分類: 投資策略

隨著ESG（環境、社會與公司治理）概念的興起，越來越多投資人開始關注以永續發展為主題的投資標的。而00923 群益台灣 ESG 低碳 50 ETF作為台灣首檔標榜低碳ESG的ETF，從成立以來便廣受市場關注。本文將帶您全面解析這檔ETF的基本資訊、追蹤指數、成分股分布、配息情況及優缺點，幫助投資人做出明智決策。

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00923 群益台灣 ESG 低碳 50 ETF基本介紹

00923 群益台灣 ESG 低碳 50 ETF旨在追蹤「臺灣 ESG 低碳 50 指數」，聚焦於低碳經營及永續發展的優質台灣企業。以下為00923的基本資訊：

項目	內容
基金名稱	群益台灣 ESG 低碳 50 ETF
上市日期	2023/3/8
追蹤指數	臺灣指數公司特選臺灣 ESG 低碳 50 指數
計價幣別	新台幣
經理費	0.32%
保管費	0.035%
發行價格	15 元
配息頻率	半年配息
風險收益等級	RR4

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00923 追蹤指數與編制規則

00923 追蹤的臺灣 ESG 低碳 50 指數，以台灣上市股票為母體，結合碳排放量、營收影響及ESG評估等篩選條件，選出50檔優質企業作為成分股。指數篩選與編制規則如下：

指標	規則
採樣母體	臺灣證券交易所上市普通股股票，不包括暫停交易或被變更交易方式的股票。
篩選條件	考慮自由流通市值與碳排放對營收的影響，並評估企業ESG表現。
成分股數量	50 檔
審核頻率	每年 3、6、9、12 月定期審核
權重調整	依自由流通市值權重，每檔個股權重不超過上限

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00923 成分股與產業分布

前十大成分股

00923 的成分股集中於科技類股，特別是半導體產業，占總持股比重超過六成。

股票名稱	股票代碼	公司簡介	持有比率（%）
台積電	2330	全球最大專業晶圓代工企業	32.19%
聯發科	2454	全球前三大 IC 設計企業	7.58%
鴻海	2317	全球最大電子代工服務企業	5.68%
聯電	2303	全球前三大晶圓代工企業	4.68%
日月光投控	3711	全球最大半導體封裝與測試商	4.41%
聯詠	3034	全球前十大 IC 設計公司之一	3.69%
瑞昱	6239	全球前十大 IC 設計公司之一	3.59%
力成	2379	台灣半導體封裝與測試製造服務公司	2.69%
創意	3443	台灣客製化 IC 領導廠商	2.62%
富邦金	2881	台灣第二大金控集團	2.23%

產業分布

00923 的產業分布高度集中於半導體產業，以下為完整產業分布表：

產業類別	佔比（%）
半導體	61.45%
金融	13.10%
電腦及週邊	7.02%
其他電子	5.68%
通信網路	3.44%
電子零組件	3.43%
食品工業	1.03%
其他	0.60%
貿易百貨	0.41%
紡織纖維	0.35%

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00923 配息記錄

00923 自成立以來已進行多次配息，以下為最新配息紀錄：

配息基準日	除息交易日	配息發放日	每單位分配金額（元）	年化配息率
2024/07/31	2024/08/21	2024/09/11	0.923	8.32%
2024/01/31	2024/02/27	2024/03/25	0.230	2.48%
2023/07/31	2023/08/16	2023/09/11	0.561	7.04%

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00923 績效表現

以下為00923的近期績效數據：

期間	淨值報酬（%）	市價報酬（%）
3 個月	-5.03	-4.52
6 個月	8.25	9.81
1 年	43.24	43.95
成立至今	51.62	52.33

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00923 優缺點

優點

1. 符合ESG趨勢
   投資於低碳、永續的優質企業，有助於抓住未來綠色經濟的增長機遇。
2. 費用率低
   總內扣費用為0.355%，較同類型ETF具競爭力。
3. 半年配息
   提供穩定現金流，適合追求穩定收益的投資人。

缺點

1. 持股集中風險
   半導體產業占比超過六成，受單一產業波動影響較大。
2. 匯率風險
   投資報酬可能受到台幣匯率變動影響。

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00923 投資建議與結論

00923 群益台灣 ESG 低碳 50 ETF 是台灣市場上一檔緊扣ESG與低碳概念的ETF，非常適合看好半導體產業成長以及關注永續發展的投資人。然而，因持股產業較為集中，投資前需謹慎評估自身風險承受能力。

在全球低碳經濟加速推動的背景下，00923 不僅符合長期投資的核心理念，亦具備良好的收益潛力。如果您希望抓住未來低碳轉型的機會，00923 值得列入投資觀察名單！

00830 國泰費城半導體 ETF 是台灣市場上一檔專注於美國費城半導體指數的ETF。半導體產業近年因AI、車用市場及高效能運算等需求快速增長而備受關注，本篇將從基本介紹、成分股、產業趨勢到優缺點全面解析，幫助讀者了解這檔ETF是否適合自己的投資組合。

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00830 國泰費城半導體 ETF 基本介紹

00830 國泰費城半導體 ETF 成立於2019年，追蹤的指數是「費城半導體指數」（SOX Index），該指數涵蓋30家全球半導體龍頭公司。以下為00830的基本資訊：

項目	內容
基金名稱	國泰費城半導體 ETF 證券投資信託基金
成立日期	2019/04/23
追蹤指數	費城半導體指數（SOX Index）
計價幣別	新台幣
經理費（年）	新台幣 30 億元（含）以下：0.45% 新台幣 30~100 億元（含）：0.40% 新台幣 100 億元以上：0.35%
保管費（年）	新台幣 50 億元（不含）以下：0.11% 新台幣 50~100 億元（含）：0.10% 新台幣 100~200 億元（含）：0.08% 新台幣 200 億元以上：0.06%
配息	每年配息，除息日通常為12月，次年1月到帳
風險收益等級	RR4
基金規模	超過百億台幣

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費城半導體指數簡介與編制規則

費城半導體指數是美國半導體產業的指標指數，由30家半導體產業公司組成，以下為指數的編制規則：

項目	內容
編制機構	由費城交易所創立，現由納斯達克管理
成分股篩選條件	– 必須為美國上市的半導體股票或ADR
成分股數量	30 檔
成分股權重調整頻率	每季度依市值流動性調整
成分股汰換	每年9月重新評估，汰弱留強
成分股權重限制	– 前5大成分股權重上限8%，其餘個股權重上限4%

