標籤: ETF

隨著全球面臨通貨膨脹、升息循環以及地緣政治風險等不穩定因素，投資人逐漸轉向保守、抗震且適合長期投資的標的。這樣的背景下，高股息和存股 ETF 成為熱門選擇。00907 永豐優息存股 ETF 便是一檔專為存股族設計的 ETF，主打穩定配息、低波動性，並以金融及傳產股為主體。本文將詳細介紹 00907 的基本資訊、成分股、配息情況、績效表現以及優缺點，讓你能全面了解這檔 ETF。

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00907 永豐優息存股 ETF 基本介紹

00907 全名為「永豐台灣優選入息存股 ETF 證券投資信託基金」，於 2022 年 5 月 24 日 上市，是台灣首檔主打雙月配息的存股型 ETF。

項目	內容
基金名稱	永豐台灣優選入息存股 ETF 證券投資信託基金
基金代號	00907
上市日期	2022/05/24
追蹤指數	特選臺灣優選入息存股指數
計價幣別	新台幣
發行價格	新台幣 15 元
基金經理人	永豐投信
經理費（年）	50 億元以下：0.45% 50 億元以上：0.40%
保管費（年）	50 億元以下：0.04% 50 億元以上：0.035%
風險收益等級	RR5
配息頻率	雙月配息（1、3、5、7、9、11 月）

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00907 特色

1. 雙月配息：每兩個月就有一次配息，現金流入頻率高，有助於資金規劃。
2. 存股主題：專為存股族設計，適合長期投資，投資標的以穩定配息的金融股和傳產股為主。
3. 低波動性：產業波動相對穩定，適合在震盪市場中尋求穩定回報的投資人。
4. ESG 篩選機制：納入 ESG 評分篩選，提升投資標的的永續性和穩定性。

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00907 追蹤指數與選股規則

00907 追蹤的指數是「特選臺灣優選入息存股指數」，該指數由臺灣指數公司和企業永續發展協會共同開發。

篩選條件	說明
選取範圍	台灣上市公司中，扣除電子工業類股
流動性條件	最近 3 個月日均成交金額達 1,000 萬元，或 12 個月中至少 8 個月週轉率達 3%
規模條件	市值前 250 大的股票
ESG 條件	最近一期 ESG 評分，非成分股需位於前 60%，成分股需位於前 70%
股利條件	近 3 年皆有配發現金股利
獲利條件	近 3 年每股盈餘（EPS）皆為正
成分股數量	30 檔
權重限制	個別成分股權重不得超過 10%

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00907 成分股與產業分佈

00907 主要投資於金融股和傳產股，以下是截至 2024 年 5 月的前十大成分股：

00907 前十大成分股

股票代碼	個股名稱	投資比重（%）	產業分類
2603	長榮	12.04%	航運
2615	萬海	10.05%	航運
2891	中信金	5.05%	金融
2027	大成鋼	4.75%	鋼鐵
2890	永豐金	4.45%	金融
9904	寶成	4.18%	傳產
1216	統一	4.03%	食品
2885	元大金	3.83%	金融
5876	上海商銀	3.55%	金融
2886	兆豐金	3.49%	金融

00907 產業分布

產業別	投資比重（%）
金融業	42%
航運業	22%
傳產業	36%

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00907 配息資訊

00907 採雙月配息機制，以下是近年配息紀錄：

配息基準日	除息日	配息發放日	每單位配息金額（元）
2024/05/16	2024/05/16	2024/06/17	0.52
2024/03/15	2024/03/18	2024/04/15	0.48
2024/01/17	2024/01/19	2024/02/15	0.50

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00907 績效表現

00907 近 1 年績效表現穩定，波動度相對較低，以下是近 1 年的績效數據：

期間	報酬率（%）
1 個月	2.75%
3 個月	5.12%
6 個月	12.80%
1 年	18.50%

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00907 優缺點分析

優點

1. 雙月配息：每兩個月發放一次配息，現金流頻繁，適合定期需要現金流的投資人。
2. 低波動性：主要投資金融和傳產股，產業波動相對穩定，適合長期投資。
3. ESG 篩選：篩選符合永續發展的企業，降低投資風險。
4. 分散風險：單一成分股權重上限 10%，避免過度集中風險。

缺點

1. 金融股權重高：投資組合中金融股佔比高，容易受到金融市場波動影響，尤其是在金融危機或利率變動劇烈時，可能導致較大風險。
2. 成長性有限：以穩定配息為主的投資策略，在股市大幅上漲時，可能會落後於大盤，無法快速追求高成長。
3. 行業集中風險：除了金融股外，航運及傳產股佔比較高，若這些行業景氣下滑，可能影響 ETF 整體表現。

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00907 的投資結論

00907 永豐優息存股 ETF 以雙月配息、穩定的金融及傳產股為特色，特別適合喜歡穩定現金流和長期存股的投資人。其雙月配息機制讓資金流動性更高，投資組合具有分散風險的特點，但同時也需要注意行業集中性和成長性相對有限的問題。

適合對象：

1. 存股族：偏好長期投資、穩定收息的投資人。
2. 穩健投資者：追求抗震、低波動性，並希望定期領取現金流的投資人。
3. ESG 投資者：重視企業永續經營，並希望投資具備 ESG 條件的公司。

投資前，建議持續觀察金融和傳產業的市場動態，並根據自身的投資目標和風險承受能力進行調整。

隨著 ESG 和高股息投資趨勢崛起，00932 兆豐永續高息等權 ETF 應運而生，結合了「永續經營、高股息和等權重」三大投資主題。這檔 ETF 透過精選 ESG 評鑑高分企業，搭配穩定高股息和等權重配置，並加入「買低賣高」的策略，力求兼顧風險和收益。本篇將深入介紹 00932 的基本資訊、成分股、產業分布、配息 和 優缺點，助你全面掌握這檔 ETF。

