分類: 資產配置

電動車與未來移動科技正快速改變全球交通運輸模式。在電動車ETF市場競爭日益激烈之際，富邦未來車ETF（00895）以聚焦「未來移動科技」的投資主題，為投資人提供多元且前瞻的選擇。本文將全面分析00895的基本資料、追蹤指數、成分股、產業配置與特色，並比較其與其他熱門ETF的差異，助您快速掌握這檔ETF的投資價值。

---

00895 富邦未來車 ETF 基本資料

項目	內容
基金名稱	富邦未來車 ETF 基金
基金代號	00895
上市日期	2021/8/12
追蹤指數	MSCI ACWI IMI 精選未來車 30 指數
計價幣別	新台幣
經理費（年）	0.9%
保管費（年）	0.2%
指數授權費	每年固定20,000美元，或按基金淨資產價值費用率3.75%計算（取高者）
收益分配	不配息
風險收益等級	RR4
基金保管機構	中國信託商業銀行

---

00895 追蹤指數：MSCI ACWI IMI 精選未來車 30 指數

00895 所追蹤的指數為 MSCI ACWI IMI 精選未來車 30 指數，專注於全球未來移動科技相關企業的佈局，範圍涵蓋電動車、自駕車、共享經濟、車聯網等創新領域。以下是該指數的特色與編制規則：

指數特性	內容
指數名稱	MSCI ACWI IMI 精選未來車 30 指數
指數發布機構	MSCI Limited
成分股數量	30 檔
調整頻率	每半年一次（每年5月及11月最後一個營業日）
選股邏輯	聚焦電動車、共享運輸、新型態交通工具、自駕車等未來移動科技
成分股權重限制	單一成分股權重上限20%，前五大成分股合計權重上限65%

---

00895 成分股與產業分布

前十大成分股

00895 的成分股集中於全球未來移動科技的領導企業，涵蓋電動車與相關技術龍頭。以下為其前十大成分股：

公司名稱	持股比例（%）	產業類別
NVIDIA Corporation	27.89%	資訊技術
台積電	13.40%	半導體
Tesla Inc	11.38%	非核心消費
Toyota Motor Corporation	5.85%	非核心消費
Advanced Micro Devices	5.84%	資訊技術
Texas Instruments	3.63%	資訊技術
Eaton Corp PLC	3.17%	工業
Uber Technologies	2.86%	通訊服務
Hitachi Ltd	2.18%	工業
Canadian Pacific Railway	1.83%	工業

---

產業分布

00895 涵蓋多元產業，最大比重為非核心消費與資訊技術。以下為詳細產業分布：

產業類別	持股比例（%）
非核心消費	39.71%
資訊技術	30.17%
電子類股	13.64%
工業	9.22%
其他產業（如通信、能源）	7.26%

---

00895 特色分析：捕捉未來移動的四大關鍵趨勢

00895 的投資主題圍繞「ACES」四大關鍵趨勢，即：

• A（Autonomous）：無人駕駛
• C（Connectivity）：新型態運輸模式
• E（Electric）：電動車與新能源車
• S（Shared）：共享汽車與運輸模式

根據富邦投信資料，未來20至30年間，這些科技將改變全球交通模式，創造龐大市場機會。

---

00895 績效表現

績效表現

截至最新數據，00895 的年內漲幅與指數追蹤差距如下：

期間	淨值漲跌幅（%）	指數漲跌幅（%）	追蹤差距（%）
今年以來	62.39%	34.03%	28.36%

---

00895 與 00893 的比較：未來車 vs 智能電動車

項目	00895 富邦未來車 ETF	00893 國泰全球智能電動車 ETF
追蹤指數	MSCI ACWI IMI 精選未來車 30 指數	ICE FactSet 全球智能電動車指數
核心投資主題	未來移動四大趨勢（ACES）	電動車供應鏈上、中、下游全面佈局
成分股數量	30 檔	30 檔
成分股權重限制	單一成分股上限20%，前五大股合計65%	單一成分股上限15%，前五大股合計65%
產業分布	電動車、新交通、共享運輸	純電動車相關產業
收益分配	不配息	不配息

---

適合投資族群

00895 適合以下投資者：

• 未來移動科技的支持者： 看好ACES四大趨勢的投資人。
• 多元分散風險的需求者： 希望投資電動車相關產業，但不願過度集中於單一領域。
• 長期成長型投資者： 重視資本增值，且不依賴現金流的投資人。

---

結論：00895 的投資潛力

00895 富邦未來車 ETF 不僅專注於電動車，還涵蓋無人駕駛、新交通運輸、共享經濟等多元領域。其精選的30檔成分股，結合科技龍頭與產業新星，讓投資人能夠一次性參與全球未來移動科技的發展。如果您追求長期成長且對未來科技有信心，00895 無疑是一個值得關注的ETF選擇！