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00830 國泰費城半導體 ETF 成分股

00830 透過追蹤費城半導體指數持有半導體產業的頂尖公司，我們整理了00830的前十大成分股，供投資人參考：

股票名稱	公司名	投資比重（%）	上市國家
NVDA	NVIDIA CORP	13.20%	美國
AVGO	BROADCOM INC	10.07%	美國
AMD	ADVANCED MICRO DEVICES	6.63%	美國
MU	MICRON TECHNOLOGY INC	5.02%	美國
MCHP	MICROCHIP TECHNOLOGY INC	4.32%	美國
TSMC	台積電（ADR）	4.30%	台灣
TXN	TEXAS INSTRUMENTS INC	4.25%	美國
QCOM	QUALCOMM INC	4.23%	美國
ADI	ANALOG DEVICES INC	4.21%	美國
NXPI	NXP SEMICONDUCTORS NV	4.13%	荷蘭

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全球半導體產業概況與趨勢

全球半導體市場在2023年面臨去庫存壓力，但隨著AI技術的快速普及以及車用半導體需求增加，產業回暖趨勢明顯。根據世界半導體貿易統計協會（WSTS）預估，2025年全球半導體市場規模將持續成長，長期需求穩健。

年度	全球半導體銷售額（億美元）	年增率（%）
2021	5,735	+3.2%
2022	5,875	+2.4%
2023	5,330	-9.3%
2024（預估）	6,240 （預估）	+17%（預估）

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00830 國泰費城半導體 ETF 配息與績效

配息紀錄

00830 每年12月除息，次年1月配發股息。由於美國半導體公司多將獲利用於再投資，00830 的殖利率相對較低。

年度	每單位配息金額（元）	殖利率
2020	0.23	0.8%
2021	0.38	1.2%
2022	0.26	0.9%
2023	0.34	1.1%

績效表現

00830 自成立以來表現強勁，特別在科技股強勢時，能顯著超越大盤。

期間	報酬率（%）
3 個月	5.62
6 個月	14.37
1 年	28.55
成立以來	超過 100%

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00830 國泰費城半導體 ETF 優缺點

優點

1. 專注半導體龍頭企業
   • 包含NVIDIA、AMD、台積電等全球頂尖企業，具高度成長潛力。
2. 台幣計價，無匯兌風險
   • 直接以台幣投資，不需考量美元匯率波動。
3. 高流動性
   • 規模超過百億台幣，進出場靈活。

缺點

1. 產業風險集中
   • 成分股集中於半導體業，受單一產業景氣影響大。
2. 總費用率偏高
   • 總費用率包含經理費與保管費，相對高於其他ETF。
3. 殖利率偏低
   • 半導體公司傾向將獲利用於再投資，配息回報有限。

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結論：00830 值得投資嗎？

00830 國泰費城半導體 ETF 是一檔專注於半導體產業的高潛力ETF，適合看好科技股長期成長的投資人。如果你認為AI技術、車用市場和高效能運算等需求將持續推動半導體產業發展，00830 無疑是值得考慮的選擇。然而，由於產業風險集中，投資人應審慎評估自身風險承受能力，並適當分散投資組合。

高股息和低波動投資一直是許多投資人的最愛，尤其在市場震盪時，穩定的現金流和價格波動較小的特性顯得格外重要。今天要介紹的這檔 ETF——00731 復華富時高息低波 ETF，正是結合了高股息和低波動的特性，成分股還考慮了市值和流動性，吸引了許多存股族的目光。

本文將深入介紹 00731 的基本資訊、成分股組成、產業分布、績效表現，並整理出 00731 的優缺點，供投資人參考。

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00731 復華富時高息低波 ETF 介紹

00731 復華富時高息低波 ETF 是由復華投信發行的 ETF，成立於 2018 年 4 月 12 日，追蹤的是 「富時台灣高股息低波動指數」。這檔 ETF 精選市值大、波動度低且股利率高的股票，非常適合穩健型和長期投資者。

項目	資料
基金名稱	復華富時台灣高股息低波動 ETF
基金代號	00731
成立日期	2018/04/12
上市日期	2018/04/20
追蹤指數	富時台灣高股息低波動指數
計價幣別	新台幣
經理費	0.45%（依規模不同費率調整）
保管費	0.035%
配息頻率	季配息（1、4、7、10月）
風險等級	RR4
基金規模	9.67 億新台幣（2024/02）
內扣總費用	0.67%~0.82%

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00731 追蹤指數與選股原則

追蹤指數：富時台灣高股息低波動指數

富時台灣高股息低波動指數 是由 富時國際有限公司（FTSE） 編制，從富時台灣 50 指數和富時台灣中型 100 指數的成分股中，篩選出 股息高 且 波動度低 的股票。

選股規則

1. 市值範圍：
   • 臺灣上市公司中，市值前 50 大和次 100 大。
2. 流動性篩選：
   • 非現有成分股：過去 12 個月中至少 10 個月的週轉率達 1%。
   • 現有成分股：過去 12 個月中至少 8 個月的週轉率達 1%。
   • 公眾流通量：達 5% 以上。
3. 高股息與低波動：
   • 在符合市值和流動性篩選的股票中，先依 股利率 排序，選取前 60 大的股票。
   • 再從這 60 檔中，挑選 波動度最小 的 40 檔股票。
4. 指數調整頻率：
   • 每年調整一次，於 3 月第三個週五 的次個交易日生效。

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00731 成分股與產業分佈

00731 前十大成分股

股票代號	股票名稱	投資比重（%）	產業分類
2317	鴻海	9.57%	其他電子
2382	廣達	7.70%	電腦及週邊設備
2891	中信金	6.68%	金融保險
2881	富邦金	6.56%	金融保險
3711	日月光投控	5.92%	半導體
2882	國泰金	5.17%	金融保險
1303	南亞	4.20%	塑膠工業
2885	元大金	4.16%	金融保險
3231	緯創	4.11%	電腦及週邊設備
2357	華碩	4.00%	電腦及週邊設備

