投資美股是許多投資人的目標，尤其是對科技巨頭如 Apple、Microsoft、Alphabet 等公司充滿興趣。然而，透過海外券商投資美股的門檻較高，手續費也不低。這時候，00646 元大標普 500 ETF 就成為一個便捷的選擇，讓你在台灣就能輕鬆投資美國前 500 大企業。
本文將全面介紹 00646 元大標普 500 ETF 的基本資料、成分股、產業配置、績效表現，以及優缺點，供投資人參考。
00646 元大標普 500 ETF 基本介紹
00646 全名為 「元大標普 500 傘型證券投資信託基金之標普 500 證券投資信託基金」，於 2015 年 12 月 2 日成立，並於 2015 年 12 月 14 日上市。這檔 ETF 追蹤 S&P 500 指數，涵蓋美國市值前 500 大的企業，讓投資人一次投資美國多家龍頭公司。
| 項目 | 內容 |
|---|---|
| 基金代號 | 00646 |
| 基金名稱 | 元大標普 500 傘型證券投資信託基金之標普 500 ETF |
| 成立日期 | 2015/12/02 |
| 上市日期 | 2015/12/14 |
| 追蹤指數 | 標普 500 指數（S&P 500® Index） |
| 計價幣別 | 新台幣 |
| 內扣總費用（年） | 0.56%～0.66% |
| 經理費（年） | 新台幣20億以下：0.50% 新台幣20-50 億以下：0.40% 新台幣50 億以上：0.30% |
| 保管費（年） | 0.21% |
| 風險收益等級 | RR4 |
| ETF 規模 | 新台幣 199.57 億元（截至 2024/03） |
| 是否配息 | 無配息 |
00646 追蹤指數介紹
什麼是 S&P 500 指數？
S&P 500 指數（標普 500 指數）由美國標普道瓊指數公司（S&P Dow Jones Indices）編製，涵蓋在 紐約證交所（NYSE） 和 那斯達克（NASDAQ） 上市的前 500 大企業，範圍遍及各大產業。這個指數是美國股市的代表性指標之一，被譽為美國經濟的晴雨表。
S&P 500 指數的特點
- 產業多元化：涵蓋科技、金融、醫療保健、消費等各大產業。
- 成分股穩健：包括全球頂尖公司如 Apple、Microsoft、Amazon、Alphabet、Meta 等。
- 市值權重：依據市值大小進行加權，市值越大權重越高。
00646 成分股介紹
00646 的成分股即為 S&P 500 指數的成分股，包含了美國各大產業的龍頭公司。
前十大成分股
| 股票名稱 | 投資比重（%） | 產業類別 |
|---|---|---|
| Microsoft（微軟） | 6.64% | 資訊技術 |
| Apple（蘋果） | 5.68% | 資訊技術 |
| Nvidia（輝達） | 4.90% | 資訊技術 |
| Amazon（亞馬遜） | 3.67% | 非日常消費 |
| Alphabet（Google 母公司）- A | 2.20% | 通訊服務 |
| Meta（臉書母公司） | 2.17% | 通訊服務 |
| Alphabet（Google 母公司）- C | 1.87% | 通訊服務 |
| Berkshire Hathaway（巴郡） | 1.66% | 金融 |
| Eli Lilly（禮來製藥） | 1.43% | 醫療保健 |
| Broadcom（博通） | 1.31% | 資訊技術 |
00646 產業配置
00646 產業分布以 資訊科技 佔比最高，達 28.31%，反映出美國股市對科技產業的重視。其他主要產業還包括金融、醫療保健和非日常消費品。
| 產業類別 | 投資比重（%） |
|---|---|
| 資訊科技 | 28.31% |
| 金融 | 12.47% |
| 醫療保健 | 11.93% |
| 非日常生活消費品 | 10.00% |
| 通訊服務 | 8.88% |
| 工業 | 8.54% |
| 日常消費品 | 5.95% |
| 現金 | 3.28% |
00646 績效表現
00646 近年來表現穩定，長期投資報酬率相當亮眼。投資人可透過這檔 ETF 抓住美國股市長期成長的趨勢。
| 期間 | 報酬率（%） |
|---|---|
| 3 個月 | 8.32% |
| 6 個月 | 20.95% |
| 1 年 | 28.47% |
| 2 年 | 36.48% |
| 3 年 | 42.18% |
| 5 年 | 84.89% |
| 今年以來 | 12.60% |
| 自成立以來 | 155.15% |
00646 優缺點分析
優點
- 投資美國前 500 大企業：一次投資 S&P 500 指數，網羅美國各大產業龍頭。
- 交易便利：在台灣即可買賣，免除海外券商的麻煩。
- 分散風險：包含 500 多檔成分股，分散個股及產業風險。
- 高成長性：涵蓋 FAANG、MATANA 等高成長科技股。
缺點
- 無配息：不適合追求穩定股息的投資人。
- 匯率風險：投資美股需考慮美元匯率波動。
- 費用相對較高：內扣費用率在 0.56%～0.66% 之間。
- 無漲跌幅限制：美股波動大，需注意市場風險。
00646 投資的結論
00646 元大標普 500 ETF 非常適合想投資美國大型企業且追求長期成長的投資人。如果你希望透過便利的方式投資美國股市，但又不想處理海外券商繁瑣的程序，00646 是值得考慮的選擇。記得根據自身的風險承受能力，適度配置資產，才能在投資旅程中穩健成長！