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00932 兆豐永續高息等權 ETF 基本介紹

00932 由 兆豐投信 推出，追蹤「特選臺灣上市上櫃 ESG 永續高股息等權重指數」，聚焦於具有永續經營特色的高股息企業。

項目	內容
基金名稱	兆豐台灣 ESG 永續高股息等權重 ETF 證券投資信託基金
基金代號	00932
基金經理人	吳朋鴻
追蹤指數	臺灣指數公司特選臺灣上市上櫃 ESG 永續高股息等權重指數
成分股檔數	50 檔
計價幣別	新台幣
配息頻率	季配息
經理費（年）	50 億元以下：0.45% 50-200 億元：0.30% 200 億元以上：0.15%
保管費（年）	50 億元以下：0.04% 50-200 億元：0.035% 200 億元以上：0.03%
風險收益等級	RR4
最低申購金額	新台幣 15,000 元（或其整倍數）

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00932 特色

1. 永續投資：選擇 ESG 評分高的企業，降低投資風險。
2. 高股息：篩選穩定配發現金股利的公司，創造穩定收益。
3. 等權重配置：50 檔成分股等權重分配，風險分散且定期調整買低賣高。
4. 季配息：每季配息，滿足現金流需求。
5. 雙重策略：兼顧「高股息」與「高報酬」，提升整體投資效益。

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00932 追蹤指數介紹

00932 追蹤的指數為「特選臺灣上市上櫃 ESG 永續高股息等權重指數」，由 台灣指數公司 與 國立臺北大學商學院企業永續發展研究中心 共同編制。

指數名稱	臺灣指數公司特選臺灣上市上櫃 ESG 永續高股息等權重指數
編制機構	台灣指數公司、櫃買中心、國立臺北大學
成分股檔數	50 檔
指數審核頻率	每年 2 次（4 月和 10 月）
權重分配	等權重
指數特色	結合 ESG 永續、高股息和等權重配置，追求穩定報酬

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00932 選股邏輯與編制規則

00932 的選股邏輯綜合了 ESG 評鑑、流動性、股息表現 和 財務穩定性，具體規則如下：

篩選步驟	條件
1. 流動性檢驗	近 12 個月成交金額前 20% 或近 12 個月有 8 個月週轉率達 5%。
2. ESG 指標	根據 ESG 評鑑，選擇永續得分率前 50% 的股票。
3. 現金股利	近 3 年皆配發現金股利。
4. 財務穩定性	營收、稅後淨利和現金流穩定度前 80%。
5. 市值條件	發行市值 100 億元以上或前 300 大企業。

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00932 前十大成分股

00932 的成分股等權分配，單一成分股比重相近，以下是前十大成分股：

股票名稱	投資比重（%）
冠德	2.42%
志強-KY	2.34%
世界	2.31%
億光	2.24%
致伸	2.20%
威健	2.18%
明安	2.17%
華碩	2.14%
中光電	2.13%
臺慶科	2.12%

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00932 產業分布

00932 的產業配置偏重電子產業，詳細分布如下：

產業類別	投資比重（%）
半導體	31.54%
電腦及週邊設備	11.64%
光電	10.53%
電子零組件	9.96%
電子通路	4.00%
金融保險	3.98%
通信網路	3.94%
水泥工業	3.79%
其他	18.67%
現金	1.95%

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00932 配息資訊

00932 採 季配息，以下是近期配息紀錄：

配息基準日	除息日	配息發放日	每單位配息金額（元）
2024/05/16	2024/05/16	2024/06/17	0.52

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00932 績效表現

00932 上市以來的績效如下：

期間	績效（%）
1 個月	3.73
3 個月	5.21
6 個月	17.00
成立至今	25.55

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00932 優缺點分析

優點

1. 永續與高股息：兼顧 ESG 評鑑與穩定配息的雙重保障。
2. 等權重配置：分散風險，避免單一成分股過度影響績效。
3. 季配息：每季穩定現金流，適合存股族。
4. 雙重策略：買低賣高的調整機制，提升投資報酬。

缺點

1. 產業集中：電子產業比重高，受產業波動影響較大。
2. 高風險等級：風險收益等級為 RR4，波動性較高，需注意投資風險。
3. 電子產業波動：電子業景氣容易受到全球經濟和供需變化的影響，需特別留意產業動態。

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00932 的投資結論

00932 兆豐永續高息等權 ETF 是台灣市場上少見的結合 ESG 永續、高股息和等權重配置 的 ETF，適合希望兼顧永續投資理念、穩定現金流和報酬潛力的投資人。其獨特的買低賣高調整策略，有助於提升報酬率，而季配息則滿足了追求定期收益的需求。

然而，投資人需注意 00932 的產業集中風險，尤其是電子產業的高比重，可能帶來波動性。此外，風險等級為 RR4，適合具有中高風險承受能力的投資人。投資前，建議綜合考量自身的投資目標和風險偏好。

兆豐投信 00932 兆豐永續高息等權 ETF 介紹影片。

00946 群益台灣科技高息成長 ETF 主打「科技成長、高股息、低發行價」與「月配息」等特色。這檔 ETF 不僅結合了科技產業的成長潛力，還納入了外資認同度作為選股標準，深受投資人的期待。本文將詳細介紹 00946 的基本資訊、成分股、配息 及其 優缺點，幫助你快速掌握這檔 ETF 的投資亮點。

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00946 群益台灣科技高息成長 ETF 基本介紹

00946 是群益投信推出的高息成長型 ETF，瞄準台灣科技產業的高股息股票，門檻低且收益穩定。

項目	內容
基金名稱	群益台灣科技高息成長 ETF 證券投資信託基金
基金代號	00946
基金經理人	洪群益
追蹤指數	臺灣指數公司特選臺灣上市上櫃科技高息成長指數
計價幣別	新台幣
發行價格	新台幣 10 元
配息頻率	月配息
成分股檔數	50 檔
經理費	0.3%
保管費	0.03%
風險等級	RR5

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00946 特色

1. 科技成長股：鎖定台灣具成長潛力的科技產業，搭上未來趨勢。
2. 外資認可度：選股納入外資持股比重，跟隨外資的選股眼光。
3. 月配息：提供穩定的現金流，適合存股族。
4. 低發行價：每單位發行價格僅 10 元，小資族也能輕鬆入手。

