 12.80% |
| 1 年 | 18.50% |
00907 優缺點分析
優點
- 雙月配息：每兩個月發放一次配息，現金流頻繁，適合定期需要現金流的投資人。
- 低波動性：主要投資金融和傳產股，產業波動相對穩定，適合長期投資。
- ESG 篩選：篩選符合永續發展的企業，降低投資風險。
- 分散風險：單一成分股權重上限 10%，避免過度集中風險。
缺點
- 金融股權重高：投資組合中金融股佔比高，容易受到金融市場波動影響，尤其是在金融危機或利率變動劇烈時，可能導致較大風險。
- 成長性有限：以穩定配息為主的投資策略，在股市大幅上漲時，可能會落後於大盤，無法快速追求高成長。
- 行業集中風險：除了金融股外，航運及傳產股佔比較高，若這些行業景氣下滑，可能影響 ETF 整體表現。
00907 的投資結論
00907 永豐優息存股 ETF 以雙月配息、穩定的金融及傳產股為特色，特別適合喜歡穩定現金流和長期存股的投資人。其雙月配息機制讓資金流動性更高，投資組合具有分散風險的特點，但同時也需要注意行業集中性和成長性相對有限的問題。
適合對象：
- 存股族：偏好長期投資、穩定收息的投資人。
- 穩健投資者：追求抗震、低波動性，並希望定期領取現金流的投資人。
- ESG 投資者：重視企業永續經營，並希望投資具備 ESG 條件的公司。
投資前，建議持續觀察金融和傳產業的市場動態，並根據自身的投資目標和風險承受能力進行調整。