創新科技一直是推動全球經濟發展的重要力量，尤其是在人工智慧、電動車和半導體等領域。00935 野村臺灣創新科技 50 ETF 讓投資人能夠一次性佈局台灣科技產業的龍頭與潛力股。本篇將詳細介紹00935的基本資料、追蹤指數、成分股、配息紀錄及特色，幫助投資人快速掌握這檔ETF的投資亮點。

---

00935 基本資料

00935 是由野村投信推出的一檔創新科技主題ETF，專注於台灣具創新能力的50檔科技企業，提供投資人參與未來科技趨勢的機會。以下是00935的基本資料表：

項目	內容
基金名稱	野村臺灣創新科技 50 ETF 證券投資信託基金
基金代號	00935
上市日期	2023/11/01
追蹤指數	臺灣指數公司特選臺灣上市上櫃 FactSet 創新科技 50 指數
計價幣別	新臺幣
經理費（年）	0.4%
保管費（年）	0.035%
配息頻率	半年配息
風險報酬等級	RR5

---

00935 追蹤指數：臺灣創新科技 50 指數

00935 的追蹤指數為「臺灣指數公司特選臺灣上市上櫃 FactSet 創新科技 50 指數」，該指數旨在挑選台灣具有創新能力且技術領先的50家上市櫃企業。以下是該指數的特色與編制規則：

指數特色

• 聚焦創新科技： 挑選與創新科技相關產業的優質企業，包括AI、大數據、電動車、半導體等領域。
• 高標準篩選： 涉及市值、流動性、資訊揭露、創新能力等多重條件。
• 年度更新主題： 每年審視產業變化，保持選股與科技發展趨勢一致。

指數特色	說明
發布日期	2023/05/29
成分股數量	50 檔
審核頻率	每年2次，基準日為4月及10月的第7個交易日
管理單位	臺灣指數公司負責編制，委由臺灣證交所計算及資訊傳輸

---

00935 選股邏輯

00935 的選股邏輯以精準的篩選標準，確保成分股的創新性、穩定性及獲利能力：

篩選條件	標準
創新科技主題	符合 FactSet 的 RBICS Level 6 次產業分類，主營營收50%以上來自創新科技
市值要求	自由流通市值達50億元以上
流動性檢驗	最近3個月日均成交金額達1500萬元
研發能力	研發費用佔營收比率前75%，或占比達2%以上
股價動能	最近1週股價占52週最高價比例位於前90%
獲利能力	最近4季營業利益合計為正值

---

00935 成分股與產業分布

00935 的成分股主要集中於台灣科技產業龍頭，以下為其前十大成分股與產業分布：

前十大成分股

公司名稱	持股比例（%）	產業類別
台積電	30.66%	半導體
聯發科	14.65%	半導體
台達電	5.40%	電子零組件
聯電	5.06%	半導體
日月光投控	3.97%	半導體
聯詠	2.68%	電子零組件
緯創	2.43%	電腦及週邊設備
智邦	2.19%	通信網路
瑞昱	2.02%	電子零組件
國巨	2.01%	電子零組件

---

產業分布

00935 的成分股幾乎全部集中於科技相關產業，以下是詳細的產業分布：

產業類別	持股比例（%）
半導體	71.2%
電子零組件	14.0%
電腦及週邊設備	8.0%
通信網路	2.6%
其他電子	1.6%
文化創意	0.9%
流動資產	1.6%

---

00935 配息與績效表現

配息表現

00935 是一檔半年配息的ETF，上市以來的績效表現亮眼。

基準日	每單位配息金額（元）	當期配息率（%）	除息日	發放日
2024/09/24	0.6	2.80%	2024/09/18	2024/10/15

績效表現

期間	績效（%）
1 個月	-0.40%
3 個月	20.60%
成立以來	32.80%

---

00935 的三大投資特色

1. 首檔創新科技主題ETF
   涵蓋AI、大數據、電動車、半導體等11大科技主題，幫助投資人快速抓住科技發展的趨勢。
2. 結合龍頭與潛力股
   除了台積電、聯發科等知名企業，00935也涵蓋中型科技公司，平衡穩定性與成長性。
3. 成長與股息兼具
   00935 為半年配息型ETF，投資人既能參與成分股的成長，也能獲得穩定現金流。

---

適合誰投資00935？

00935 適合以下投資者：

• 科技愛好者： 看好創新科技發展並願意承擔風險的投資者。
• 穩健追求成長： 希望投資於龍頭與潛力科技股以獲取長期回報的投資者。
• 現金流需求者： 期待定期配息的投資人。

---

00935投資的結語

00935 野村臺灣創新科技 50 ETF 是一檔聚焦台灣創新科技的ETF，通過嚴格的選股條件，挑選出50家高競爭力的企業。不僅包含全球知名的科技龍頭，還兼顧潛力股的快速成長，適合對科技產業有信心且具備風險承受能力的投資者。未來隨著科技產業的發展，00935 有望持續帶來穩定且優秀的回報。