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00946 追蹤指數介紹

00946 追蹤的指數為 「臺灣指數公司特選臺灣上市上櫃科技高息成長指數」，這個指數專注於台灣科技產業，精選 50 檔高息成長股。

項目	內容
指數名稱	臺灣指數公司特選臺灣上市上櫃科技高息成長指數
英文名稱	TIP Customized Taiwan Tech High Dividend and Growth Index
編制機構	臺灣指數公司
發布日期	2024/03/01
成分股檔數	50 檔
指數基期	2024/02/29
指數基點	5,000 點
審核頻率	每年 5 月和 11 月

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00946 選股邏輯

00946 的選股邏輯嚴謹，從流動性、財務健康和外資認同度等多個角度篩選成分股。

步驟	篩選條件
1. 採樣範圍	台灣上市上櫃之科技類股，自由流通市值前 250 大且超過 50 億元。
2. 流動性檢驗	最近三個月日均成交金額高於 2,000 萬元。
3. 財務篩選	近四季 EPS 總和為正，且部分季度 EPS 需為正數。
4. 外資認同度	外資持股比重前 80%。
5. 股利率篩選	股利率位於候選名單的前 50%。
6. 綜合排序	毛利率、股利率、外資持股占比等綜合指標排序。

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00946 前十大成分股

00946 精選 50 檔科技高息成長股，以下是前十大成分股：

股票代號	股票名稱	投資權重（%）
2454	聯發科	10.32%
2303	聯電	8.57%
3034	聯詠	8.12%
5347	世界	7.70%
5483	中美晶	6.82%
8112	至上	4.68%
2474	可成	4.32%
6176	瑞儀	4.29%
2404	漢唐	4.01%
6121	新普	3.61%

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00946 產業配置

00946 的產業配置以科技類股為主，尤其集中在 半導體 和 電腦週邊設備 產業。

產業分類	投資權重（%）
半導體	36.01%
電腦及週邊設備	18.93%
光電	11.35%
其他電子	9.99%
電子零組件	7.80%
電子通路	7.50%
通信網路	4.50%
文化創意	1.80%
資訊服務	0.53%

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00946 配息資訊

00946 採取 月配息，提供穩定的現金流。以下是近期配息紀錄：

評價日	除息日	發放日	每單位分配金額（元）	當期配息率（%）
2024/10/17	2024/11/07	2024/11/28	0.054	0.58
2024/09/16	2024/10/08	2024/10/30	0.054	0.56
2024/08/16	2024/09/06	2024/09/30	0.054	0.55
2024/07/17	2024/08/07	2024/08/28	0.067	0.72

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00946 優缺點分析

優點

1. 月配息：每月穩定配息，適合需要現金流的投資人。
2. 外資認同度高：納入外資選股標準，跟隨國際資金布局。
3. 低發行價：發行價僅 10 元，門檻低，適合小資族。
4. 科技成長潛力：投資高成長的科技產業，長期增值潛力大。

缺點

1. 產業集中度高：科技產業佔比超過 70%，受產業波動影響大。
2. 換股頻率有限：每年僅兩次審核，可能無法即時反映市場變動。
3. 高風險等級：風險等級為 RR5，適合風險承擔能力較高的投資人。

00900 富邦特選高股息 30 ETF 是富邦投信推出的高股息 ETF，於 2021 年 12 月 22 日 掛牌上市，主打高達 10% 的配息率 和 月配息。00900 透過獨特的篩選機制，追蹤「臺灣指數公司特選臺灣上市上櫃高股息 30 指數」，精選 30 檔真實高股息成分股。本文將詳細介紹 00900 的基本資料、成分股篩選規則、配息資訊 及 優缺點分析，幫助你快速掌握投資要點。

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00900 富邦特選高股息 30 ETF 基本介紹

00900 主要投資台灣市值前 200 大的高股息股票，並定期調整持股以貼近真實市場狀況。以下是 00900 的基本資料：

項目	內容
基金名稱	富邦特選台灣高股息 30 ETF 證券投資信託基金
基金代號	00900
上市日期	2021/12/22
成分股檔數	30 檔
計價幣別	新台幣
發行價格	新台幣 15 元
基金經理人	楊邦珩
經理費／年	0.3%
保管費／年	0.035%
風險收益等級	RR4
配息頻率	月配息
保管機構	永豐商業銀行

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00900 追蹤指數的編制邏輯

00900 追蹤的是「臺灣指數公司特選臺灣上市上櫃高股息 30 指數」，該指數由 台灣指數公司編製，透過市值和股息殖利率進行篩選，最終挑選出 30 檔高股息股票。

項目	內容
指數名稱	臺灣指數公司特選臺灣上市上櫃高股息 30 指數
成分股母體	台灣上市、上櫃之普通股
指數編制方法	依股利率加權，再以自由流通市值調整權重
成分股檔數	30 檔
成分股權重限制	單一成分股權重上限為 5%、下限為 1%
成分股定期調整時間	每年 4 月、7 月、12 月進行三次審核

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00900 成分股篩選流程

00900 的成分股篩選分為四大步驟，透過市值、流動性和財務指標，選出符合高股息條件的股票。

步驟	篩選條件
第一步驟：選定範圍	選取市值前 200 名的台灣上市櫃股票。
第二步驟：流動性檢驗	最近三個月日平均成交金額排名前 90%。
第三步驟：財務篩選	最近四季營業利益總和為正數。
第四步驟：確認成分股	根據股利率篩選，最終選出 30 檔成分股。

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00900 前十大成分股

以下是 00900 最新的前十大成分股：

股票代號	股票名稱	權重（%）
2881	富邦金	6.19%
5871	中租-KY	5.62%
1216	統一	5.55%
2884	玉山金	5.18%
2886	兆豐金	5.18%
2880	華南金	5.09%
2474	可成	4.84%
2887	台新金	4.52%
2301	光寶科	4.36%
2454	聯發科	4.34%

