全球逐漸邁向零碳經濟，電動車與綠能成為投資熱潮的兩大主軸。在此背景下，00896 中信綠能及電動車 ETF 結合綠能與電動車產業，成為台灣首檔同時覆蓋這兩大未來趨勢的ETF。本篇將深入分析00896的基本資料、成分股、配息政策，以及它的優缺點，幫助投資人快速掌握這檔ETF的核心價值。
00896 基本資料
| 項目 | 內容 |
|---|---|
| 基金名稱 | 中國信託臺灣綠能及電動車 ETF 證券投資信託基金 |
| 股票代號 | 00896 |
| 上市日期 | 2021/9/16 |
| 追蹤指數 | 特選臺灣上市上櫃綠能及電動車指數 |
| 成分股數量 | 50 檔 |
| 計價幣別 | 新台幣 |
| 經理費（年） | 0.4% |
| 保管費（年） | 0.035% |
| 收益分配 | 季配息 |
| 風險收益等級 | RR5 |
| 基金保管機構 | 永豐銀行 |
00896 配息政策
00896 採季配息機制，評價時間為每年2月、5月、8月及11月底，除息月通常為3月、6月、9月及12月。以下為配息流程與重點：
- 除息日前持有者可享配息：只要在除息日前持有00896，便可參與股利分配。
- 配息次月領取：除息後，投資人可於次月收到股利。
配息對於偏好穩定現金流的投資人來說，是一項吸引人的特點。
00896 追蹤指數與成分股選擇邏輯
追蹤指數：特選臺灣綠能及電動車指數
00896 的追蹤指數由台灣指數公司與櫃檯買賣中心共同開發，目標是精選台灣上市上櫃公司中，符合以下條件的企業：
- 綠能與電動車業務相關：包括新能源、電動車零組件、鋰電池、充電樁等。
- 公司治理評鑑：篩選出治理優良的公司。
- ROE總和大於0：近12季股東權益報酬率（ROE）加總須為正值。
成分股篩選規則
篩選流程：
- 流動性檢驗：日均成交金額需達新台幣1500萬元。
- 產業分類：企業需符合綠能與電動車核心主題，或具相關技術應用。
- 四類群組優先排序：
- 群組1：同時符合綠能與電動車標準。
- 群組2：符合綠能主題，優先選風力發電產業。
- 群組3：符合電動車主題。
- 群組4：符合半導體產業，最多納入10檔。
00896 成分股與產業分布
前十大成分股
以下為00896的前十大成分股及其持股比例：
| 公司名稱 | 產業類別 | 說明 | 持股比例（%） |
|---|---|---|---|
| 台積電（2330） | 半導體 | 全球最大專業晶圓代工廠 | 13.17% |
| 鴻海（2317） | 電子零組 | MIH電動車聯盟核心企業 | 8.35% |
| 台達電（2308） | 電子零組 | 全球商用電源供應器龍頭 | 3.83% |
| 中華電信（2412） | 通訊網路 | 台灣最大電信服務業 | 3.38% |
| 聯發科（2454） | 半導體 | 智慧座艙系統解決方案供應商 | 3.31% |
| 華城（1519） | 電機機械 | 重電產業設備領導廠商 | 3.20% |
| 緯創（3231） | 電腦週邊 | 軟體與服務供應商 | 3.12% |
| 台塑（1301） | 石化 | 台灣最大石化集團 | 2.66% |
| 中鋼（2002） | 鋼鐵工業 | 台灣最大鋼鐵企業 | 2.51% |
| 和泰車（2207） | 汽車 | 豐田汽車台灣代理商 | 2.46% |
產業分布
00896 涵蓋多元產業，但以資訊科技為主，以下為完整產業分布：
| 產業類別 | 比例（%） |
|---|---|
| 資訊科技 | 61.39% |
| 工業 | 18.37% |
| 能源與基礎建設 | 12.63% |
| 通訊與電信 | 7.61% |
00896 優缺點分析
優點
- 雙趨勢結合：台灣首檔結合綠能與電動車的ETF，涵蓋新能源與減碳經濟題材。
- 季配息機制：提供穩定現金流，適合偏好定期收益的投資人。
- 參與MIH聯盟：聚焦台灣電動車國家隊，捕捉本地產業鏈成長機會。
- 公司治理評鑑：優先納入治理優良的企業，降低投資風險。
缺點
- 國際企業缺乏：成分股僅限於台灣上市上櫃公司，未納入特斯拉等國際巨頭。
- 產業集中性高：資訊科技佔比超過六成，單一產業波動可能影響整體表現。
- 相對成長型：雖有季配息，但仍以成長為主要目標，非純高股息ETF。
00896 的適合投資族群
適合以下投資者：
- 關注雙主題的投資人：希望同時參與綠能與電動車發展。
- 偏好穩定配息的投資者：季配息帶來現金流，適合規劃收入。
- 熟悉台灣市場的投資者：對台灣上市櫃企業有信心者。
結論：00896 值得投資嗎？
00896 中信綠能及電動車 ETF 是台灣市場中首檔同時結合綠能與電動車的ETF，擁有穩定的配息機制與國內電動車國家隊加持。如果您看好台灣電動車及綠能發展，並希望獲得穩定收益與長期資本增值，00896 是值得關注的選擇。然而，由於其產業集中性高且缺乏國際巨頭，投資前應注意分散風險，與其他國際ETF搭配佈局可能更理想。