00731 產業分布

產業別	比例（%）
電腦及週邊設備	27.21%
金融保險	25.56%
塑膠工業	11.14%
其他電子	9.98%
半導體	8.49%
鋼鐵工業	4.37%
電子通路	3.98%
電子零組件	2.72%
其他	6.18%
流動資產	0.36%

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00731 配息資訊

歷年配息紀錄

收益分配評價日	除息日	發放日	每單位分配金額（元）	殖利率（%）
2023/10/31	2023/11/21	2023/12/15	1.100	6.58%
2023/07/31	2023/08/17	2023/09/12	1.220	7.10%
2022/10/31	2022/11/17	2022/12/14	2.800	5.05%

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00731 績效表現

期間	報酬率（%）
3 個月	-0.03%
6 個月	5.23%
1 年	5.41%
2 年	28.38%
3 年	24.69%
成立以來	88.27%

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00731 優缺點

優點

1. 季配息：每年固定季配息，提供穩定現金流，適合存股族。
2. 低波動特性：挑選市值大、波動度低的股票，有助於降低投資風險。
3. 多元產業分布：包含金融、科技、傳產等產業，風險分散。

缺點

1. 追蹤誤差：非完全複製指數，需留意與指數表現的追蹤誤差。
2. 產業集中風險：金融股和電子產業比重高，可能受單一產業景氣影響。
3. 績效落後大盤：在市場大幅上漲時，低波動特性可能導致績效落後。

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00731 投資的總結

00731 復華富時高息低波 ETF 兼具高股息和低波動特性，適合追求穩定收益和抗震特性的投資人。如果你是長期存股族，並且希望在市場波動時維持穩健投資，這檔 ETF 是一個不錯的選擇。其成分股涵蓋市值大、流動性佳的金融、電子和傳產等產業，風險相對分散。

適合投資人的族群

1. 存股族：喜歡定期配息和長期穩定收益的投資人。
2. 穩健型投資者：偏好低波動和市值大公司，降低市場波動風險。
3. 新手投資人：剛開始投資，想要建立穩定投資組合的人。

投資建議

投資 00731 時，建議：

• 定期關注成分股調整：每年 3 月成分股會進行調整，留意產業變化和個股表現。
• 留意產業風險：金融和電子產業占比高，需注意產業景氣循環的影響。
• 長期投資：高息低波動的特性適合長期持有，避免短期進出影響收益。

綜合以上分析，投資人可根據自身的投資目標和風險承受度，評估是否適合將 00731 復華富時高息低波 ETF 納入投資組合中。

隨著全球面臨通貨膨脹、升息循環以及地緣政治風險等不穩定因素，投資人逐漸轉向保守、抗震且適合長期投資的標的。這樣的背景下，高股息和存股 ETF 成為熱門選擇。00907 永豐優息存股 ETF 便是一檔專為存股族設計的 ETF，主打穩定配息、低波動性，並以金融及傳產股為主體。本文將詳細介紹 00907 的基本資訊、成分股、配息情況、績效表現以及優缺點，讓你能全面了解這檔 ETF。

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00907 永豐優息存股 ETF 基本介紹

00907 全名為「永豐台灣優選入息存股 ETF 證券投資信託基金」，於 2022 年 5 月 24 日 上市，是台灣首檔主打雙月配息的存股型 ETF。

項目	內容
基金名稱	永豐台灣優選入息存股 ETF 證券投資信託基金
基金代號	00907
上市日期	2022/05/24
追蹤指數	特選臺灣優選入息存股指數
計價幣別	新台幣
發行價格	新台幣 15 元
基金經理人	永豐投信
經理費（年）	50 億元以下：0.45% 50 億元以上：0.40%
保管費（年）	50 億元以下：0.04% 50 億元以上：0.035%
風險收益等級	RR5
配息頻率	雙月配息（1、3、5、7、9、11 月）

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00907 特色

1. 雙月配息：每兩個月就有一次配息，現金流入頻率高，有助於資金規劃。
2. 存股主題：專為存股族設計，適合長期投資，投資標的以穩定配息的金融股和傳產股為主。
3. 低波動性：產業波動相對穩定，適合在震盪市場中尋求穩定回報的投資人。
4. ESG 篩選機制：納入 ESG 評分篩選，提升投資標的的永續性和穩定性。

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00907 追蹤指數與選股規則

00907 追蹤的指數是「特選臺灣優選入息存股指數」，該指數由臺灣指數公司和企業永續發展協會共同開發。

篩選條件	說明
選取範圍	台灣上市公司中，扣除電子工業類股
流動性條件	最近 3 個月日均成交金額達 1,000 萬元，或 12 個月中至少 8 個月週轉率達 3%
規模條件	市值前 250 大的股票
ESG 條件	最近一期 ESG 評分，非成分股需位於前 60%，成分股需位於前 70%
股利條件	近 3 年皆有配發現金股利
獲利條件	近 3 年每股盈餘（EPS）皆為正
成分股數量	30 檔
權重限制	個別成分股權重不得超過 10%

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00907 成分股與產業分佈

00907 主要投資於金融股和傳產股，以下是截至 2024 年 5 月的前十大成分股：

00907 前十大成分股

股票代碼	個股名稱	投資比重（%）	產業分類
2603	長榮	12.04%	航運
2615	萬海	10.05%	航運
2891	中信金	5.05%	金融
2027	大成鋼	4.75%	鋼鐵
2890	永豐金	4.45%	金融
9904	寶成	4.18%	傳產
1216	統一	4.03%	食品
2885	元大金	3.83%	金融
5876	上海商銀	3.55%	金融
2886	兆豐金	3.49%	金融

00907 產業分布

產業別	投資比重（%）
金融業	42%
航運業	22%
傳產業	36%

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00907 配息資訊

00907 採雙月配息機制，以下是近年配息紀錄：

配息基準日	除息日	配息發放日	每單位配息金額（元）
2024/05/16	2024/05/16	2024/06/17	0.52
2024/03/15	2024/03/18	2024/04/15	0.48
2024/01/17	2024/01/19	2024/02/15	0.50