國泰全球基因免疫與醫療革命ETF（00898）是一檔專注於基因技術、疫苗突破及再生醫療的ETF，追蹤全球50檔生技醫療產業頂尖公司，貼近全球生技脈動。本文將深入解析 00898 的基本資料、成分股、費用結構、績效表現，以及投資優缺點，助您掌握投資這檔 ETF 的關鍵。

---

00898 國泰全球基因免疫與醫療革命ETF 基本介紹

00893 是國泰投信發行的專注於生技醫療產業的ETF，追蹤 Solactive 全球基因免疫與醫療革命指數，涵蓋先進醫療國家中包括但不限於疫苗研發、製藥、基因定序、基因編輯、生物技術、醫療保健等公司類別。

項目	內容
基金名稱	國泰全球基因免疫與醫療革命ETF
基金代碼	00898
發行公司	國泰投信
追蹤指數	Solactive 全球基因免疫與醫療革命指數
發行價格	新台幣 10 元
經理費	0.85%
管理費	0.20%
配息頻率	無配息
成分股數量	50 檔
指數調整頻率	每年兩次（5 月和 11 月）

---

00898 的成分股篩選邏輯

• 主題性篩選
  計算及衡量全球市場上市公司普通股中，致力於基因組學、免疫醫療、和生物技術等行業開展業務公司。投資範圍為以開發先進醫療國家(包括台灣、韓國，不含中國)。
• 流動性要求
  市值至少15億美元以上，且過去三個月平均日交易金額2,500萬美元以上。
• AI智慧投資引擎
  運用自然語言處理(NLP)演算法，按合格公司與指數主題的關聯程度排序，選擇得分前50檔企業成為指數成分股。

---

00898 前十大成分股

下表為截至 2024 年 11 月的 00898 前十大成分股，持股比例平均且包含多項主題，00898的投資占比如下：

• 基因技術: 約39%
• 疫苗: 約31%
• 再生醫療: 約30%

這些成分股涵蓋了全球知名的疫苗品牌，如輝瑞、莫德納、AZ等，並且包括從事口服藥研發的公司，如羅氏（Roche）等。這使得00898能夠全面捕捉當前及未來的醫療市場機會，特別是在疫苗和基因技術的快速發展背景下。

公司名稱	持股比重（%）
BRISTOL-MYERS SQUIBB CO	3.40%
BIONTECH SE-ADR	3.36%
ILLUMINA INC	2.89%
VERTEX PHARMACEUTICALS INC	2.87%
BEAM THERAPEUTICS INC	2.82%
ABBVIE INC	2.80%
CRISPR THERAPEUTICS AG	2.75%
NOVARTIS AG-REG	2.51%
TWIST BIOSCIENCE CORP	2.44%
NATERA INC	2.38%

---

00898 績效表現

00898 自上市以來的績效如下：

期間	績效（%）
3 個月	-2.09%
6 個月	6.85%
一年以來	10.96%
二年以來	-5.67%
三年以來	-23.65%
今年以來	3.17%
成立以來	-25.10%

---

00898 優缺點分析

優點

1. 市場趨勢一致性
   00898 所投資的公司與國際研究團隊看好的基因技術公司相符，這些公司在新技術研發方面具備潛力，如Exact Sciences和Pacific Biosciences等。
2. 分散風險，區域多元
   ETF的成分股來自於多個國家，降低了單一市場或公司的風險影響。每檔成分股的權重相對較低，最大持股不超過5%。
3. 定期調整成分股
   半年調整一次，汰弱留強，確保基金維持高績效潛力。
4. 投資門檻低
   每單位發行價僅 10 元，一般投資者能夠輕鬆參與生醫產業，而不需承擔高額的入場費用。

缺點

1. 波動性高
   醫療生技產業通常波動較大，特別是在研發階段，可能面臨專利未通過或市場需求不如預期的風險，投資者須做足功課仔細評估其投資風險。
2. 歷史績效不盡理想
   00898成立至今為負績效，2024年度雖轉正，投資者仍需謹慎評估其未來表現。
3. 不具配息特性
   投資者需自行賣出獲利，無法享受穩定現金流收入。

---

00898 投資的結論

國泰全球基因免疫與醫療革命ETF（00898）適合對生技醫療產業有一定了解並看好其長期發展的投資者。其低門檻進入及多元化布局使其成為一個吸引人的選擇，但同時也需仔細考量相關風險。

隨著全球經濟逐漸回穩，分散投資風險成為許多投資人的首選策略。00926 凱基全球菁英 55 ETF 是一檔覆蓋全球多元產業的ETF，適合希望分散風險並中長線佈局的投資者。本篇將帶您深入了解00926的基本介紹、成分股、績效及優缺點，助您更全面評估投資潛力。