00900 產業配置

00900 的成分股主要集中在 金融保險 和 電子類股，分散於不同產業以降低風險。

產業別	權重（%）
金融保險	30.15%
電子類股	26.43%
電子類股（上櫃）	9.36%
貿易百貨	6.61%
食品工業	5.55%
紡織纖維	4.05%
水泥工業	3.18%
汽車工業	3.12%

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00900 配息資訊

00900 提供 月配息，以下是近期的配息資料：

除息日	配息發放日	每單位配息金額（元）
2024/08/16	2024/09/11	0.792
2024/05/17	2024/06/13	0.100
2024/02/27	2024/03/25	0.120
2023/11/16	2023/12/12	0.224

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00900 優缺點分析

優點

1. 月配息：每月提供穩定現金流，適合追求穩定收益的投資人。
2. 真實高股息：納入即將除息的股票，貼近市場真實配息狀況。
3. 多次成分股調整：每年 3 次調整，捕捉高股息機會。
4. 分散風險：持有 30 檔成分股，分散個股風險。

缺點

1. 內扣費用高：頻繁調整成分股，導致總費用率較高（2022 年為 1.37%）。
2. 填息風險：成分股除息後即被剔除，可能出現「賺配息、賠價差」的情況。
3. 產業集中度：金融和電子類股占比高，易受景氣波動影響。

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00900 的投資結論

00900 富邦特選高股息 30 ETF 是一檔專注於真實高股息的月配息 ETF，適合希望獲取穩定現金流並投資台灣高股息股票的投資人。然而，投資人需注意高費用率和填息風險，建議在投資前衡量自身風險承受能力。

在全球進入升息循環尾聲的背景下，投資級債券受到越來越多投資人的青睞。今天介紹的00948B 中信優息投資級債 ETF，主要投資於已開發市場的投資級公司債，並加入 ESG 篩選標準。00948B 具有月配息、收益平準金制度，且是全台首檔 10 元發行的債券 ETF。本文將帶你深入了解 00948B 的基本資料、成分債、配息資訊及優缺點。

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00948B 基本介紹

00948B 簡稱「中信優息投資級債 ETF」，由中信投信發行，追蹤ICE 15年期以上已開發市場投資級優化收益 ESG 美元公司債券指數，標的債券信用評等皆在 BBB 以上。以下是 00948B 的詳細基本資料：

項目	資料
基金名稱	中國信託 15 年期以上已開發市場投資級優化收益 ESG 美元公司債券 ETF 證券投資信託基金
基金代號	00948B
成立日期	2024/06
追蹤指數	ICE 15 年期以上已開發市場投資級優化收益 ESG 美元公司債券指數
計價幣別	新台幣
配息頻率	月配息
發行價格	新台幣 10 元
經理費（年）	50 億元（含）以下：0.3% 50 億元以上：0.2%
保管費（年）	50 億元（含）以下：0.1% 50 億元以上：0.08%
風險收益等級	RR2
是否有收益平準金	是

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00948B 追蹤指數介紹

00948B 追蹤的指數是ICE 15年期以上已開發市場投資級優化收益 ESG 美元公司債券指數，這個指數具有以下特點：

項目	資料
到期平均年限	12.89 年
平均殖利率	6.04%
成分債檔數	758 檔
指數市值	9,294 億美元
平均信用評等	BBB
平均信用利差	162 bps

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00948B 成分債篩選邏輯

00948B 的成分債篩選邏輯嚴格，選擇的標準如下：

1. 債券發行人：已開發市場的美元公司債。
2. 到期日：距到期日需超過 15 年。
3. 發行規模：流通在外規模需大於 7.5 億美元。
4. 信用評等：至少 BBB-（S&P/Fitch）或 Baa3（Moody’s）。
5. ESG 篩選：
   • 排除 Sustainalytics 爭議性產業分數＞10 的公司。
   • 排除 ESG Risk Score ≧30 的公司。
6. 權重限制：
   • 單一產業權重上限為 15%。
   • 單一發行人權重上限為 5%。

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00948B 成分債與產業配置

00948B 前十大成分債

投資標的	公司名稱	權重（%）
ORCL 6.9 11/09/52	甲骨文公司	2.19%
WBD 5.391 03/15/62	Warnermedia Holdings Inc	2.00%
HPE 6.35 10/15/45	慧與	1.86%
CVS 6 06/01/63	CVS Health Corp	1.83%
WBD 5.141 03/15/52	Warnermedia Holdings Inc	1.83%
GLW 5.45 11/15/79	康寧公司	1.67%
VIAC 5.85 09/01/43	維亞康姆哥倫比亞廣播	1.56%
GM 6.75 04/01/46	通用汽車公司	1.34%
CVS 5.625 02/21/53	CVS Health Corp	1.26%
TWC 4.5 09/15/42	時代華納有線電視	1.21%

00948B 產業配置

產業類別	權重（%）
通訊	26.45%
日常消費	18.71%
資訊科技	18.00%
能源	13.11%
非日常消費	7.33%
基本產業	4.98%
其他	11.25%

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00948B 配息資訊

00948B 採用月配息，並設有收益平準金機制，能穩定配息，降低因規模變動導致的收益稀釋問題。

每單位分配金額	除息交易日	收益發放日
0.0520 元	2024/11/18	2024/12/12
0.0530 元	2024/10/17	2024/11/12
0.0530 元	2024/09/18	2024/10/15
0.0550 元	2024/08/16	2024/09/11

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00948B 優缺點分析

優點

1. ESG 篩選，風險較低：
   • 投資標的經過 ESG 篩選，提升投資安全性。
2. 月配息，現金流穩定：
   • 每月配息，適合需要穩定現金流的投資人。
3. 投資門檻低：
   • 發行價格為 10 元，小資族也能輕鬆入手。
4. 收益平準金機制：
   • 維持配息穩定，避免收益稀釋。

缺點

1. 市場集中風險：
   • 成分債主要集中在美國，易受美國經濟影響。
2. 長天期債券波動大：
   • 利率變動對長天期債券的影響較大，可能造成價格波動。

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00948B的投資結論

00948B 中信優息投資級債 ETF 透過投資於高信用評等的長天期債券，並加入 ESG 篩選標準，適合尋求穩定收益、低違約風險的投資人。若你對月配息和長天期債券感興趣，00948B 是值得考慮的投資選項。不過，需注意美國市場集中及利率波動風險，投資前應衡量自身風險承受能力。