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00907 績效表現

00907 近 1 年績效表現穩定，波動度相對較低，以下是近 1 年的績效數據：

期間	報酬率（%）
1 個月	2.75%
3 個月	5.12%
6 個月	12.80%
1 年	18.50%

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00907 優缺點分析

優點

1. 雙月配息：每兩個月發放一次配息，現金流頻繁，適合定期需要現金流的投資人。
2. 低波動性：主要投資金融和傳產股，產業波動相對穩定，適合長期投資。
3. ESG 篩選：篩選符合永續發展的企業，降低投資風險。
4. 分散風險：單一成分股權重上限 10%，避免過度集中風險。

缺點

1. 金融股權重高：投資組合中金融股佔比高，容易受到金融市場波動影響，尤其是在金融危機或利率變動劇烈時，可能導致較大風險。
2. 成長性有限：以穩定配息為主的投資策略，在股市大幅上漲時，可能會落後於大盤，無法快速追求高成長。
3. 行業集中風險：除了金融股外，航運及傳產股佔比較高，若這些行業景氣下滑，可能影響 ETF 整體表現。

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00907 的投資結論

00907 永豐優息存股 ETF 以雙月配息、穩定的金融及傳產股為特色，特別適合喜歡穩定現金流和長期存股的投資人。其雙月配息機制讓資金流動性更高，投資組合具有分散風險的特點，但同時也需要注意行業集中性和成長性相對有限的問題。

適合對象：

1. 存股族：偏好長期投資、穩定收息的投資人。
2. 穩健投資者：追求抗震、低波動性，並希望定期領取現金流的投資人。
3. ESG 投資者：重視企業永續經營，並希望投資具備 ESG 條件的公司。

投資前，建議持續觀察金融和傳產業的市場動態，並根據自身的投資目標和風險承受能力進行調整。

隨著 ESG 和高股息投資趨勢崛起，00932 兆豐永續高息等權 ETF 應運而生，結合了「永續經營、高股息和等權重」三大投資主題。這檔 ETF 透過精選 ESG 評鑑高分企業，搭配穩定高股息和等權重配置，並加入「買低賣高」的策略，力求兼顧風險和收益。本篇將深入介紹 00932 的基本資訊、成分股、產業分布、配息 和 優缺點，助你全面掌握這檔 ETF。

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00932 兆豐永續高息等權 ETF 基本介紹

00932 由 兆豐投信 推出，追蹤「特選臺灣上市上櫃 ESG 永續高股息等權重指數」，聚焦於具有永續經營特色的高股息企業。

項目	內容
基金名稱	兆豐台灣 ESG 永續高股息等權重 ETF 證券投資信託基金
基金代號	00932
基金經理人	吳朋鴻
追蹤指數	臺灣指數公司特選臺灣上市上櫃 ESG 永續高股息等權重指數
成分股檔數	50 檔
計價幣別	新台幣
配息頻率	季配息
經理費（年）	50 億元以下：0.45% 50-200 億元：0.30% 200 億元以上：0.15%
保管費（年）	50 億元以下：0.04% 50-200 億元：0.035% 200 億元以上：0.03%
風險收益等級	RR4
最低申購金額	新台幣 15,000 元（或其整倍數）

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00932 特色

1. 永續投資：選擇 ESG 評分高的企業，降低投資風險。
2. 高股息：篩選穩定配發現金股利的公司，創造穩定收益。
3. 等權重配置：50 檔成分股等權重分配，風險分散且定期調整買低賣高。
4. 季配息：每季配息，滿足現金流需求。
5. 雙重策略：兼顧「高股息」與「高報酬」，提升整體投資效益。

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00932 追蹤指數介紹

00932 追蹤的指數為「特選臺灣上市上櫃 ESG 永續高股息等權重指數」，由 台灣指數公司 與 國立臺北大學商學院企業永續發展研究中心 共同編制。

指數名稱	臺灣指數公司特選臺灣上市上櫃 ESG 永續高股息等權重指數
編制機構	台灣指數公司、櫃買中心、國立臺北大學
成分股檔數	50 檔
指數審核頻率	每年 2 次（4 月和 10 月）
權重分配	等權重
指數特色	結合 ESG 永續、高股息和等權重配置，追求穩定報酬

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00932 選股邏輯與編制規則

00932 的選股邏輯綜合了 ESG 評鑑、流動性、股息表現 和 財務穩定性，具體規則如下：

篩選步驟	條件
1. 流動性檢驗	近 12 個月成交金額前 20% 或近 12 個月有 8 個月週轉率達 5%。
2. ESG 指標	根據 ESG 評鑑，選擇永續得分率前 50% 的股票。
3. 現金股利	近 3 年皆配發現金股利。
4. 財務穩定性	營收、稅後淨利和現金流穩定度前 80%。
5. 市值條件	發行市值 100 億元以上或前 300 大企業。

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00932 前十大成分股

00932 的成分股等權分配，單一成分股比重相近，以下是前十大成分股：

股票名稱	投資比重（%）
冠德	2.42%
志強-KY	2.34%
世界	2.31%
億光	2.24%
致伸	2.20%
威健	2.18%
明安	2.17%
華碩	2.14%
中光電	2.13%
臺慶科	2.12%

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00932 產業分布

00932 的產業配置偏重電子產業，詳細分布如下：

產業類別	投資比重（%）
半導體	31.54%
電腦及週邊設備	11.64%
光電	10.53%
電子零組件	9.96%
電子通路	4.00%
金融保險	3.98%
通信網路	3.94%
水泥工業	3.79%
其他	18.67%
現金	1.95%

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00932 配息資訊

00932 採 季配息，以下是近期配息紀錄：

配息基準日	除息日	配息發放日	每單位配息金額（元）
2024/05/16	2024/05/16	2024/06/17	0.52

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00932 績效表現

00932 上市以來的績效如下：

期間	績效（%）
1 個月	3.73
3 個月	5.21
6 個月	17.00
成立至今	25.55

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00932 優缺點分析

優點

1. 永續與高股息：兼顧 ESG 評鑑與穩定配息的雙重保障。
2. 等權重配置：分散風險，避免單一成分股過度影響績效。
3. 季配息：每季穩定現金流，適合存股族。
4. 雙重策略：買低賣高的調整機制，提升投資報酬。

缺點

1. 產業集中：電子產業比重高，受產業波動影響較大。
2. 高風險等級：風險收益等級為 RR4，波動性較高，需注意投資風險。
3. 電子產業波動：電子業景氣容易受到全球經濟和供需變化的影響，需特別留意產業動態。

