隨著高股息ETF成為投資人偏好的類型，復華投信推出了聚焦科技產業的00929復華台灣科技優息ETF。這檔ETF不僅專注於科技股，並採用每月配息的方式，給予投資人穩定的現金流。本文將帶您深入了解00929 ETF的選股策略、成分股配置、配息機制及其優缺點。
00929 復華台灣科技優息 ETF 介紹
00929復華台灣科技優息ETF由復華投信於2023年6月上市，專門追蹤「臺灣指數公司特選臺灣科技優息指數」。這檔ETF旨在從台灣市值前200大的科技公司中，篩選出穩定獲利、具高股息潛力的企業，以創造長期穩定收益。
| 基金名稱 | 復華台灣科技優息 ETF 證券投資信託基金 |
|---|---|
| 上市日期 | 2023/6/9 |
| 追蹤指數 | 臺灣指數公司特選臺灣科技優息指數 |
| 計價幣別 | 新臺幣 |
| 發行價格 | 15元 |
| 基金成立條件 | 新臺幣 2 億元 |
| 經理費（年） | 50 億元以下0.35% 50 億元以上0.30% |
| 保管費（年） | 20 億元以下0.0425% 50 億元以上0.03% |
| 風險屬性 | RR5 |
| 是否配息 | 是 |
| 收益分配 | 月配息 |
00929 的選股策略
00929復華台灣科技優息ETF追蹤的臺灣科技優息指數，以「2高3低」的策略精選成分股，確保成分股既具成長性，又有穩定的股息收益：
- 高ROE：篩選出盈利能力強、能為股東創造價值的企業。
- 高現金股利：選擇現金股利穩定的公司，以確保股息收益。
- 低波動度：選擇相對穩定的公司，降低市場波動風險。
- 低本益比：符合價值投資理念，選擇估值合理的標的。
- 低股息變異性：排除股利波動大的公司，專注穩健分紅的標的。
透過這些篩選條件，00929的成分股在市場波動較大的情況下仍能展現較強抗跌性，在多頭行情中亦能帶來較佳的增長潛力。
00929 的產業與成分股配置
00929的成分股集中於科技類股，其中半導體與電子零組件產業占比超過六成，涵蓋了台灣電子產業的主要領域，如半導體、電腦周邊設備及電子通路等。該ETF的前十大持股較為分散，單一持股占比控制在5%以下，進一步降低了單一公司對整體投資組合的影響。
| 股票代碼 | 前十大持股 | 產業 | 權重（%） |
|---|---|---|---|
| 2454 | 聯發科 | 半導體 | 6.90% |
| 3034 | 聯詠 | 半導體 | 5.70% |
| 2379 | 瑞昱 | 半導體 | 4.60% |
| 2385 | 群光 | 電子零組件 | 4.41% |
| 3711 | 日月光投控 | 半導體 | 4.38% |
| 3702 | 大聯大 | 電子通路 | 4.25% |
| 2347 | 聯強 | 電子通路 | 3.82% |
| 6239 | 力成 | 半導體 | 3.80% |
| 2303 | 聯電 | 半導體 | 3.56% |
| 4938 | 和碩 | 電腦周邊設備 | 3.42% |
產業分布（資料來源：復華投信；資料時間：2024/04）
| 產業 | 比重（%） |
|---|---|
| 半導體業 | 45.57% |
| 電子零組件業 | 16.31% |
| 電腦及周邊設備 | 15.24% |
| 電子通路業 | 9.33% |
| 其他電子 | 5.37% |
| 通信網路 | 3.81% |
| 光電 | 3.18% |
00929 配息方式
00929復華台灣科技優息ETF為台股市場首檔月配息的科技類股ETF，從2023年開始，每月穩定配息。對於需要每月穩定現金流的投資者，00929的月配息特性帶來更靈活的現金流管理，且單次配息若低於2萬元，可避免2.11%的健保補充費。
| 除息日 | 每單位配息金額（元） | 年化配息率（%） | 發放日期 |
|---|---|---|---|
| 2024/06/20 | 0.20 | 11.16 | 2024/07/16 |
| 2024/05/21 | 0.20 | 11.76 | 2024/06/17 |
| 2024/04/23 | 0.20 | 12.36 | 2024/05/20 |
| 2024/03/19 | 0.13 | 7.32 | 2024/04/16 |
| 2024/02/29 | 0.13 | 7.92 | 2024/03/26 |
| 2024/01/18 | 0.13 | 8.52 | 2024/02/22 |
00929 ETF 的績效表現
00929自上市以來績效表現穩健，受惠於科技類股的增長，累積報酬率顯著。該ETF的設計使其在空頭市場中抗跌力較強，在多頭市場中也具備增值潛力。
| 期間 | 累積報酬率（%） |
|---|---|
| 今年以來 | 5.72% |
| 3 個月 | -7.63% |
| 6 個月 | -6.44% |
| 1 年 | 19.56% |
| 成立以來 | 39.87% |
00929 的優缺點
優點
- 月配息：一年12次配息，適合需穩定現金流的投資者。
- 高股息潛力：篩選科技產業中具備穩定現金流和高股息潛力的公司，有助於投資報酬的穩定增長。
- 交易便利且成本低：可在台股市場直接交易，稅費相對低廉。
缺點
- 產業集中度高：00929集中於科技產業，投資人需注意電子產業波動的風險。
- 調整頻率低：該ETF成分股僅每年調整一次，面對快速變動的科技產業，調整相對不足。
- 月配息對複利效果有限：雖然月配息有助於降低補充保費，但也可能分散投資報酬，不利於長期複利增長。
00929 的投資總結
00929復華台灣科技優息ETF專注於高成長、高息潛力的科技類股，配合穩定的月配息設計，是適合偏好科技產業、追求穩定現金流的投資者之選