在地緣政治風險增加、全球金融市場波動加劇的背景下，高股息 ETF 成為許多投資人的心頭好。今天要介紹的 00915 凱基優選高股息 30 ETF，主打高股息與穩定股息收入，透過多因子篩選機制挑選優質成分股。本文將深入介紹 00915 的基本資訊、成分股、配息情況、績效表現，以及其優缺點，幫助你全面了解這檔 ETF。

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00915 凱基優選高股息 30 ETF 基本介紹

00915 的全名是 「凱基台灣優選高股息 30 ETF 證券投資信託基金」，由凱基投信發行，於 2022 年 8 月 9 日掛牌上市。

項目	內容
基金代號	00915
基金名稱	凱基台灣優選高股息 30 ETF 證券投資信託基金
上市時間	2022/08/09
基金經理人	施政廷
追蹤指數	臺灣指數公司特選臺灣上市上櫃多因子優選高股息 30 指數
成分股檔數	30 檔
計價幣別	新台幣
基金規模	296.15 億元新台幣（截至 2024/09/30）
經理費（年）	0.30%（50 億元以下）/ 0.25%（50 億元以上）
保管費（年）	0.035%
風險收益等級	RR4
配息頻率	季配息（每年 2、5、8、11 月最後一個日曆日）

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00915 追蹤指數介紹

00915 採用 「完全複製法」 來追蹤 「臺灣指數公司特選臺灣上市上櫃多因子優選高股息 30 指數」。這表示 00915 完全複製了指數中的成分股與權重配置。如果遇到市場特殊情形，則會採取 「最佳化方法」 來進行資產管理，以貼近指數績效。

項目	內容
指數名稱	臺灣指數公司特選臺灣上市上櫃多因子優選高股息 30 指數
指數編製公司	臺灣指數公司 & 櫃檯買賣中心
成分股母體	台灣上市、上櫃之普通股股票
採樣範圍	市值前 300 大股票

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00915 成分股篩選規則

00915 的成分股篩選基於多因子機制，主要考量 流動性、財務指標、股價表現 和 波動度 等因子。

篩選步驟

1. 流動性篩選
   • 最近 12 個月成交金額前 80% 股票，並滿足以下任一條件：
     • 成交金額前 20%
     • 最近 12 個月中至少 8 個月自由流通週轉率達 3%
2. 獲利能力
   • 最近四季營業利益總和為正數。
3. 品質指標
   • 非金融業：依 資產報酬率（ROA） 排除最低 25% 股票。
   • 金融業：依 股東權益報酬率（ROE） 排除最低 25% 股票。
4. 下行風險
   • 排除近 126 日日還原報酬標準差最高 10% 的股票。
5. 排序方式
   • 根據 低波動指標 與 高股息指標 進行排序，選取 30 檔股票。

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00915 成分股介紹

前十大成分股

股票代號	股票名稱	投資比重（%）	產業分布
2882	國泰金	10.32	金融
1216	統一	8.19	核心消費
5871	中租-KY	8.10	金融
2886	兆豐金	7.07	金融
2303	聯電	6.83	資訊科技
2891	中信金	6.73	金融
6176	瑞儀	5.98	資訊科技
3045	台灣大	5.57	通訊服務
3034	聯詠	5.52	資訊科技
2915	潤泰全	4.43	非核心消費

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00915 產業配置

產業分布

產業類別	投資比重（%）
金融	36.85%
資訊技術	33.52%
核心消費	8.61%
非核心消費	7.17%
原材料	6.91%
通訊服務	6.23%

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00915 配息紀錄

基準日	每單位配息金額（元）	當期配息率（%）	除息日	發放日
2024/08/31	0.82	3.03	2024/09/19	2024/10/16
2024/05/31	0.72	2.55	2024/06/19	2024/07/15
2024/02/29	0.72	2.82	2024/03/18	2024/04/18
2023/11/30	0.45	1.96	2023/12/18	2024/01/12

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00915 績效表現

期間	報酬率（%）
3 個月	0.66%
6 個月	10.43%
1 年	43.05%
2 年	124.50%
今年以來	29.49%
成立以來	110.73%

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00915 優缺點

優點

1. 穩定配息：季配息，適合長期存股族。
2. 多因子篩選：考量多個財務指標，提高成分股品質。
3. 風險分散：單一成分股權重上限 8%，分散個股風險。

缺點

1. 電子業比重高：波動性較大，受景氣循環影響顯著。
2. 股價波動：雖強調高股息，但仍需注意短期市場波動。

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00915的投資結論

00915 凱基優選高股息 30 ETF 是一檔專注於高股息並經過多因子篩選的台灣股票型 ETF。透過嚴格的篩選機制，00915 選出了流動性佳、財務穩健且具備穩定配息能力的 30 檔成分股，並且每季配息，非常適合喜歡穩定收息的投資人。

適合投資人的族群

1. 長期存股族：喜歡穩定領取股息，且耐心長期投資的投資人。
2. 風險分散的投資者：不想承受單一個股風險，尋求分散投資的投資人。
3. 高股息愛好者：專注於高殖利率標的的投資人。

投資建議與提醒

• 電子業波動風險：00915 的成分股中，電子產業和金融產業占比較高，需注意這兩大產業的景氣循環影響。
• 股價波動：雖然 00915 主打高股息，但股價仍受市場波動影響，投資人需有一定的風險承受能力。
• 定期檢視：建議投資人定期檢視成分股的產業配置和市場動態，靈活調整投資策略。

整體而言，00915 凱基優選高股息 30 ETF 兼顧了穩定配息與成分股品質，適合那些希望在波動市場中獲取穩定收益的投資人。透過這檔 ETF，投資人可以輕鬆參與高股息投資並享受長期的資本增值機會。