---

00926 基本介紹

00926 凱基全球菁英 55 ETF 聚焦全球市值大、淨利率高、資產報酬率高的菁英企業，覆蓋多達 11大產業，每個產業挑選 5 家表現突出的公司，總計 55 檔成分股，讓投資人能輕鬆布局全球優質企業。

項目	內容
基金名稱	凱基全球菁英 55 ETF 證券投資信託基金
基金代號	00926
上市時間	2023/06/02
追蹤指數	彭博全球產業菁英 55 指數（Bloomberg Global Industry Elite 55 Index）
成分股檔數	55 檔
計價幣別	新台幣
發行價格	新台幣 15 元
經理費	每年 0.65%
配息頻率	年配息
風險收益等級	RR4

---

00926 追蹤指數與選股邏輯

00926 所追蹤的 彭博全球產業菁英 55 指數 專注於高市值、穩定獲利、資產運用效率高的企業，採用以下選股邏輯：

選股條件	篩選規則
市場範圍	全球成熟市場（包含美國、歐洲等18個國家，排除亞太地區國家如日本、香港等）
流動性要求	流通市值 ≥ 1 億美元，且近 90 日平均交易量比例 > 0.001
市值篩選	依自由流通市值排名，挑選前 85% 的大中型股
財務指標篩選	根據「市值」、「淨利率」與「資產報酬率」的綜合排名挑選
產業分布	涵蓋 11 大產業，每個產業挑選排名前 5 的公司，共 55 檔成分股
權重調整	按市值計算成分股權重，單一個股比重上限 15%，且前五大成分股合計權重不超過 65%

---

00926 成分股與產業分布

00926 的成分股涵蓋了多個行業的龍頭企業，以下為其前十大成分股：

前十大成分股

股票名稱	投資比重（%）	產業類別	國家
Apple	13.29%	資訊技術	美國
Microsoft	12.27%	資訊技術	美國
NVIDIA Corporation	11.11%	資訊技術	美國
Alphabet INC-CL A	7.11%	通訊服務	美國
ELI LILLY & CO	5.94%	醫療保健	美國
Meta Platforms Inc	5.03%	通訊服務	美國
Visa Inc	3.58%	金融	美國
Novo Nordisk A/S	3.09%	醫療保健	丹麥
Mastercard Inc	3.04%	金融	美國
Novartis AG	1.86%	醫療保健	瑞士

---

產業分布

00926 的成分股涵蓋 11 大產業，其中資訊技術產業占比最高。

產業類別	投資比重（%）
資訊技術	38.74%
醫療保健	13.57%
通訊服務	13.35%
金融	8.98%
核心消費	4.37%
工業	3.24%
非核心消費	3.24%
能源	3.15%
其他產業	8.18%
流動資產	3.18%

---

00926 配息與績效表現

00926 採取年配息機制，每年進行一次收益分配。

配息紀錄

基準日	每單位配息金額（元）	當期配息率（%）	除息日	發放日
2023/11/30	0.23	1.37%	2023/12/18	2024/01/12

---

績效表現

期間	績效（%）
3 個月	-0.53%
6 個月	10.47%
1 年	42.69%
今年以來	36.08%
成立以來	51.92%

00926 自掛牌以來表現穩健，年化報酬率表現亮眼，特別是在科技股回暖時期展現出良好的成長潛力。

---

00926 優缺點分析

優點

1. 全球化布局
   涵蓋全球多國市值大、獲利穩定的菁英企業，分散投資風險。
2. 多元產業分布
   涵蓋資訊技術、醫療保健、通訊服務等 11 大產業，降低單一產業波動影響。
3. 高品質選股
   精選市值大、淨利率高、資產報酬率高的企業，包含如 Apple、Microsoft 等世界級龍頭股。
4. 穩定配息
   每年進行一次收益分配，適合追求穩定現金流的投資人。

---

缺點

1. 產業集中風險
   資訊技術產業占比高達 38.74%，若該產業遭遇市場逆風，可能對整體績效造成影響。
2. 調整頻繁費用高
   每季調整一次成分股，可能導致交易成本上升。
3. 相對較高風險
   作為RR4級的ETF，00926的波動性可能高於其他以固定收益為主的投資標的。

---

誰適合投資00926？

• 多元投資者： 希望布局全球多產業的投資者。
• 穩健成長型投資者： 注重中長線報酬，且願意承受適度風險。
• 退休族或現金流需求者： 追求穩定年配息的投資人。

---

00926的投資結語

00926 凱基全球菁英 55 ETF 提供了全球化布局、多元產業分布的投資機會，適合追求穩健增長的投資人。其選股策略專注於高市值、高獲利、高效率的企業，具有相當的抗風險能力。雖然資訊科技比重較高，但憑藉整體的產業分散設計，仍能有效分散風險，是一檔值得納入投資組合的優質ETF。

