隨著美國市場通膨趨緩、就業市場回穩，經濟增速放緩的情況下，投資美國債券成為不少投資人的選擇。今天要介紹的 00957B 兆豐 US 優選投等債 ETF，是一檔專注於美國投資等級公司債的 ETF。本篇將詳細說明 00957B 的成分債配置、配息政策及優缺點，讓你快速了解這檔 ETF 的投資價值！
00957B 兆豐 US 優選投等債 ETF 介紹
00957B 是由兆豐投信推出的債券型 ETF，追蹤 ICE 20 年期以上美國企業優選投資級公司債指數，專注於美國企業的投資等級債券，並篩選具有高流動性、長天期的優質債券，發行價為新台幣 15 元，採月配息，搭配收益平準金機制，適合想要穩定現金流的小資族。
00957B 小檔案
| 項目 | 詳細內容 |
|---|---|
| 基金名稱 | 兆豐美國企業優選投資級公司債 ETF 證券投資信託基金 |
| 基金代號 | 00957B |
| 追蹤指數 | ICE 20 年期以上美國企業優選投資級公司債指數 |
| 計價幣別 | 新台幣 |
| 發行價格 | 15 元 |
| 配息頻率 | 月配息 |
| 收益平準金 | 是 |
| 經理費 | 100 億元(含)以下：0.30% 100 億~200 億元(含)以下：0.28% 200 億~300 億元(含)以下：0.25% 300 億元：0.20% |
| 保管費 | 50 億元(含)以下：0.10% 50 億~200 億元(含)以下：0.08% 200 億元：0.06% |
| 風險等級 | RR2 |
| 首次除息 | 預計 2025 年 1 月 |
00957B 追蹤指數
00957B 所追蹤的指數為 ICE 20 年期以上美國企業優選投資級公司債指數，該指數聚焦於美國企業投資等級債券，成分債券需滿足以下條件：
- 債券特性：美元計價、固定利率，票面利率需高於 4.5%。
- 信用評級：投資等級債（S&P 評級 BBB- 以上、Moody’s 評級 Baa3 以上）。
- 到期期間：剩餘到期年限需大於 20 年。
- 發行規模：債券流通在外餘額需超過 7.5 億美元。
- 其他限制：剔除符合 Rule 144A 的債券。
指數成分債券每月調整一次，確保追蹤指數能準確反映市場狀況。
00957B 成分債
00957B 聚焦於美國前 500 大企業的優質債券，以下為其前十大成分債及配置詳情：
| 債券名稱 | 產業 | 占比（%） |
|---|---|---|
| WFC 5.013 04/04/51 | 銀行 | 1.70% |
| AMGN 5.65 03/02/53 | 醫療保健 | 1.29% |
| META 5.6 05/15/53 | 媒體 | 1.29% |
| ORCL 6.9 11/09/52 | 科技 | 1.24% |
| PFE 5.34 05/19/63 | 醫療保健 | 1.23% |
| FDX 5 1/4 05/15/50 | 運輸 | 1.09% |
| AAPL 4.65 02/23/46 | 科技 | 1.08% |
| QCOM 6 05/20/53 | 科技 | 1.06% |
| DOW 6.9 05/15/53 | 工業 | 0.92% |
00957B 成分債產業配置
00957B 的成分債分布於多個產業，主要集中於醫療保健（25.20%）、能源（10.84%）、科技（9.04%）等。以下為產業分布詳情：
| 產業 | 占比（%） |
|---|---|
| 醫療保健 | 25.20% |
| 能源 | 10.84% |
| 科技 | 9.04% |
| 媒體 | 10.42% |
| 銀行 | 4.02% |
| 公用事業 | 8.33% |
| 資本財 | 5.09% |
| 其他 | 11.84% |
00957B 配息
00957B 採用月配息模式，搭配收益平準金機制，有助於平滑收益分配，避免因資金流入而影響既有投資人的配息金額。基金成立日起滿 120 日後將進行首次配息，預計 2025 年 1 月除息，2 月分配股息。
00957B 績效表現
00957B 自上市以來的績效如下：
| 期間 | 績效表現（%） |
|---|---|
| 一個月 | 0.40% |
| 三個月 | -1.52% |
| 成立至今 | -1.19% |
00957B 優缺點
優點
- 鎖定高殖利率的長天期美國投資等級債券，收益穩定。
- 配息頻率高，適合希望穩定現金流的投資人。
- 以多項嚴格條件篩選債券，專注於流動性佳的優質公司債。
缺點
- 集中於美國市場，存在單一國家風險。
- 長天期債券對利率變動較敏感，市場波動可能影響資本利得。
00957B 是一檔專注於美國投資等級公司債的債券型 ETF，適合尋求穩定收益的小資族或保守型投資人。隨著美國市場進入降息預期，長天期債券有望迎來資本利得空間。投資人可根據自身需求，審慎評估後考慮布局。