投資美股是許多投資人的目標，尤其是對科技巨頭如 Apple、Microsoft、Alphabet 等公司充滿興趣。然而，透過海外券商投資美股的門檻較高，手續費也不低。這時候，00646 元大標普 500 ETF 就成為一個便捷的選擇，讓你在台灣就能輕鬆投資美國前 500 大企業。

本文將全面介紹 00646 元大標普 500 ETF 的基本資料、成分股、產業配置、績效表現，以及優缺點，供投資人參考。

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00646 元大標普 500 ETF 基本介紹

00646 全名為 「元大標普 500 傘型證券投資信託基金之標普 500 證券投資信託基金」，於 2015 年 12 月 2 日成立，並於 2015 年 12 月 14 日上市。這檔 ETF 追蹤 S&P 500 指數，涵蓋美國市值前 500 大的企業，讓投資人一次投資美國多家龍頭公司。

項目	內容
基金代號	00646
基金名稱	元大標普 500 傘型證券投資信託基金之標普 500 ETF
成立日期	2015/12/02
上市日期	2015/12/14
追蹤指數	標普 500 指數（S&P 500® Index）
計價幣別	新台幣
內扣總費用（年）	0.56%～0.66%
經理費（年）	新台幣20億以下：0.50% 新台幣20-50 億以下：0.40% 新台幣50 億以上：0.30%
保管費（年）	0.21%
風險收益等級	RR4
ETF 規模	新台幣 199.57 億元（截至 2024/03）
是否配息	無配息

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00646 追蹤指數介紹

什麼是 S&P 500 指數？

S&P 500 指數（標普 500 指數）由美國標普道瓊指數公司（S&P Dow Jones Indices）編製，涵蓋在 紐約證交所（NYSE） 和 那斯達克（NASDAQ） 上市的前 500 大企業，範圍遍及各大產業。這個指數是美國股市的代表性指標之一，被譽為美國經濟的晴雨表。

S&P 500 指數的特點

1. 產業多元化：涵蓋科技、金融、醫療保健、消費等各大產業。
2. 成分股穩健：包括全球頂尖公司如 Apple、Microsoft、Amazon、Alphabet、Meta 等。
3. 市值權重：依據市值大小進行加權，市值越大權重越高。

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00646 成分股介紹

00646 的成分股即為 S&P 500 指數的成分股，包含了美國各大產業的龍頭公司。

前十大成分股

股票名稱	投資比重（%）	產業類別
Microsoft（微軟）	6.64%	資訊技術
Apple（蘋果）	5.68%	資訊技術
Nvidia（輝達）	4.90%	資訊技術
Amazon（亞馬遜）	3.67%	非日常消費
Alphabet（Google 母公司）- A	2.20%	通訊服務
Meta（臉書母公司）	2.17%	通訊服務
Alphabet（Google 母公司）- C	1.87%	通訊服務
Berkshire Hathaway（巴郡）	1.66%	金融
Eli Lilly（禮來製藥）	1.43%	醫療保健
Broadcom（博通）	1.31%	資訊技術

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00646 產業配置

00646 產業分布以 資訊科技 佔比最高，達 28.31%，反映出美國股市對科技產業的重視。其他主要產業還包括金融、醫療保健和非日常消費品。

產業類別	投資比重（%）
資訊科技	28.31%
金融	12.47%
醫療保健	11.93%
非日常生活消費品	10.00%
通訊服務	8.88%
工業	8.54%
日常消費品	5.95%
現金	3.28%

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00646 績效表現

00646 近年來表現穩定，長期投資報酬率相當亮眼。投資人可透過這檔 ETF 抓住美國股市長期成長的趨勢。

期間	報酬率（%）
3 個月	8.32%
6 個月	20.95%
1 年	28.47%
2 年	36.48%
3 年	42.18%
5 年	84.89%
今年以來	12.60%
自成立以來	155.15%

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00646 優缺點分析

優點

1. 投資美國前 500 大企業：一次投資 S&P 500 指數，網羅美國各大產業龍頭。
2. 交易便利：在台灣即可買賣，免除海外券商的麻煩。
3. 分散風險：包含 500 多檔成分股，分散個股及產業風險。
4. 高成長性：涵蓋 FAANG、MATANA 等高成長科技股。

缺點

1. 無配息：不適合追求穩定股息的投資人。
2. 匯率風險：投資美股需考慮美元匯率波動。
3. 費用相對較高：內扣費用率在 0.56%～0.66% 之間。
4. 無漲跌幅限制：美股波動大，需注意市場風險。

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00646 投資的結論

00646 元大標普 500 ETF 非常適合想投資美國大型企業且追求長期成長的投資人。如果你希望透過便利的方式投資美國股市，但又不想處理海外券商繁瑣的程序，00646 是值得考慮的選擇。記得根據自身的風險承受能力，適度配置資產，才能在投資旅程中穩健成長！

隨著 AI 人工智慧和科技產業持續發展，全球科技龍頭企業如 Nvidia（輝達）、Microsoft（微軟）、Amazon（亞馬遜）、Google 等公司備受矚目。對於喜歡投資美股且希望分散風險的投資人，00662 富邦 NASDAQ ETF 是一檔值得考慮的選擇。本文將全面介紹 00662 的基本資料、成分股、產業配置、績效表現及優缺點。

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00662 富邦 NASDAQ ETF 基本介紹

00662 全名為 「富邦 NASDAQ-100 證券投資信託基金」，成立於 2016 年 6 月 3 日，並於 2016 年 6 月 17 日掛牌上市。這檔 ETF 追蹤 NASDAQ-100 指數，投資於美國 NASDAQ 市場市值前 100 大的非金融類公司，涵蓋科技、通訊、消費、醫療保健等產業。

項目	內容
基金代號	00662
基金名稱	富邦 NASDAQ-100 證券投資信託基金
成立日期	2016/06/03
上市日期	2016/06/17
基金經理人	王辰方
追蹤指數	NASDAQ-100 指數
成分股檔數	101 檔
計價幣別	新台幣
基金規模	新台幣 253.70 億元（截至 2024/10/31）
經理費（年）	0.30%
保管費（年）	0.21%
風險收益等級	RR4
是否配息	不配息
基金檔案	公開說明書、簡式公開說明書、投資月報