隨著美國升息循環接近尾聲，全球債券市場再度吸引投資人的目光。00945B 凱基美國非投等債 ETF 是凱基投信推出的一檔高收益債券型ETF，主打美元計價的非投資等級債券，適合追求高息收的投資人。本文將帶您全面了解00945B的成分債、配息、績效及優缺點，助您評估是否適合納入投資組合。

---

00945B 基本介紹

00945B 主要投資於信用評級為 BB 至 B 級的美國企業非投資等級公司債，具備穩健的收益來源，並結合月配息機制，滿足現金流需求。以下為基本資訊：

項目	內容
基金名稱	凱基美國優選收益非投資等級債券 ETF
基金代號	00945B
掛牌日期	2024/05/02
追蹤指數	彭博美國企業非投資等級 1-5 年 Ba 至 B 債券指數
計價幣別	新台幣
票息	≥ 4%
平均信用評等	B+
經理費	30 億以下(含)：0.4% 30 億以上： 0.3%
保管費	30 億以下(含)：0.16% 30 億 ~ 100 億(含)： 0.1% 100 億以上：0.06%
配息頻率	月配息
風險收益等級	RR3

---

00945B 追蹤指數與篩選邏輯

00945B 追蹤的 彭博美國企業非投資等級 1-5 年 Ba 至 B 債券指數 聚焦於短天期、高息收的非投資等級債券。以下為指數篩選的主要邏輯：

篩選條件	描述
債券種類	美元計價的付息公司債，需為固定票息利率，且票息 ≥ 4%
信評要求	信用評級介於 BB 至 B（由穆迪、標普、惠譽三大評級機構之一評定）
到期時間	剩餘存續期間介於 1-5 年
最低發行量	流通在外餘額 ≥ 7.5 億美元
權重限制	單一發行人權重上限 2%，採用市值加權
排除條件	排除 CCC 級及以下次級債券，避免高違約風險

00945B 的投資組合相對謹慎，專注於違約風險相對較低的非投資等級債券，並以短天期為主，降低利率波動的影響。

---

00945B 成分債與分布

前十大成分債券

00945B 的投資組合涵蓋美國多家知名企業，聚焦高息收且具一定穩健性的債券標的。以下為前十大成分債：

債券名稱	國家	比重（%）
HLF 12 1/4 04/15/29	美國	3.19%
TEN 8 11/17/28	美國	2.88%
AMCX 10 1/4 01/15/29	美國	2.87%
RITM 8 04/01/29	美國	2.48%
BFH 9 3/4 03/15/29	美國	2.44%
AAL 8 1/2 05/15/29	美國	2.41%
DKL 8 5/8 03/15/29	美國	2.28%
HTZ 12 5/8 07/15/29	美國	2.18%
NLSN 9.29 04/15/29	美國	2.02%
UNIT 10 1/2 02/15/28	美國	1.97%

---

國家與產業分布

00945B 的成分債主要來自美國，占比超過 90%，其餘分布於其他成熟市場國家。

國家	占比（%）
美國	90.5%
英國	3.2%
加拿大	2.1%
其他	4.2%

---

00945B 配息與績效表現

00945B 採取 月配息 機制，並引入收益平準金，避免因基金規模擴大而導致配息稀釋，適合希望每月穩定領息的投資人。

配息紀錄

基準日	每單位配息金額（元）	當期配息率（%）	除息日	發放日
2024/10/31	0.102	0.66%	2024/11/18	2024/12/12
2024/09/30	0.102	0.67%	2024/10/21	2024/11/14
2024/08/31	0.102	0.67%	2024/09/19	2024/10/16

---

績效表現

期間	報酬率（%）
1 個月	1.52%
3 個月	-0.52%
6 個月	3.31%
成立至今	3.06%

---

00945B 優缺點分析

優點

1. 高收益特性
   平均殖利率達 7.3%，遠高於美國投資等級債（5.1%）和美國公債（4.1%）。
2. 短天期降低利率波動風險
   債券剩餘期限為 1-5 年，適合利率波動較大的市場環境。
3. 穩定月配息
   適合希望每月領取現金流的投資人，且收益平準金機制避免配息被稀釋。
4. 稅務優惠
   債券ETF免扣健保補充保費及證交稅，交易成本低。

---

缺點

1. 信用風險較高
   非投資等級債券違約風險相對較高，特別是在經濟衰退時期。
2. 波動性較大
   相較於政府公債，非投資等級債券的價格波動性較大。
3. 集中於美國市場
   雖然專注於美國市場的優質非投資等級債券，但缺乏地區分散性。

