在地緣政治風險增加、全球金融市場波動加劇的背景下，高股息 ETF 成為許多投資人的心頭好。今天要介紹的 00915 凱基優選高股息 30 ETF，主打高股息與穩定股息收入，透過多因子篩選機制挑選優質成分股。本文將深入介紹 00915 的基本資訊、成分股、配息情況、績效表現，以及其優缺點，幫助你全面了解這檔 ETF。
00915 凱基優選高股息 30 ETF 基本介紹
00915 的全名是 「凱基台灣優選高股息 30 ETF 證券投資信託基金」，由凱基投信發行，於 2022 年 8 月 9 日掛牌上市。
| 項目 | 內容 |
|---|---|
| 基金代號 | 00915 |
| 基金名稱 | 凱基台灣優選高股息 30 ETF 證券投資信託基金 |
| 上市時間 | 2022/08/09 |
| 基金經理人 | 施政廷 |
| 追蹤指數 | 臺灣指數公司特選臺灣上市上櫃多因子優選高股息 30 指數 |
| 成分股檔數 | 30 檔 |
| 計價幣別 | 新台幣 |
| 基金規模 | 296.15 億元新台幣（截至 2024/09/30） |
| 經理費（年） | 0.30%（50 億元以下）/ 0.25%（50 億元以上） |
| 保管費（年） | 0.035% |
| 風險收益等級 | RR4 |
| 配息頻率 | 季配息（每年 2、5、8、11 月最後一個日曆日） |
00915 追蹤指數介紹
00915 採用 「完全複製法」 來追蹤 「臺灣指數公司特選臺灣上市上櫃多因子優選高股息 30 指數」。這表示 00915 完全複製了指數中的成分股與權重配置。如果遇到市場特殊情形，則會採取 「最佳化方法」 來進行資產管理，以貼近指數績效。
| 項目 | 內容 |
|---|---|
| 指數名稱 | 臺灣指數公司特選臺灣上市上櫃多因子優選高股息 30 指數 |
| 指數編製公司 | 臺灣指數公司 & 櫃檯買賣中心 |
| 成分股母體 | 台灣上市、上櫃之普通股股票 |
| 採樣範圍 | 市值前 300 大股票 |
00915 成分股篩選規則
00915 的成分股篩選基於多因子機制，主要考量 流動性、財務指標、股價表現 和 波動度 等因子。
篩選步驟
- 流動性篩選
- 最近 12 個月成交金額前 80% 股票，並滿足以下任一條件：
- 成交金額前 20%
- 最近 12 個月中至少 8 個月自由流通週轉率達 3%
- 最近 12 個月成交金額前 80% 股票，並滿足以下任一條件：
- 獲利能力
- 最近四季營業利益總和為正數。
- 品質指標
- 非金融業：依 資產報酬率（ROA） 排除最低 25% 股票。
- 金融業：依 股東權益報酬率（ROE） 排除最低 25% 股票。
- 下行風險
- 排除近 126 日日還原報酬標準差最高 10% 的股票。
- 排序方式
- 根據 低波動指標 與 高股息指標 進行排序，選取 30 檔股票。
00915 成分股介紹
前十大成分股
| 股票代號 | 股票名稱 | 投資比重（%） | 產業分布 |
|---|---|---|---|
| 2882 | 國泰金 | 10.32 | 金融 |
| 1216 | 統一 | 8.19 | 核心消費 |
| 5871 | 中租-KY | 8.10 | 金融 |
| 2886 | 兆豐金 | 7.07 | 金融 |
| 2303 | 聯電 | 6.83 | 資訊科技 |
| 2891 | 中信金 | 6.73 | 金融 |
| 6176 | 瑞儀 | 5.98 | 資訊科技 |
| 3045 | 台灣大 | 5.57 | 通訊服務 |
| 3034 | 聯詠 | 5.52 | 資訊科技 |
| 2915 | 潤泰全 | 4.43 | 非核心消費 |
00915 產業配置
產業分布
| 產業類別 | 投資比重（%） |
|---|---|
| 金融 | 36.85% |
| 資訊技術 | 33.52% |
| 核心消費 | 8.61% |
| 非核心消費 | 7.17% |
| 原材料 | 6.91% |
| 通訊服務 | 6.23% |
00915 配息紀錄
| 基準日 | 每單位配息金額（元） | 當期配息率（%） | 除息日 | 發放日 |
|---|---|---|---|---|
| 2024/08/31 | 0.82 | 3.03 | 2024/09/19 | 2024/10/16 |
| 2024/05/31 | 0.72 | 2.55 | 2024/06/19 | 2024/07/15 |
| 2024/02/29 | 0.72 | 2.82 | 2024/03/18 | 2024/04/18 |
| 2023/11/30 | 0.45 | 1.96 | 2023/12/18 | 2024/01/12 |
00915 績效表現
| 期間 | 報酬率（%） |
|---|---|
| 3 個月 | 0.66% |
| 6 個月 | 10.43% |
| 1 年 | 43.05% |
| 2 年 | 124.50% |
| 今年以來 | 29.49% |
| 成立以來 | 110.73% |
00915 優缺點
優點
- 穩定配息：季配息，適合長期存股族。
- 多因子篩選：考量多個財務指標，提高成分股品質。
- 風險分散：單一成分股權重上限 8%，分散個股風險。
缺點
- 電子業比重高：波動性較大，受景氣循環影響顯著。
- 股價波動：雖強調高股息，但仍需注意短期市場波動。
00915的投資結論
00915 凱基優選高股息 30 ETF 是一檔專注於高股息並經過多因子篩選的台灣股票型 ETF。透過嚴格的篩選機制，00915 選出了流動性佳、財務穩健且具備穩定配息能力的 30 檔成分股，並且每季配息，非常適合喜歡穩定收息的投資人。
適合投資人的族群
- 長期存股族：喜歡穩定領取股息，且耐心長期投資的投資人。
- 風險分散的投資者：不想承受單一個股風險，尋求分散投資的投資人。
- 高股息愛好者：專注於高殖利率標的的投資人。
投資建議與提醒
- 電子業波動風險：00915 的成分股中，電子產業和金融產業占比較高，需注意這兩大產業的景氣循環影響。
- 股價波動：雖然 00915 主打高股息，但股價仍受市場波動影響，投資人需有一定的風險承受能力。
- 定期檢視：建議投資人定期檢視成分股的產業配置和市場動態，靈活調整投資策略。
整體而言，00915 凱基優選高股息 30 ETF 兼顧了穩定配息與成分股品質，適合那些希望在波動市場中獲取穩定收益的投資人。透過這檔 ETF，投資人可以輕鬆參與高股息投資並享受長期的資本增值機會。