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00932 的投資結論

00932 兆豐永續高息等權 ETF 是台灣市場上少見的結合 ESG 永續、高股息和等權重配置 的 ETF，適合希望兼顧永續投資理念、穩定現金流和報酬潛力的投資人。其獨特的買低賣高調整策略，有助於提升報酬率，而季配息則滿足了追求定期收益的需求。

然而，投資人需注意 00932 的產業集中風險，尤其是電子產業的高比重，可能帶來波動性。此外，風險等級為 RR4，適合具有中高風險承受能力的投資人。投資前，建議綜合考量自身的投資目標和風險偏好。

兆豐投信 00932 兆豐永續高息等權 ETF 介紹影片。

00946 群益台灣科技高息成長 ETF 主打「科技成長、高股息、低發行價」與「月配息」等特色。這檔 ETF 不僅結合了科技產業的成長潛力，還納入了外資認同度作為選股標準，深受投資人的期待。本文將詳細介紹 00946 的基本資訊、成分股、配息 及其 優缺點，幫助你快速掌握這檔 ETF 的投資亮點。

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00946 群益台灣科技高息成長 ETF 基本介紹

00946 是群益投信推出的高息成長型 ETF，瞄準台灣科技產業的高股息股票，門檻低且收益穩定。

項目	內容
基金名稱	群益台灣科技高息成長 ETF 證券投資信託基金
基金代號	00946
基金經理人	洪群益
追蹤指數	臺灣指數公司特選臺灣上市上櫃科技高息成長指數
計價幣別	新台幣
發行價格	新台幣 10 元
配息頻率	月配息
成分股檔數	50 檔
經理費	0.3%
保管費	0.03%
風險等級	RR5

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00946 特色

1. 科技成長股：鎖定台灣具成長潛力的科技產業，搭上未來趨勢。
2. 外資認可度：選股納入外資持股比重，跟隨外資的選股眼光。
3. 月配息：提供穩定的現金流，適合存股族。
4. 低發行價：每單位發行價格僅 10 元，小資族也能輕鬆入手。

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00946 追蹤指數介紹

00946 追蹤的指數為 「臺灣指數公司特選臺灣上市上櫃科技高息成長指數」，這個指數專注於台灣科技產業，精選 50 檔高息成長股。

項目	內容
指數名稱	臺灣指數公司特選臺灣上市上櫃科技高息成長指數
英文名稱	TIP Customized Taiwan Tech High Dividend and Growth Index
編制機構	臺灣指數公司
發布日期	2024/03/01
成分股檔數	50 檔
指數基期	2024/02/29
指數基點	5,000 點
審核頻率	每年 5 月和 11 月

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00946 選股邏輯

00946 的選股邏輯嚴謹，從流動性、財務健康和外資認同度等多個角度篩選成分股。

步驟	篩選條件
1. 採樣範圍	台灣上市上櫃之科技類股，自由流通市值前 250 大且超過 50 億元。
2. 流動性檢驗	最近三個月日均成交金額高於 2,000 萬元。
3. 財務篩選	近四季 EPS 總和為正，且部分季度 EPS 需為正數。
4. 外資認同度	外資持股比重前 80%。
5. 股利率篩選	股利率位於候選名單的前 50%。
6. 綜合排序	毛利率、股利率、外資持股占比等綜合指標排序。

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00946 前十大成分股

00946 精選 50 檔科技高息成長股，以下是前十大成分股：

股票代號	股票名稱	投資權重（%）
2454	聯發科	10.32%
2303	聯電	8.57%
3034	聯詠	8.12%
5347	世界	7.70%
5483	中美晶	6.82%
8112	至上	4.68%
2474	可成	4.32%
6176	瑞儀	4.29%
2404	漢唐	4.01%
6121	新普	3.61%

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00946 產業配置

00946 的產業配置以科技類股為主，尤其集中在 半導體 和 電腦週邊設備 產業。

產業分類	投資權重（%）
半導體	36.01%
電腦及週邊設備	18.93%
光電	11.35%
其他電子	9.99%
電子零組件	7.80%
電子通路	7.50%
通信網路	4.50%
文化創意	1.80%
資訊服務	0.53%

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00946 配息資訊

00946 採取 月配息，提供穩定的現金流。以下是近期配息紀錄：

評價日	除息日	發放日	每單位分配金額（元）	當期配息率（%）
2024/10/17	2024/11/07	2024/11/28	0.054	0.58
2024/09/16	2024/10/08	2024/10/30	0.054	0.56
2024/08/16	2024/09/06	2024/09/30	0.054	0.55
2024/07/17	2024/08/07	2024/08/28	0.067	0.72

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00946 優缺點分析

優點

1. 月配息：每月穩定配息，適合需要現金流的投資人。
2. 外資認同度高：納入外資選股標準，跟隨國際資金布局。
3. 低發行價：發行價僅 10 元，門檻低，適合小資族。
4. 科技成長潛力：投資高成長的科技產業，長期增值潛力大。

缺點

1. 產業集中度高：科技產業佔比超過 70%，受產業波動影響大。
2. 換股頻率有限：每年僅兩次審核，可能無法即時反映市場變動。
3. 高風險等級：風險等級為 RR5，適合風險承擔能力較高的投資人。

00900 富邦特選高股息 30 ETF 是富邦投信推出的高股息 ETF，於 2021 年 12 月 22 日 掛牌上市，主打高達 10% 的配息率 和 月配息。00900 透過獨特的篩選機制，追蹤「臺灣指數公司特選臺灣上市上櫃高股息 30 指數」，精選 30 檔真實高股息成分股。本文將詳細介紹 00900 的基本資料、成分股篩選規則、配息資訊 及 優缺點分析，幫助你快速掌握投資要點。

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00900 富邦特選高股息 30 ETF 基本介紹

00900 主要投資台灣市值前 200 大的高股息股票，並定期調整持股以貼近真實市場狀況。以下是 00900 的基本資料：

項目	內容
基金名稱	富邦特選台灣高股息 30 ETF 證券投資信託基金
基金代號	00900
上市日期	2021/12/22
成分股檔數	30 檔
計價幣別	新台幣
發行價格	新台幣 15 元
基金經理人	楊邦珩
經理費／年	0.3%
保管費／年	0.035%
風險收益等級	RR4
配息頻率	月配息
保管機構	永豐商業銀行

