國泰台灣領袖 50 ETF (00922) 是國泰投信推出的一檔聚焦於台灣領袖級企業的ETF。該基金旨在幫助投資人參與台灣各產業龍頭公司成長，尤其是在低碳轉型浪潮中具有高發展潛力的企業。本篇將從基本資料、成分股配置、配息資訊到績效表現，深入剖析這檔ETF的特色，協助投資人全面了解。
00922 基本介紹
00922 是一檔追蹤「MSCI 台灣領袖 50 精選指數」的ETF，通過篩選市值大且具低碳轉型潛力的公司，為投資人提供穩健的投資標的。以下為00922的基本資料：
| 項目 | 內容 |
|---|---|
| 基金名稱 | 國泰台灣領袖 50 ETF 證券投資信託基金 |
| 基金代號 | 00922 |
| 上市時間 | 2023/03/27 |
| 追蹤指數 | MSCI 台灣領袖 50 精選指數（MSCI Taiwan Leaders 50 Select Index） |
| 成分股數量 | 50 檔 |
| 計價幣別 | 新台幣 |
| 發行價格 | 15 元 |
| 配息頻率 | 每年配息 2 次（3 月與 10 月） |
| 經理費 | 50 億元（含）以下：0.25%；超過 50 億元：0.20% |
| 保管費 | 每年 0.035% |
| 風險收益等級 | RR4 |
00922 追蹤指數與編制規則
00922 追蹤的是MSCI 台灣領袖 50 精選指數，該指數以MSCI 台灣指數為母體，通過以下篩選與調整方式選出50檔成分股：
| 篩選條件 | 規則 |
|---|---|
| 母體範圍 | MSCI 台灣指數成分股 |
| 排除條件 | 1. 爭議性武器相關公司 2. 近四季每股盈餘為負 3. 低碳轉型分數最低20%且ESG評級B以下 |
| 檔數 | 50 檔 |
| 權重調整 | 根據低碳轉型分數調整個股權重，單一成分股權重上限為30%。 |
| 成分股審核頻率 | 每年 2 次（5 月與 11 月）。 |
00922 成分股與產業配置
前十大成分股
00922 的前十大成分股以半導體與金融業為主，以下為其詳細配置：
| 個股代碼 | 個股名稱 | 產業 | 持股比重（%） |
|---|---|---|---|
| 2330 | 台積電 | 半導體 | 32.51% |
| 2317 | 鴻海 | 其他電子 | 6.87% |
| 2454 | 聯發科 | 半導體 | 5.46% |
| 2308 | 台達電 | 電子零組件 | 3.03% |
| 2881 | 富邦金 | 金融保險 | 2.49% |
| 2382 | 廣達 | 電腦及週邊設備 | 2.43% |
| 2882 | 國泰金 | 金融保險 | 2.22% |
| 2891 | 中信金 | 金融保險 | 1.99% |
| 2303 | 聯電 | 半導體 | 1.77% |
| 3711 | 日月光投控 | 半導體 | 1.72% |
產業分布
00922 的成分股集中於半導體業與金融保險業，以下為完整的產業配置表：
| 產業別 | 佔比（%） |
|---|---|
| 半導體業 | 44.49% |
| 金融保險業 | 15.55% |
| 電腦及週邊設備業 | 11.09% |
| 其他電子業 | 6.56% |
| 電子零組件業 | 5.24% |
| 通信網路業 | 4.29% |
| 光電 | 2.36% |
| 食品工業 | 1.39% |
| 鋼鐵工業 | 1.19% |
| 汽車工業 | 1.18% |
| 其他 | 5.23% |
00922 配息資訊
00922 每年進行兩次配息，以下為其歷年配息資訊：
| 配息年月 | 每單位分配金額（元） | 當期配息率（%） | 年化配息率（%） | 除息交易日 | 配息發放日 |
|---|---|---|---|---|---|
| 2024/02 | 0.38 | 2.02 | 4.04 | 2024/03/18 | 2024/04/15 |
| 2023/09 | 0.57 | 3.55 | 7.10 | 2023/10/19 | 2023/11/14 |
00922 績效表現
00922 成立至今的績效表現如下：
| 期間 | 報酬率（%） |
|---|---|
| 3 個月 | 7.91 |
| 6 個月 | 23.06 |
| 1 年 | 40.00 |
| 成立至今 | 51.11 |
| 今年以來 | 28.90 |
00922 優缺點分析
優點
- 產業配置均衡
增加金融與資訊技術的比重，適合偏好穩健成長的投資人。 - 低碳轉型概念
篩選低碳轉型分數較高的企業，迎合ESG及低碳趨勢。 - 風險分散
單一公司持股比重不超過30%，避免集中風險。
缺點
- 主題性模糊
雖冠以「領袖」之名，但選股與台灣加權指數重疊度較高，缺乏明顯主題性。 - 半導體占比高
產業配置仍較為集中於半導體，受單一產業波動影響較大。 - 殖利率一般
配息率與台灣加權指數接近，對高收益投資人吸引力有限。
00922 投資建議與結論
00922 國泰台灣領袖 50 ETF 是一檔著眼於低碳轉型、涵蓋多元產業的ETF，適合希望參與台灣龍頭企業穩健成長的投資人。然而，其半導體產業集中度較高，需留意相關風險。
如果您看好台灣企業在低碳轉型與ESG發展中的長期潛力，00922 是一個值得關注的選擇。同時，對追求穩定成長的長線投資人來說，也是一個具吸引力的投資標的。