---

適合誰投資00945B？

• 希望每月穩定領取現金流的退休族或穩健型投資人。
• 追求高收益、願意承擔適度風險的投資人。
• 對美國非投資等級債市場具有信心的投資者。

---

00945B的投資結論

00945B 凱基美國非投等債 ETF 是一檔兼具收益與風險平衡的投資商品，特別適合對收益有高度需求、但能接受非投資等級債券風險的投資人。雖然信用風險相對較高，但得益於短天期債券的設計，能有效降低利率波動帶來的影響。投資前仍需充分評估自身風險承受能力，制定適合的投資策略。

隨著全球經濟復甦及利率環境逐步趨於穩定，固定收益市場再度成為投資人關注的焦點。00950B 凱基A級公司債 ETF 是一檔主打「中天期、高評級」債券的投資商品，適合想透過穩健收益累積資產的投資人。本篇將深入剖析 00950B 的成分債券、績效表現、配息政策及優缺點，助您更全面了解該商品的投資潛力。

---

00950B 基本介紹

00950B 是由凱基投信推出的一檔債券型 ETF，專注於全球成熟市場美元計價的 A 級公司債，結合穩健的信評與穩定的票息收益。以下為該基金的基本資訊：

項目	內容
基金名稱	凱基全球 10 年期以上美元 A 級公司債券 ETF (配息來源可能為收益平準金)
基金代號	00950B
成立日期	2024 年 5 月
追蹤指數	彭博全球美元 A 級公司債券指數 (Bloomberg Global Agg Corp A USD Ex Emg 500M Cpn >4.5% Index)
配息頻率	月配息
經理費	100 億(含)以下：0.3% 100 億 ~ 200 億(含)： 0.28% 200 億 ~ 300 億(含)：0.25% 300 億以上：0.2%
保管費	30 億以下(含)：0.1% 30 億 ~ 200 億(含)： 0.08% 200 億 ~ 300 億(含)：0.06% 300 億以上：0.05%
風險收益等級	RR2

00950B 的設計重點是「中天期」與「高評級」，債券平均存續期間為 10 年以上，票面利率不低於 4.5%，適合保守型或穩健型投資人。

---

00950B 追蹤指數與篩選邏輯

00950B 所追蹤的彭博全球美元 A 級公司債券指數，是一個專注於成熟市場的高評級公司債指數。其篩選邏輯如下：

篩選條件

1. 發行市場：僅限於成熟市場（如美國、歐洲等）。
2. 信評要求：A 級以上（A1 至 A3）。
3. 票息條件：固定票息，且票面利率不低於 4.5%。
4. 到期年限：剩餘存續期間至少 10 年。
5. 最低規模：票面金額不少於 5 億美元。
6. 流動性考量：需具備高流動性，適合機構與零售投資人交易。

---

00950B 成分債與國家分布

前十大成分債券

以下為 00950B 的前十大成分債，集中於美國及其他成熟市場的優質公司，涵蓋多元產業：

債券名稱	國家	比重（％）
ABIBB 8.2 01/15/39	比利時	4.91%
PFE 7.2 03/15/39	美國	4.73%
BMY 6.4 11/15/63	美國	4.52%
C 8 1/8 07/15/39	美國	3.75%
D 8 7/8 11/15/38	美國	3.42%
BAC 7 3/4 05/14/38	美國	3.35%
BMY 6 1/4 11/15/53	美國	2.87%
D 6 1/4 10/15/53	美國	2.84%
UNH 6 7/8 02/15/38	美國	2.67%
SPG 6.65 01/15/54	美國	2.64%

---

國家與信評分布

00950B 的成分債主要集中在美國，其他國家如比利時、英國、加拿大等占比相對較小，信評則鎖定 A 級公司債，違約風險低。

國家	占比（％）
美國	89.52%
比利時	5.08%
英國	1.92%
加拿大	1.33%
法國	1.31%
澳大利亞	0.25%
流動資產	0.59%

---

00950B 配息與績效表現

00950B 採取 月配息 機制，投資人每月可收到穩定的現金流，有助於現金流管理。截至 2024 年 10 月，配息記錄如下：

月份	配息金額（元/單位）	配息率（％）
2024/10	0.11	5.63%
2024/09	0.11	5.63%
2024/08	0.10	5.41%

績效方面，00950B 以穩健為主，短期波動相對有限：

期間	報酬率（％）
1 個月	-2.22%
3 個月	1.92%
6 個月	NA%
成立至今	2.28%

---

00950B 優缺點分析

優點

1. 穩定收益來源
   採用月配息，適合需要穩定現金流的投資人。
2. 分散風險
   投資於 382 檔 A 級公司債，分布於多個國家與產業，降低單一市場風險。
3. 中天期配置
   投資於 10~15 年期債券，報酬風險比相對最佳化。
4. 收益平準金機制
   能避免配息稀釋，保障投資人的穩定收益。

