00900 富邦特選高股息 30 ETF 是富邦投信推出的高股息 ETF，於 2021 年 12 月 22 日 掛牌上市，主打高達 10% 的配息率 和 月配息。00900 透過獨特的篩選機制，追蹤「臺灣指數公司特選臺灣上市上櫃高股息 30 指數」，精選 30 檔真實高股息成分股。本文將詳細介紹 00900 的基本資料、成分股篩選規則、配息資訊 及 優缺點分析，幫助你快速掌握投資要點。
00900 富邦特選高股息 30 ETF 基本介紹
00900 主要投資台灣市值前 200 大的高股息股票，並定期調整持股以貼近真實市場狀況。以下是 00900 的基本資料：
| 項目 | 內容 |
|---|---|
| 基金名稱 | 富邦特選台灣高股息 30 ETF 證券投資信託基金 |
| 基金代號 | 00900 |
| 上市日期 | 2021/12/22 |
| 成分股檔數 | 30 檔 |
| 計價幣別 | 新台幣 |
| 發行價格 | 新台幣 15 元 |
| 基金經理人 | 楊邦珩 |
| 經理費／年 | 0.3% |
| 保管費／年 | 0.035% |
| 風險收益等級 | RR4 |
| 配息頻率 | 月配息 |
| 保管機構 | 永豐商業銀行 |
00900 追蹤指數的編制邏輯
00900 追蹤的是「臺灣指數公司特選臺灣上市上櫃高股息 30 指數」，該指數由 台灣指數公司編製，透過市值和股息殖利率進行篩選，最終挑選出 30 檔高股息股票。
| 項目 | 內容 |
|---|---|
| 指數名稱 | 臺灣指數公司特選臺灣上市上櫃高股息 30 指數 |
| 成分股母體 | 台灣上市、上櫃之普通股 |
| 指數編制方法 | 依股利率加權，再以自由流通市值調整權重 |
| 成分股檔數 | 30 檔 |
| 成分股權重限制 | 單一成分股權重上限為 5%、下限為 1% |
| 成分股定期調整時間 | 每年 4 月、7 月、12 月進行三次審核 |
00900 成分股篩選流程
00900 的成分股篩選分為四大步驟，透過市值、流動性和財務指標，選出符合高股息條件的股票。
| 步驟 | 篩選條件 |
|---|---|
| 第一步驟：選定範圍 | 選取市值前 200 名的台灣上市櫃股票。 |
| 第二步驟：流動性檢驗 | 最近三個月日平均成交金額排名前 90%。 |
| 第三步驟：財務篩選 | 最近四季營業利益總和為正數。 |
| 第四步驟：確認成分股 | 根據股利率篩選，最終選出 30 檔成分股。 |
00900 前十大成分股
以下是 00900 最新的前十大成分股：
| 股票代號 | 股票名稱 | 權重（%） |
|---|---|---|
| 2881 | 富邦金 | 6.19% |
| 5871 | 中租-KY | 5.62% |
| 1216 | 統一 | 5.55% |
| 2884 | 玉山金 | 5.18% |
| 2886 | 兆豐金 | 5.18% |
| 2880 | 華南金 | 5.09% |
| 2474 | 可成 | 4.84% |
| 2887 | 台新金 | 4.52% |
| 2301 | 光寶科 | 4.36% |
| 2454 | 聯發科 | 4.34% |
00900 產業配置
00900 的成分股主要集中在 金融保險 和 電子類股，分散於不同產業以降低風險。
| 產業別 | 權重（%） |
|---|---|
| 金融保險 | 30.15% |
| 電子類股 | 26.43% |
| 電子類股（上櫃） | 9.36% |
| 貿易百貨 | 6.61% |
| 食品工業 | 5.55% |
| 紡織纖維 | 4.05% |
| 水泥工業 | 3.18% |
| 汽車工業 | 3.12% |
00900 配息資訊
00900 提供 月配息，以下是近期的配息資料：
| 除息日 | 配息發放日 | 每單位配息金額（元） |
|---|---|---|
| 2024/08/16 | 2024/09/11 | 0.792 |
| 2024/05/17 | 2024/06/13 | 0.100 |
| 2024/02/27 | 2024/03/25 | 0.120 |
| 2023/11/16 | 2023/12/12 | 0.224 |
00900 優缺點分析
優點
- 月配息：每月提供穩定現金流，適合追求穩定收益的投資人。
- 真實高股息：納入即將除息的股票，貼近市場真實配息狀況。
- 多次成分股調整：每年 3 次調整，捕捉高股息機會。
- 分散風險：持有 30 檔成分股，分散個股風險。
缺點
- 內扣費用高：頻繁調整成分股，導致總費用率較高（2022 年為 1.37%）。
- 填息風險：成分股除息後即被剔除，可能出現「賺配息、賠價差」的情況。
- 產業集中度：金融和電子類股占比高，易受景氣波動影響。
00900 的投資結論
00900 富邦特選高股息 30 ETF 是一檔專注於真實高股息的月配息 ETF，適合希望獲取穩定現金流並投資台灣高股息股票的投資人。然而，投資人需注意高費用率和填息風險，建議在投資前衡量自身風險承受能力。