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00900 追蹤指數的編制邏輯

00900 追蹤的是「臺灣指數公司特選臺灣上市上櫃高股息 30 指數」，該指數由 台灣指數公司編製，透過市值和股息殖利率進行篩選，最終挑選出 30 檔高股息股票。

項目	內容
指數名稱	臺灣指數公司特選臺灣上市上櫃高股息 30 指數
成分股母體	台灣上市、上櫃之普通股
指數編制方法	依股利率加權，再以自由流通市值調整權重
成分股檔數	30 檔
成分股權重限制	單一成分股權重上限為 5%、下限為 1%
成分股定期調整時間	每年 4 月、7 月、12 月進行三次審核

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00900 成分股篩選流程

00900 的成分股篩選分為四大步驟，透過市值、流動性和財務指標，選出符合高股息條件的股票。

步驟	篩選條件
第一步驟：選定範圍	選取市值前 200 名的台灣上市櫃股票。
第二步驟：流動性檢驗	最近三個月日平均成交金額排名前 90%。
第三步驟：財務篩選	最近四季營業利益總和為正數。
第四步驟：確認成分股	根據股利率篩選，最終選出 30 檔成分股。

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00900 前十大成分股

以下是 00900 最新的前十大成分股：

股票代號	股票名稱	權重（%）
2881	富邦金	6.19%
5871	中租-KY	5.62%
1216	統一	5.55%
2884	玉山金	5.18%
2886	兆豐金	5.18%
2880	華南金	5.09%
2474	可成	4.84%
2887	台新金	4.52%
2301	光寶科	4.36%
2454	聯發科	4.34%

00900 產業配置

00900 的成分股主要集中在 金融保險 和 電子類股，分散於不同產業以降低風險。

產業別	權重（%）
金融保險	30.15%
電子類股	26.43%
電子類股（上櫃）	9.36%
貿易百貨	6.61%
食品工業	5.55%
紡織纖維	4.05%
水泥工業	3.18%
汽車工業	3.12%

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00900 配息資訊

00900 提供 月配息，以下是近期的配息資料：

除息日	配息發放日	每單位配息金額（元）
2024/08/16	2024/09/11	0.792
2024/05/17	2024/06/13	0.100
2024/02/27	2024/03/25	0.120
2023/11/16	2023/12/12	0.224

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00900 優缺點分析

優點

1. 月配息：每月提供穩定現金流，適合追求穩定收益的投資人。
2. 真實高股息：納入即將除息的股票，貼近市場真實配息狀況。
3. 多次成分股調整：每年 3 次調整，捕捉高股息機會。
4. 分散風險：持有 30 檔成分股，分散個股風險。

缺點

1. 內扣費用高：頻繁調整成分股，導致總費用率較高（2022 年為 1.37%）。
2. 填息風險：成分股除息後即被剔除，可能出現「賺配息、賠價差」的情況。
3. 產業集中度：金融和電子類股占比高，易受景氣波動影響。

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00900 的投資結論

00900 富邦特選高股息 30 ETF 是一檔專注於真實高股息的月配息 ETF，適合希望獲取穩定現金流並投資台灣高股息股票的投資人。然而，投資人需注意高費用率和填息風險，建議在投資前衡量自身風險承受能力。

在全球進入升息循環尾聲的背景下，投資級債券受到越來越多投資人的青睞。今天介紹的00948B 中信優息投資級債 ETF，主要投資於已開發市場的投資級公司債，並加入 ESG 篩選標準。00948B 具有月配息、收益平準金制度，且是全台首檔 10 元發行的債券 ETF。本文將帶你深入了解 00948B 的基本資料、成分債、配息資訊及優缺點。

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00948B 基本介紹

00948B 簡稱「中信優息投資級債 ETF」，由中信投信發行，追蹤ICE 15年期以上已開發市場投資級優化收益 ESG 美元公司債券指數，標的債券信用評等皆在 BBB 以上。以下是 00948B 的詳細基本資料：

項目	資料
基金名稱	中國信託 15 年期以上已開發市場投資級優化收益 ESG 美元公司債券 ETF 證券投資信託基金
基金代號	00948B
成立日期	2024/06
追蹤指數	ICE 15 年期以上已開發市場投資級優化收益 ESG 美元公司債券指數
計價幣別	新台幣
配息頻率	月配息
發行價格	新台幣 10 元
經理費（年）	50 億元（含）以下：0.3% 50 億元以上：0.2%
保管費（年）	50 億元（含）以下：0.1% 50 億元以上：0.08%
風險收益等級	RR2
是否有收益平準金	是

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00948B 追蹤指數介紹

00948B 追蹤的指數是ICE 15年期以上已開發市場投資級優化收益 ESG 美元公司債券指數，這個指數具有以下特點：

項目	資料
到期平均年限	12.89 年
平均殖利率	6.04%
成分債檔數	758 檔
指數市值	9,294 億美元
平均信用評等	BBB
平均信用利差	162 bps

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00948B 成分債篩選邏輯

00948B 的成分債篩選邏輯嚴格，選擇的標準如下：

1. 債券發行人：已開發市場的美元公司債。
2. 到期日：距到期日需超過 15 年。
3. 發行規模：流通在外規模需大於 7.5 億美元。
4. 信用評等：至少 BBB-（S&P/Fitch）或 Baa3（Moody’s）。
5. ESG 篩選：
   • 排除 Sustainalytics 爭議性產業分數＞10 的公司。
   • 排除 ESG Risk Score ≧30 的公司。
6. 權重限制：
   • 單一產業權重上限為 15%。
   • 單一發行人權重上限為 5%。

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00948B 成分債與產業配置

00948B 前十大成分債

投資標的	公司名稱	權重（%）
ORCL 6.9 11/09/52	甲骨文公司	2.19%
WBD 5.391 03/15/62	Warnermedia Holdings Inc	2.00%
HPE 6.35 10/15/45	慧與	1.86%
CVS 6 06/01/63	CVS Health Corp	1.83%
WBD 5.141 03/15/52	Warnermedia Holdings Inc	1.83%
GLW 5.45 11/15/79	康寧公司	1.67%
VIAC 5.85 09/01/43	維亞康姆哥倫比亞廣播	1.56%
GM 6.75 04/01/46	通用汽車公司	1.34%
CVS 5.625 02/21/53	CVS Health Corp	1.26%
TWC 4.5 09/15/42	時代華納有線電視	1.21%