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00662 追蹤指數介紹

00662 追蹤的是 「NASDAQ-100 指數」，該指數由 NASDAQ 證券交易所編製，選取市值前 100 大的非金融類公司作為成分股。這些公司主要分布在科技、通訊和消費等行業，具有高成長性和全球競爭力。

NASDAQ-100 指數特點

1. 成分股數量：100 檔（實際可能超過 100 檔，因部分公司有多種股權類別）
2. 產業範圍：科技、通訊、消費、醫療保健等
3. 調整頻率：每年 12 月第三個星期五調整

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00662 成分股介紹

00662 的成分股包含許多全球知名的科技龍頭企業，特別是 MATANA（Microsoft、Apple、Tesla、Alphabet、Nvidia、Amazon） 等股票。

00662 前十大成分股

股票名稱	投資比重（%）	產業類別	國家
Apple（蘋果）	8.6509%	資訊技術	美國
Nvidia（輝達）	8.0405%	資訊技術	美國
Microsoft（微軟）	7.6148%	資訊技術	美國
Amazon（亞馬遜）	5.2298%	非核心消費	美國
Meta（臉書母公司）	4.7914%	通訊服務	美國
Broadcom（博通）	4.6287%	資訊技術	美國
Tesla（特斯拉）	3.8986%	非核心消費	美國
Costco（好市多）	2.6666%	非核心消費	美國
Alphabet（Google 母公司）	2.4013%	通訊服務	美國
Netflix	2.3553%	資訊技術	美國

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00662 產業分佈

00662 主要聚焦於 資訊技術，占比高達 51.31%，其次是通訊服務和非核心消費。投資人需密切關注科技產業的發展趨勢。

產業類別	比重（%）
資訊技術	51.31%
通訊服務	16.06%
非核心消費	13.22%
醫療保健	5.79%
核心消費	5.65%

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00662 績效表現

期間	報酬率（%）
3 個月	2.68
6 個月	14.91
1 年	39.79
2 年	77.18
3 年	48.08
今年以來	26.92
成立以來	319.65

00662 與其他美股指數 ETF 比較

00662 的表現與其他知名美股指數 ETF 相比，如 00646 元大標普 500 ETF 和 00668 國泰道瓊工業 ETF，近一年的績效表現最佳，顯示其對科技股漲勢的敏感度。

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00662 優缺點分析

00662 優點

1. 投資科技龍頭股
   涵蓋 Microsoft、Apple、Nvidia、Amazon 等全球頂尖科技公司。
2. 分散風險
   成分股數量多且單一個股權重低，降低個股風險。
3. 高成長潛力
   科技和 AI 產業持續發展，具備長期投資價值。
4. 交易便利
   在台灣即可輕鬆買賣，免除海外交易的麻煩。

00662 缺點

1. 無配息
   適合追求資本利得的投資人，不適合需要穩定股息的投資者。
2. 科技股集中
   高度依賴科技產業，遇到科技股下跌時波動較大。
3. 匯率風險
   美股投資受美元匯率波動影響，需注意匯率風險。

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00662 的投資結論

00662 富邦 NASDAQ ETF 適合看好美股科技產業、追求高成長且願意承擔一定風險的投資人。若您希望分散個股風險，同時投資全球知名科技龍頭，00662 是一檔值得考慮的 ETF。投資前務必根據自身的風險承受能力評估，並密切關注科技產業的動態！

隨著中國股市的波動性逐漸受到投資人關注，槓桿型 ETF 也成為熱門話題之一。00637L 元大滬深 300 正 2 ETF 是一檔採用槓桿策略的 ETF，追蹤滬深 300 指數，提供單日 2 倍正向報酬的效果。本文將詳盡介紹 00637L 的基本資料、追蹤指數、投資標的、績效表現以及優缺點，幫助投資人了解這檔 ETF 的特性和適合的投資時機。

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00637L 元大滬深 300 正 2 基本介紹

00637L 元大滬深 300 正 2 ETF 於 2015 年 5 月 6 日成立，並於 2015 年 5 月 18 日掛牌上市。這檔 ETF 的特點是採用槓桿操作，追蹤滬深 300 指數的單日正向 2 倍報酬。因此，若滬深 300 指數當日漲 1%，00637L 理論上會漲 2%；若指數跌 1%，00637L 則會跌 2%。

00637L ETF 小檔案

項目	內容
基金代號	00637L
基金名稱	元大滬深 300 單日正向 2 倍 ETF
成立日期	2015/05/06
上市日期	2015/05/18
追蹤指數	滬深 300 單日正向 2 倍報酬指數
計價幣別	新台幣
經理費（年）	0.99%
保管費（年）	0.23%
風險收益等級	RR5（高風險）
ETF 規模	新台幣 324.18 億元（截至 2024/11/25）
配息	無

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00637L 追蹤指數介紹

00637L 追蹤的指數是「滬深 300 單日正向 2 倍報酬指數」，該指數涵蓋了中國上海和深圳交易所的 300 家大型公司，具有指標性，類似於台灣的「台灣 50」和美國的「標普 500 指數」。

滬深 300 指數特點

1. 成分股數量：300 檔
2. 涵蓋範圍：上海、深圳交易所上市的中大型股
3. 市值佔比：佔滬深股市約 70% 的市值
4. 調整頻率：每年 6 月和 12 月調整成分股

指數比較表

指數名稱	市場範圍	類似指數
滬深 300	中國 A 股（滬、深）	台灣 50、標普 500

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00637L 投資標的配置

00637L 主要透過期貨保證金和現金/RP（附買回交易）來達成 2 倍槓桿效果。

資產配置概覽：期貨保證金、現金/RP（附買回交易）

項目	配置比例
期貨保證金	55.33%
現金/RP	44.67%

什麼是 RP？

RP（債券附買回交易） 是一種短期資金運用工具，投資人將資金借給票券商，並約定在未來特定日期以約定價格買回，提供靈活的資金運用。

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00637L 績效表現

00637L 歷史報酬率

期間	報酬率（%）
3 個月	20.09%
6 個月	11.11%
1 年	19.91%
2 年	33.73%
3 年	-29.36%
5 年	-13.73%
成立以來	-20.50%

