【0050、0056比較】每月3000元定期定額，近5年誰更值得投資？

隨著ETF投資在台灣快速普及，許多投資新手與小資族開始透過定期定額布局未來財富。其中，0050與0056作為台灣最具代表性的兩檔ETF，常常讓人猶豫：「我該買0050還是0056？」

如果你每月預算是3000元，想穩健累積資產或打造被動收入，本篇將從成分股特性、近5年績效、配息差異等角度，幫你一次搞懂0050和0056的不同！

0050與0056簡介：市值型vs高股息型ETF代表

在進入績效比較前，先了解兩檔ETF的基本定位：

• 元大台灣50（0050）：追蹤台灣市值前50大企業，集中大型科技與金融龍頭，成長潛力強。
• 元大高股息（0056）：挑選高現金股息率的台股公司，重視穩定配息與現金流入。

這兩檔ETF由同一家投信（元大投信）發行，但設計理念截然不同，適合的投資人也有所差異。

定期定額3000元試算：近5年0050、0056績效對比

如果從5年前開始，每月投入3000元分批買進0050或0056，整體表現如何呢？來看數據：

0050 vs 0056近5年定期定額績效比較表

從數據來看，若以追求資本成長為目標，0050明顯領先；若重視穩定領息，0056則更為合適。

成分股特性差異：0050成長快，0056穩定配息

0050的重點在於市值型布局，最大持股為台積電，受益於科技產業長期成長趨勢。近5年台積電股價大漲超過200%，也直接推升0050的整體表現。

相較之下，0056則選股偏向高殖利率企業，如台灣大、中華電等，這些公司股價波動小，但每年提供穩定現金股息，適合偏好固定現金流的投資人。

怎麼選？依目標挑選0050或0056

選擇0050還是0056，關鍵在於「你想要什麼」：

• 想要累積資本、衝高資產規模 ➔ 選0050
• 想要固定領息、打造被動收入 ➔ 選0056

資金規劃上：

• 資金充裕、能長期持有 ➔ 更適合投入0050
• 資金有限、希望穩定小額回饋 ➔ 可考慮配置0056

年齡層建議：

• 年輕族群：利用定期定額3000元，長期布局0050，享受時間與成長的複利效應。
• 中高齡族群：選擇0056，穩健領息，支援退休生活或半退休階段的現金需求。

0050 0056常見問題FAQ

Q1. 0050和0056哪檔報酬率比較高？

從近5年定期定額數據來看，0050不論是否計入股息再投入，整體年化報酬率都明顯高於0056。

Q2. 定期定額3000元，0050、0056適合誰？

• 目標長線資本成長 ➔ 優先考慮0050
• 目標穩定現金領息 ➔ 優先考慮0056

若預算允許，也可以搭配配置，兩者兼顧資本成長與現金流。

結語：0050與0056，各有千秋，靈活配置最關鍵

每月定期定額3000元，不僅可以分散入場風險，也能逐步累積財富。0050與0056雖然屬性不同，但都能成為打造理財計畫的重要拼圖。
建議依據個人財務目標、投資週期與風險承受度，聰明選擇適合自己的ETF組合，讓理財之路更加穩健長遠。