00948B 產業配置

產業類別	權重（%）
通訊	26.45%
日常消費	18.71%
資訊科技	18.00%
能源	13.11%
非日常消費	7.33%
基本產業	4.98%
其他	11.25%

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00948B 配息資訊

00948B 採用月配息，並設有收益平準金機制，能穩定配息，降低因規模變動導致的收益稀釋問題。

每單位分配金額	除息交易日	收益發放日
0.0520 元	2024/11/18	2024/12/12
0.0530 元	2024/10/17	2024/11/12
0.0530 元	2024/09/18	2024/10/15
0.0550 元	2024/08/16	2024/09/11

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00948B 優缺點分析

優點

1. ESG 篩選，風險較低：
   • 投資標的經過 ESG 篩選，提升投資安全性。
2. 月配息，現金流穩定：
   • 每月配息，適合需要穩定現金流的投資人。
3. 投資門檻低：
   • 發行價格為 10 元，小資族也能輕鬆入手。
4. 收益平準金機制：
   • 維持配息穩定，避免收益稀釋。

缺點

1. 市場集中風險：
   • 成分債主要集中在美國，易受美國經濟影響。
2. 長天期債券波動大：
   • 利率變動對長天期債券的影響較大，可能造成價格波動。

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00948B的投資結論

00948B 中信優息投資級債 ETF 透過投資於高信用評等的長天期債券，並加入 ESG 篩選標準，適合尋求穩定收益、低違約風險的投資人。若你對月配息和長天期債券感興趣，00948B 是值得考慮的投資選項。不過，需注意美國市場集中及利率波動風險，投資前應衡量自身風險承受能力。

在地緣政治風險增加、全球金融市場波動加劇的背景下，高股息 ETF 成為許多投資人的心頭好。今天要介紹的 00915 凱基優選高股息 30 ETF，主打高股息與穩定股息收入，透過多因子篩選機制挑選優質成分股。本文將深入介紹 00915 的基本資訊、成分股、配息情況、績效表現，以及其優缺點，幫助你全面了解這檔 ETF。

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00915 凱基優選高股息 30 ETF 基本介紹

00915 的全名是 「凱基台灣優選高股息 30 ETF 證券投資信託基金」，由凱基投信發行，於 2022 年 8 月 9 日掛牌上市。

項目	內容
基金代號	00915
基金名稱	凱基台灣優選高股息 30 ETF 證券投資信託基金
上市時間	2022/08/09
基金經理人	施政廷
追蹤指數	臺灣指數公司特選臺灣上市上櫃多因子優選高股息 30 指數
成分股檔數	30 檔
計價幣別	新台幣
基金規模	296.15 億元新台幣（截至 2024/09/30）
經理費（年）	0.30%（50 億元以下）/ 0.25%（50 億元以上）
保管費（年）	0.035%
風險收益等級	RR4
配息頻率	季配息（每年 2、5、8、11 月最後一個日曆日）

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00915 追蹤指數介紹

00915 採用 「完全複製法」 來追蹤 「臺灣指數公司特選臺灣上市上櫃多因子優選高股息 30 指數」。這表示 00915 完全複製了指數中的成分股與權重配置。如果遇到市場特殊情形，則會採取 「最佳化方法」 來進行資產管理，以貼近指數績效。

項目	內容
指數名稱	臺灣指數公司特選臺灣上市上櫃多因子優選高股息 30 指數
指數編製公司	臺灣指數公司 & 櫃檯買賣中心
成分股母體	台灣上市、上櫃之普通股股票
採樣範圍	市值前 300 大股票

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00915 成分股篩選規則

00915 的成分股篩選基於多因子機制，主要考量 流動性、財務指標、股價表現 和 波動度 等因子。

篩選步驟

1. 流動性篩選
   • 最近 12 個月成交金額前 80% 股票，並滿足以下任一條件：
     • 成交金額前 20%
     • 最近 12 個月中至少 8 個月自由流通週轉率達 3%
2. 獲利能力
   • 最近四季營業利益總和為正數。
3. 品質指標
   • 非金融業：依 資產報酬率（ROA） 排除最低 25% 股票。
   • 金融業：依 股東權益報酬率（ROE） 排除最低 25% 股票。
4. 下行風險
   • 排除近 126 日日還原報酬標準差最高 10% 的股票。
5. 排序方式
   • 根據 低波動指標 與 高股息指標 進行排序，選取 30 檔股票。

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00915 成分股介紹

前十大成分股

股票代號	股票名稱	投資比重（%）	產業分布
2882	國泰金	10.32	金融
1216	統一	8.19	核心消費
5871	中租-KY	8.10	金融
2886	兆豐金	7.07	金融
2303	聯電	6.83	資訊科技
2891	中信金	6.73	金融
6176	瑞儀	5.98	資訊科技
3045	台灣大	5.57	通訊服務
3034	聯詠	5.52	資訊科技
2915	潤泰全	4.43	非核心消費

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00915 產業配置

產業分布

產業類別	投資比重（%）
金融	36.85%
資訊技術	33.52%
核心消費	8.61%
非核心消費	7.17%
原材料	6.91%
通訊服務	6.23%

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00915 配息紀錄

基準日	每單位配息金額（元）	當期配息率（%）	除息日	發放日
2024/08/31	0.82	3.03	2024/09/19	2024/10/16
2024/05/31	0.72	2.55	2024/06/19	2024/07/15
2024/02/29	0.72	2.82	2024/03/18	2024/04/18
2023/11/30	0.45	1.96	2023/12/18	2024/01/12