---

缺點

1. 市場不確定性高
   目前全球利率環境尚未明朗，降息時點可能延後，影響債券價格表現。
2. 匯率風險
   作為美元計價商品，需承受匯率波動帶來的影響。
3. 收益有限
   雖然風險較低，但相對於其他高收益債券，報酬率相對偏保守。

---

00950B 適合誰投資？

• 需要穩定現金流的退休族群或穩健型投資者。
• 希望分散資產、降低風險的長期投資人。
• 對匯率波動有一定容忍度的投資者。

---

00950B 投資的結語

00950B 凱基A級公司債 ETF 是一檔兼具穩健收益與低風險特性的投資商品，適合保守型投資人作為資產配置中的固定收益工具。透過中天期債券配置與月配息機制，提供投資人穩定的現金流與相對較低的風險。不過，仍需注意匯率波動與市場利率變化的影響，建議在投資前充分了解自身的投資需求與風險承受能力。

隨著電動車成為全球汽車市場的發展主流，投資電動車相關產業已成為眾多投資人的關注焦點。00893 國泰全球智能電動車 ETF 是台灣市場首檔聚焦電動車產業供應鏈的 ETF，涵蓋從上游鋰電池原料到下游龍頭車廠的完整生態系。本文將深入解析 00893 的基本資料、成分股、費用結構、績效表現，以及投資優缺點，助您掌握投資這檔 ETF 的關鍵。

---

00893 國泰智能電動車 ETF 基本介紹

00893 是國泰投信發行的專注於電動車產業的 ETF，追蹤 ICE FactSet 全球智能電動車指數，涵蓋美國、歐洲、中國三大市場，匯聚電動車供應鏈上下游的核心企業，實現「100% 純電動車概念成分股」的設計。

項目	內容
基金名稱	國泰全球智能電動車 ETF
基金代碼	00893
發行公司	國泰投信
追蹤指數	ICE FactSet 全球智能電動車指數
發行價格	新台幣 15 元
經理費	0.9%
管理費	0.2%
配息頻率	無配息
成分股數量	30 檔
指數調整頻率	每年兩次（4 月和 10 月）

---

00893 的成分股篩選邏輯

• 流動性篩選
  個股流通市值需達到 10 億美元以上，且過去 3 個月日均交易金額不低於 1,000 萬美元。
• 獲利性要求
  成分股需具備電動車供應鏈相關業務，且營收占比達 50% 以上。
• 市值加權原則
  採用市值加權計算比重，單一成分股最高權重為 15%，前五大成分股合計比重不得超過 65%，以達到分散風險的目的。

---

00893 前十大成分股

以下為截至 2024 年 5 月的 00893 前十大成分股，從上游電池材料到下游電動車製造商均有涵蓋，構成完整的電動車供應鏈。

公司名稱	產業類別	持股比重（%）
NVIDIA CORP	資訊技術	18.35%
TESLA INC	非核心消費	15.45%
ADVANCED MICRO DEVICES (AMD)	資訊技術	14.52%
EATON CORP PLC	工業	8.80%
ABB LTD-REG	工業	5.36%
NXP SEMICONDUCTORS NV	資訊技術	5.17%
BYD CO LTD-H	非核心消費	3.91%
CONTEMPORARY AMPEREX TECHN-A	工業	3.77%
INFINEON TECHNOLOGIES AG	資訊技術	3.52%
RENESAS ELECTRONICS CORP	資訊技術	2.01%

---

00893 產業與區域分布

以下為截至 2024 年 5 月的 00893 產業與區域分佈，主要集中在美國、中國、歐洲：

• 產業分布
  • 資訊技術：48%
  • 工業：23%
  • 非核心消費：29%
• 區域分布
  • 美國：50%
  • 中國：30%
  • 歐洲：20%

---

00893 績效表現

00893 自上市以來的績效如下：

期間	績效（%）
3 個月	12.8%
6 個月	25.4%
成立以來	35.2%

---

00893 優缺點分析

優點

1. 純度高，專注電動車產業
   完全聚焦電動車供應鏈，涵蓋從上游原料到下游製造的完整生態系。
2. 分散風險，區域與產業多元化
   涵蓋美國、中國、歐洲三大市場，且包含多種產業領域，有效降低投資風險。
3. 定期調整成分股
   半年調整一次，汰弱留強，確保基金維持高績效潛力。
4. 投資門檻低
   每單位發行價僅 15 元，適合小資族分批布局。

缺點

1. 單一產業高度集中
   電動車產業景氣波動大，價格可能受市場情緒影響而劇烈波動。
2. 相較於國際 ETF，費用率偏高
   雖然管理費和經理費在國內屬中等水平，但與國際同類型 ETF 相比仍偏高。
3. 不具配息特性
   投資者需自行賣出獲利，無法享受穩定現金流收入。

