台灣首檔也是規模最大的ETF「0050 元大台灣卓越50基金」(0050-TW)，資產規模已突破新台幣3000億元，是台灣ETF市場的代表性產品。即使市場上ETF種類層出不窮，0050仍憑借其穩健的流動性及績效，保持著卓越的市場地位。
什麼是台灣50 (0050)？
「0050」全名為「元大台灣卓越50基金」（Yuanta Taiwan Top 50 ETF），由元大投信於2003年6月發行。0050追蹤「台灣50指數」，採用完全複製法，持有台灣市值前50大的上市公司股票。該ETF以分散風險、穩定配息等優勢成為不少投資人的選擇。
0050 適合誰？
由於0050的持股是台灣市值最大的50家上市公司，投資組合分散且穩定配息，適合沒有時間研究個股或非金融專業的投資人作為入門選擇。對於希望獲得穩定回報且不擅於個股分析的投資者而言，0050是一個低成本的選擇。
0050 ETF 基本資料
| 基金名稱 | 元大台灣50 |
|---|---|
| 交易代碼 | 0050 |
| 成立日期 | 2003年6月 |
| 基金類型 | 國內投資指數股票型 |
| 基金規模 | 新台幣3192.89億（截至2024/05） |
| 追蹤指數 / 方式 | 台灣50指數 / 完全複製法 |
| 經理費（年） | 0.32% |
| 保管費（年） | 0.035% |
| 配息頻率 | 每半年配息一次 |
0050 成分股
0050的成分股包括台灣市值最大的50家公司，下表為前十大成分股，台積電（2330）佔比高達52.19%，顯示出該ETF重點布局於台灣的科技產業。
| 股票代號 | 股票名稱 | 產業 | 比例 (%) |
|---|---|---|---|
| 2330 | 台積電 | 資訊科技 | 52.19% |
| 2317 | 鴻海 | 資訊科技 | 4.74% |
| 2454 | 聯發科 | 資訊科技 | 4.06% |
| 2308 | 台達電 | 資訊科技 | 1.90% |
| 2382 | 廣達 | 資訊科技 | 1.90% |
| 2891 | 中信金 | 金融 | 1.71% |
| 2303 | 聯電 | 資訊科技 | 1.64% |
| 2881 | 富邦金 | 金融 | 1.47% |
| 3711 | 日月光投控 | 資訊科技 | 1.39 |
| 2412 | 中華電信 | 通訊服務 | 1.30 |
0050 成分股產業分布
0050的成分股集中於台灣的半導體和科技產業，產業集中度較高。
| 產業類別 | 比例 (%) |
|---|---|
| 半導體業 | 61.79% |
| 金融保險 | 12.78% |
| 塑膠工業 | 2.03% |
| 食品工業 | 1.01% |
| 鋼鐵工業 | 0.84% |
| 汽車工業 | 0.55% |
| 其他 | 0.67% |
| 現金 | 0.85% |
0050 配息及殖利率
0050採每年配息兩次的方式，近10年平均殖利率約為3.35%。0050的投資組合以大型權值股為主，著重未來的成長趨勢，因此在股息收入上可能不如高股息ETF亮眼，但仍提供穩定的現金流。
| 年度 | 現金股利（元／股） | 殖利率 (%) |
|---|---|---|
| 2024 Q1 | 3 | 2.25% |
| 2023 | 4.5 | 3.61% |
| 2022 | 5 | 3.78% |
| 2021 | 3.4 | 2.48% |
| 2020 | 3.6 | 3.71% |
| 2019 | 3.0 | 3.61% |
| 2018 | 2.9 | 3.55% |
0050 的歷年報酬
0050自成立以來報酬豐厚，5年累積報酬超過100%，成立以來報酬率更超過700%，適合長期定期定額投資。
| 期間 | 報酬率 (%) |
|---|---|
| 3個月 | 17.38% |
| 6個月 | 33.18% |
| 1年 | 39.61% |
| 2年 | 32.32% |
| 3年 | 24.00% |
| 5年 | 125.56% |
| 成立以來 | 746.32% |
0050 市價與淨值
0050的市價和淨值基本上保持穩定的同步，折溢價波動小於1%，意味著投資人可以以合理的價格進行買賣，確保投資的價值穩定。
0050 優缺點分析
0050 的優點
- 高連動性：0050的走勢與台灣大盤高度連動，適合時間有限、無法深入研究個股的投資人。
- 分散選股風險：0050持有台灣市值最大的50家企業，並且每季進行成分股調整，優化持股。
- 穩定配息：每年配息兩次，提供穩定的現金流。
- 手續費較低：0050的管理費及保管費較為低廉，成本效益佳。
0050 的缺點
- 產業集中度高：70%以上資產集中於電子產業，對科技產業波動較敏感。
- 個股集中度高：台積電佔比達52.19%，單一個股比重高，可能增加風險。