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00637L 優缺點整理

00637L 優點

1. 槓桿放大效果
   連續上漲時，2 倍槓桿能快速累積報酬。
2. 投資效率高
   無需選股，複製滬深 300 指數走勢，省去選股麻煩。
3. 大型企業投資
   滬深 300 成分股皆為市值大、流動性高的公司，具有穩健性。
4. 短期交易靈活
   適合短期投資者在市場波動中靈活操作。

00637L 缺點

1. 高波動風險
   槓桿效應放大了波動性，不適合風險承受能力低的投資者。
2. 長期報酬偏離
   2 倍槓桿僅限於「單日」，長期持有易因累積誤差而偏離指數。
3. 市場風險高
   中國股市受政策、貿易戰等因素影響，投資需審慎評估。
4. 無配息
   不適合追求穩定配息的投資人。

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00637L 投資的結論

00637L 元大滬深 300 正 2 ETF 適合看好中國市場短期上漲趨勢、並有能力承受高波動風險的投資人。槓桿放大效果能在多頭市場快速累積報酬，但長期投資可能面臨報酬偏離的風險。投資前，務必根據自身風險承受能力進行評估，謹慎操作，才能有效掌握市場機會！

隨著全球通膨逐漸緩和，市場對降息的預期增高，長天期債券的投資機會浮現。00931B 統一美債20年 ETF正是針對這波機會所推出的投資商品。本文將介紹 00931B 的基本資料、成分債券、配息狀況、優缺點，幫助您掌握這檔 ETF 的投資價值。

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00931B 統一美債20年 ETF 基本介紹

00931B，全名為「統一彭博美國 20 年期以上公債 ETF 基金」，由統一投信發行，於 2023 年 8 月正式掛牌上市。該基金追蹤彭博 20 年期（以上）美國公債指數，投資於到期日大於 20 年的美國政府公債。

項目	內容
基金代號	00931B
簡稱	統一美債 20 年 ETF
成立日期	2023/07
上市日期	2023/08
追蹤指數	彭博 20 年期（以上）美國公債指數
成分債券檔數	40 檔
計價幣別	新台幣
經理費（年）	500億元(含)以下：0.07％ 500億元以上：0.06％
保管費（年）	30億元(含)以下：0.07％ 30億元~200億元(含)以下：0.06％ 200億元~500億元(含)以下：0.05％ 500 億元以上：0.04％
基金規模	約新台幣 35 億元（截至 2024/06）
配息頻率	季配息（1、4、7、10 月）
風險等級	RR3（中等風險）

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00931B 追蹤指數：彭博 20 年期（以上）美國公債指數

彭博 20 年期（以上）美國公債指數介紹

彭博 20 年期（以上）美國公債指數是長天期美國公債的代表性指數，納入到期日超過 20 年、符合投資等級的美國政府公債。

指數名稱	彭博 20 年期（以上）美國公債指數
成分債券檔數	40 檔
調整頻率	每月調整（於每月最後一個交易日進行，次月生效）
到期殖利率	4.00%
平均票面利率	2.57%
存續期間	17.34 年
權重分配	市值加權法

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00931B 選債邏輯

1. 到期日：剩餘期限大於 20 年的美國國庫券。
2. 票息類型：固定票息，債券到期還本。
3. 流通額度：流通在外餘額須達 3 億美元以上。
4. 信評等級：需獲得三大評等機構（Moody’s、標準普爾、惠譽）給予投資等級（Baa3/BBB- 或更高）。
5. 排除條件：不納入美聯儲持有的 SOMA 帳戶公債。

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00931B 成分債券

00931B 前十大成分債券

發行政府	債券名稱	債別	占比（%）	信評
美國	T 4 3/4 11/15/53	政府債	5.31%	Aaa
美國	T 4 1/4 02/15/54	政府債	5.06%	Aaa
美國	T 4 1/8 08/15/53	政府債	4.46%	Aaa
美國	T 4 11/15/52	政府債	3.97%	Aaa
美國	T 2 3/8 05/15/51	政府債	3.61%	Aaa
美國	T 3 5/8 02/15/53	政府債	3.61%	Aaa
美國	T 2 08/15/51	政府債	3.29%	Aaa
美國	T 2 7/8 05/15/52	政府債	3.25%	Aaa
美國	T 1 7/8 02/15/51	政府債	3.20%	Aaa

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00931B 配息資訊

00931B 採季配息，每年在 1、4、7、10 月除息，適合追求穩定現金流的投資者。

配息基準日	除息日	配息發放日	每單位配息金額（元）
2024/07/17	2024/07/18	2024/08/12	0.115
2024/04/18	2024/04/19	2024/05/15	0.14
2024/01/18	2024/01/19	2024/02/23	0.11
2023/10/19	2023/10/20	2023/11/14	0.09

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00931B 優缺點分析

00931B 優點

1. 價格親民：募集價 15 元，投資門檻低。
2. 收益平準金制度：穩定配息，不易因基金規模擴大而稀釋股息。
3. 優質投資標的：所有成分債券均為 AAA 信用評級。
4. 便利投資管道：在台灣證交所上市，免交易稅，台幣計價。

00931B 缺點

1. 利率風險：長債對利率變動敏感，升息時價格波動大。
2. 配息穩定性：配息金額可能受收益平準金影響，易引發左手配右手的疑慮。

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00931B 績效表現

期間	市價報酬率	淨值報酬率
1 周	0.94%	0.71%
1 個月	2.33%	2.60%
3 個月	4.48%	5.48%
6 個月	2.28%	2.72%
成立以來	1.27%	2.38%

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00931B 的投資結論

00931B 統一美債20年 ETF 提供投資人參與美國長天期公債的便捷管道，價格親民、配息穩定，適合追求穩定收益和看好未來降息趨勢的投資者。然而，需注意利率風險與配息穩定性，根據自身風險承受能力審慎投資。