0056 元大高股息 ETF:配息、成分股、投資優缺點

0056 元大高股息 ETF,自2007年掛牌上市至今,已成為台灣市場上最具代表性的高股息ETF之一。本文將介紹0056的配息情況、成分股篩選標準,以及投資優缺點,讓讀者更全面地了解這檔國民ETF。

0056 元大高股息 ETF 基本介紹

0056 的設計目標是提供投資人高穩定的配息來源,且擁有充足的流動性,讓投資人能以低門檻享受股利收益。

基金名稱元大台灣高股息 ETF
基金代碼0056
上市日期2007/12/13
追蹤指數台灣高股息指數
基金規模2,788.51 億元(截至2024/04)
計價幣別新台幣
經理費(年)100 億元(含)以下: 0.40%
100 億元~ 300 億元(含)以下: 0.34%
300 億元以上: 0.30%
保管費(年)0.035%
其他費用(年)上市費:0.04%
指數授權費:0.03%
收益分配季配息
風險收益等級RR4
0056 元大高股息 ETF 基本介紹。資料來源:元大投信

0056 成分股篩選標準

0056追蹤的「台灣高股息指數」是由台灣證券交易所和富時指數有限公司編製,成分股篩選依據的是預測現金股利殖利率,並從台灣市值前150大上市公司中挑選50檔殖利率較高的股票,依以下步驟篩選:

  1. 市值篩選:從150檔母體中,依公司市值排序篩選。
  2. 公眾流通量要求:若公眾流通量低於5%,則該股票不具資格。
  3. 流動性檢驗:若納入的股票無法滿足每日交易額15億元的流動性測試,則排除。
  4. 殖利率篩選:根據未來一年預測現金股利殖利率,由高到低選出前50家公司,並根據此殖利率加權。

0056 前十大成分股

0056 的成分股涵蓋台灣主要的高股息企業,分布在多個行業。以下為2024年4月的前十大成分股:

股票代號公司名稱產業權重 (%)
3034聯詠資訊科技3.47
2317鴻海資訊科技3.26
4938和碩資訊科技2.89
2891中信金金融保險2.76
2303聯電資訊科技2.73
2385群光資訊科技2.71
2454聯發科資訊科技2.71
3711日月光投控資訊科技2.61
2474可成資訊科技2.61
3702大聯大資訊科技2.61
0056 前十大成分股。資料來源:元大投信;資料日期:2024年4月。

0056 產業分布

0056的成分股集中於電子工業,顯示其與台灣科技產業的密切連結。

產業類別比重 (%)
電子工業63.6
金融保險10.68
紡織纖維3.76
鋼鐵工業2.45
塑膠工業2.30
水泥工業2.53
其他0.94
現金0.67
0056 產業分布。資料來源:元大投信;資料日期:2024年4月。

0056 配息概況

穩定的配息是0056吸引投資人的主要原因之一。0056自上市以來幾乎每年配息,近年來的平均殖利率為5.21%,是高股息投資標的中的亮眼表現。

年度現金股利(元/股)
2024 Q20.79
2024 Q10.70
20232.2
20222.1
20211.8
20201.6
20191.8
20181.45
20170.95
0056 配息概況。資料來源:元大投信

0056 累積報酬

0056的累積報酬相當亮眼,尤其是2024年以來受益於AI相關投資。長期來看,0056的成立以來累積報酬超過200%,適合定期定額的長期投資者。

期間報酬率(%)
3 個月-4.32
6 個月0.23
1 年20.97
2 年84.62
3 年53.66
5 年103.49
今年以來9.10
成立以來276.60
0056 累積報酬。資料來源:元大投信;資料日期:2024年9月。
0056元大高股息 ETF累積報酬率(%)截至2024年09月

0056 優缺點分析

優點

  1. 穩定配息:0056每季配息,為投資人提供穩定的現金流。
  2. 國民ETF:0056是台灣市場上的知名ETF,規模穩定增長,流動性高。
  3. 高殖利率選股:依據預測現金殖利率選出50檔成分股,符合高股息投資需求。
  4. 成分股調整限制:0056的成分股調整有上限,降低頻繁換股帶來的成本。
  5. 現金流規劃:季配息模式有助於現金流安排,且可避免二代健保補充保費。

缺點

  1. 過去無配息紀錄:2008年和2010年未配息(後續條款已修正,未來不再受股價限制影響配息)。
  2. 溢價問題:0056多處於溢價狀態,投資人買進時需留意價格。