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00915 績效表現

期間	報酬率（%）
3 個月	0.66%
6 個月	10.43%
1 年	43.05%
2 年	124.50%
今年以來	29.49%
成立以來	110.73%

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00915 優缺點

優點

1. 穩定配息：季配息，適合長期存股族。
2. 多因子篩選：考量多個財務指標，提高成分股品質。
3. 風險分散：單一成分股權重上限 8%，分散個股風險。

缺點

1. 電子業比重高：波動性較大，受景氣循環影響顯著。
2. 股價波動：雖強調高股息，但仍需注意短期市場波動。

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00915的投資結論

00915 凱基優選高股息 30 ETF 是一檔專注於高股息並經過多因子篩選的台灣股票型 ETF。透過嚴格的篩選機制，00915 選出了流動性佳、財務穩健且具備穩定配息能力的 30 檔成分股，並且每季配息，非常適合喜歡穩定收息的投資人。

適合投資人的族群

1. 長期存股族：喜歡穩定領取股息，且耐心長期投資的投資人。
2. 風險分散的投資者：不想承受單一個股風險，尋求分散投資的投資人。
3. 高股息愛好者：專注於高殖利率標的的投資人。

投資建議與提醒

• 電子業波動風險：00915 的成分股中，電子產業和金融產業占比較高，需注意這兩大產業的景氣循環影響。
• 股價波動：雖然 00915 主打高股息，但股價仍受市場波動影響，投資人需有一定的風險承受能力。
• 定期檢視：建議投資人定期檢視成分股的產業配置和市場動態，靈活調整投資策略。

整體而言，00915 凱基優選高股息 30 ETF 兼顧了穩定配息與成分股品質，適合那些希望在波動市場中獲取穩定收益的投資人。透過這檔 ETF，投資人可以輕鬆參與高股息投資並享受長期的資本增值機會。

投資美股是許多投資人的目標，尤其是對科技巨頭如 Apple、Microsoft、Alphabet 等公司充滿興趣。然而，透過海外券商投資美股的門檻較高，手續費也不低。這時候，00646 元大標普 500 ETF 就成為一個便捷的選擇，讓你在台灣就能輕鬆投資美國前 500 大企業。

本文將全面介紹 00646 元大標普 500 ETF 的基本資料、成分股、產業配置、績效表現，以及優缺點，供投資人參考。

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00646 元大標普 500 ETF 基本介紹

00646 全名為 「元大標普 500 傘型證券投資信託基金之標普 500 證券投資信託基金」，於 2015 年 12 月 2 日成立，並於 2015 年 12 月 14 日上市。這檔 ETF 追蹤 S&P 500 指數，涵蓋美國市值前 500 大的企業，讓投資人一次投資美國多家龍頭公司。

項目	內容
基金代號	00646
基金名稱	元大標普 500 傘型證券投資信託基金之標普 500 ETF
成立日期	2015/12/02
上市日期	2015/12/14
追蹤指數	標普 500 指數（S&P 500® Index）
計價幣別	新台幣
內扣總費用（年）	0.56%～0.66%
經理費（年）	新台幣20億以下：0.50% 新台幣20-50 億以下：0.40% 新台幣50 億以上：0.30%
保管費（年）	0.21%
風險收益等級	RR4
ETF 規模	新台幣 199.57 億元（截至 2024/03）
是否配息	無配息

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00646 追蹤指數介紹

什麼是 S&P 500 指數？

S&P 500 指數（標普 500 指數）由美國標普道瓊指數公司（S&P Dow Jones Indices）編製，涵蓋在 紐約證交所（NYSE） 和 那斯達克（NASDAQ） 上市的前 500 大企業，範圍遍及各大產業。這個指數是美國股市的代表性指標之一，被譽為美國經濟的晴雨表。

S&P 500 指數的特點

1. 產業多元化：涵蓋科技、金融、醫療保健、消費等各大產業。
2. 成分股穩健：包括全球頂尖公司如 Apple、Microsoft、Amazon、Alphabet、Meta 等。
3. 市值權重：依據市值大小進行加權，市值越大權重越高。

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00646 成分股介紹

00646 的成分股即為 S&P 500 指數的成分股，包含了美國各大產業的龍頭公司。

前十大成分股

股票名稱	投資比重（%）	產業類別
Microsoft（微軟）	6.64%	資訊技術
Apple（蘋果）	5.68%	資訊技術
Nvidia（輝達）	4.90%	資訊技術
Amazon（亞馬遜）	3.67%	非日常消費
Alphabet（Google 母公司）- A	2.20%	通訊服務
Meta（臉書母公司）	2.17%	通訊服務
Alphabet（Google 母公司）- C	1.87%	通訊服務
Berkshire Hathaway（巴郡）	1.66%	金融
Eli Lilly（禮來製藥）	1.43%	醫療保健
Broadcom（博通）	1.31%	資訊技術

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00646 產業配置

00646 產業分布以 資訊科技 佔比最高，達 28.31%，反映出美國股市對科技產業的重視。其他主要產業還包括金融、醫療保健和非日常消費品。

產業類別	投資比重（%）
資訊科技	28.31%
金融	12.47%
醫療保健	11.93%
非日常生活消費品	10.00%
通訊服務	8.88%
工業	8.54%
日常消費品	5.95%
現金	3.28%

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00646 績效表現

00646 近年來表現穩定，長期投資報酬率相當亮眼。投資人可透過這檔 ETF 抓住美國股市長期成長的趨勢。

期間	報酬率（%）
3 個月	8.32%
6 個月	20.95%
1 年	28.47%
2 年	36.48%
3 年	42.18%
5 年	84.89%
今年以來	12.60%
自成立以來	155.15%

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00646 優缺點分析

優點

1. 投資美國前 500 大企業：一次投資 S&P 500 指數，網羅美國各大產業龍頭。
2. 交易便利：在台灣即可買賣，免除海外券商的麻煩。
3. 分散風險：包含 500 多檔成分股，分散個股及產業風險。
4. 高成長性：涵蓋 FAANG、MATANA 等高成長科技股。

缺點

1. 無配息：不適合追求穩定股息的投資人。
2. 匯率風險：投資美股需考慮美元匯率波動。
3. 費用相對較高：內扣費用率在 0.56%～0.66% 之間。
4. 無漲跌幅限制：美股波動大，需注意市場風險。

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00646 投資的結論

00646 元大標普 500 ETF 非常適合想投資美國大型企業且追求長期成長的投資人。如果你希望透過便利的方式投資美國股市，但又不想處理海外券商繁瑣的程序，00646 是值得考慮的選擇。記得根據自身的風險承受能力，適度配置資產，才能在投資旅程中穩健成長！