00933B 國泰10年以上投資級金融債券ETF基金 | 成分股、配息、優缺點
00933B 國泰10年以上投資級金融債券ETF基金追蹤彭博10年以上美元金融債券指數，標的債券皆為全球金融巨頭，又大又知名的銀行，投資範圍遍及全球，國家分布包含美國、英國等，囊括眾多優質金融企業，降低單一國家風險，且信用評等皆為投資等級。
00933B 國泰10年以上投資級金融債券ETF基金 ，成立於 2023 年 10 月 04 日，追蹤「彭博10年以上美元金融債券指數」。該指數每日提供之公開資訊市值逾40兆美金，包含每日更新債券指數之風險揭露值（如：調整後存續期間、最差收益率(Yield to worst)），廣大資訊源使其指數編製廣受投資人青睞，指數授權之基金規模更逾6兆美金。
| 項目 | 內容 |
|---|---|
| 基金名稱 | 00933B 國泰10年以上投資級金融債券ETF基金 |
| 成立日期 | 2023/10/04 |
| 上市日期 | 2023/10/19 |
| 追蹤指數 | 彭博10年以上美元金融債券指數 Bloomberg Ticker： I34366US Index |
| 計價幣別 | 新台幣 |
| ETF 規模 | 新台幣691.35億元（截至 2024/10/31） |
| 經理費（年） | 20億(含)以下：0.30% 20億以上：0.20% |
| 保管費（年） | 新台幣20億(含)以下：0.15% 新台幣20-150億元(含)以下：0.10% 新台幣150~300億元(含)以下：0.06% 超過新台幣300億元：0.05% |
| 配息頻率 | 月配息 |
| 風險收益等級 | RR2 |
00933B 採用 「彭博10年以上美元金融債券指數」（Bloomberg Barclays 10+ Year U.S. Treasury Bond Index）是一個專注於長期美國金融市場的客製化指數，主要涵蓋到期日超過10年的美元計價金融債券。這個指數的設立旨在跟蹤長期金融債券的表現，並為投資者提供一個了解長期利率變化及市場風險的基準。
該指數組成的債券主要來自於美國政府、機構及其他與金融業相關的發行人，具有較高的信用評級，能夠預示市場對未來經濟狀況的預期。投資者透過這類債券指數，不僅可以達到穩定的现金流，還能夠在升息或降息的市場環境中進行有效的投資策略調整。總的來說，彭博10年以上美元金融債券指數對於追求長期資本增值和穩定收入的投資者而言，提供了一個有價值的參考依據。
| 篩選條件 | 說明 |
| 發行人 | 成分債券為美元計價 由銀行產業公司所發行 |
| 信用評等 | 投資等級以上 |
| 剩餘年期 | 10年以上 在外流通餘額不低於3億美元 包含主、次順位債券 |
| 公司名稱 | 比重（%） |
|---|---|
| GOLDMAN SACHS GROUP INC | 4.87% |
| JPMORGAN CHASE & CO | 3.70% |
| BANK OF AMERICA CORP | 3.12% |
| MORGAN STANLEY | 3.12% |
| CITIGROUP INC | 2.98% |
| WELLS FARGO BANK NA | 2.75% |
| WELLS FARGO & COMPANY | 2.41% |
| BANK OF AMERICA CORP | 2.40% |
| BANK OF AMERICA NA | 2.25% |
| GOLDMAN SACHS GROUP INC | 1.86% |
00939B 採月配息，近期的配息記錄如下：
| 收益分配基準日 | 每單位分配金額（元） | 配息率（%） |
|---|---|---|
| 2024/10 | 0.082 | 0.48 |
| 2024/09 | 0.080 | 0.46 |
| 2024/08 | 0.075 | 0.42 |
| 2024/07 | 0.072 | 0.41 |
| 2024/06 | 0.072 | 0.42 |
| 期間 | 報酬率（%） |
|---|---|
| 3 個月 | -2.01 |
| 6 個月 | 5.99 |
| 一年 | 19.82 |
| 今年以來 | 7.05 |
| 成立以來 | 17.79 |
00933B 國泰10年以上投資級金融債券ETF基金 是一檔追蹤彭博10年以上美元金融債券指數的績效為目標，主要聚焦於全球範圍內的投資級別以上金融債券，基金的投資範圍遍及全球，因此若投資國家的政治、經濟或相關法令規定發生變更，將可能引發一定程度的投資風險。投資人需對這些潛在風險有充分的認識。本基金特別適合追求低風險、低報酬及長期穩健績效的投資者。在投資之前，建議投資人充分考量自身的風險承擔能力及資金使用的期限，以制定符合個人需求的投資計畫。