---

00893 投資的結論

00893 是一檔適合看好電動車長期發展，願意承擔較高波動風險的投資工具。對於追求產業純度與成長性的投資人來說，這是一個布局未來趨勢的絕佳選擇。然而，若您偏好穩定收益或多元產業佈局，則可能需要慎重考量。

隨著全球升息循環逐步進入尾聲，債券市場迎來投資契機。債券價格低廉、殖利率處於高點，成為許多投資人關注的焦點，特別是在降息預期下，債券價差收益的吸引力不容忽視。台新投信推出的 00942B 台新美 A 公司債 20+ ETF 是國內首檔專注於美國長天期 A 級公司債的 ETF，提供投資人參與美債市場的便捷工具。

本文將為您詳細解析 00942B 的基本介紹、成分債券、指數篩選邏輯、配息情況、績效表現及優缺點，幫助您全面了解這檔商品的投資價值。

---

00942B 台新美 A 公司債 20+ ETF 基本介紹

00942B 台新美 A 公司債 20+ ETF 全名為「台新美國 20 年期以上 A 級公司債券 ETF」，這檔 ETF 追蹤 彭博美國 20 年期以上 A 級公司債券指數，專注於投資信用評級為 A-、A、A+ 的長天期美國公司債。

項目	內容
基金名稱	台新美國 20 年期以上 A 級公司債券 ETF
基金代號	00942B
募集期間	2024/03/27 – 2024/03/29
基金經理人	黃鈺民
追蹤指數	彭博美國 20 年期以上 A 級公司債券指數
成分債券數量	201 檔（截至 2024/01/31）
計價幣別	新台幣
發行價格	15 元
經理費（年）	新台幣 30 億以下：0.25% 新台幣 30 億（含）以上：0.18%
保管費（年）	新台幣 30 億以下：0.13% 新台幣 30 億以上(含) 到150億(含)：0.09% 新台幣 30 億以上： 0.05%
風險收益等級	RR2（中低風險）
配息頻率	每月配息

---

00942B 追蹤指數：彭博美國 20 年期以上 A 級公司債券指數

指數基本資訊

00942B 追蹤的指數為 彭博美國 20 年期以上 A 級公司債券指數，該指數選取美國市場中符合 A 級評級的公司債券，並針對剩餘年限大於 20 年的債券進行篩選。指數的編制強調分散風險和收益穩定性。

指數資訊	內容
英文名稱	Bloomberg US Corporate 20+ Years Single A Issuer & Sector Capped Index
彭博代碼	I38389US
平均到期年限	28 年
指數調整頻率	每月月底調整
計算方式	市值加權

---

00942B 指數篩選邏輯

00942B 的指數篩選邏輯嚴謹，確保成分債券的高質量與穩定性。

1. 篩選母體
   • 美元計價公司債，曝光國家為美國。
   • 債券流通在外餘額需達 10 億美元以上。
2. 信用評級要求
   • 債券至少具備 A-、A 或 A+ 信用評級（取最高信評）。
   • 若信評達 AA- 以上則不納入指數。
3. 到期條件
   • 剩餘年限需大於 20 年。
4. 優先順位
   • 僅納入優先順位債券，排除 CoCo Bond 等次順位債。
5. 權重限制
   • 單一公司權重上限為 10%，單一產業權重上限為 20%。

---

00942B 成分債券與產業分布

00942B 涵蓋來自美國多家龍頭企業的高信用評級債券，具有良好的分散風險效果。以下為前十大成分債券（截至 2024/06/30）：

公司名稱	國家	債券種類	比重（%）
WFC 5.013 04/04/51	美國	金融債券	2.25%
CMCSA 2.937 11/01/56	美國	公司債	1.54%
VZ 3.55 03/22/51	美國	公司債	1.40%
PFE 5.3 05/19/53	美國	公司債	1.37%
CMCSA 2.887 11/01/51	美國	公司債	1.30%
WFC 4.611 04/25/53	美國	金融債券	1.23%
ABBV 4.25 11/21/49	美國	公司債	1.11%
VZ 3.7 03/22/61	美國	公司債	1.08%
IBM 4.25 05/15/49	美國	公司債	1.04%
VZ 2.987 10/30/56	美國	公司債	1.01%

---

00942B 配息情況

00942B 採用月配息機制，為投資人提供穩定的現金流收入。以下為配息紀錄：

配息年月	每單位配息金額（元）	除息日	發放日
2024/06	0.070	2024/07/16	2024/08/05
2024/05	0.100	2024/06/18	2024/07/08

---

00942B 績效表現

00942B 自上市以來的績效表現如下：

期間	績效（%）
最近 1 個月	0.64
成立至今	5.20

---

00942B 優缺點

優點

1. 高信用品質：僅投資 A 級公司債，風險相對較低。
2. 穩定收益：月配息機制提供穩定現金流。
3. 多元化分散：涵蓋多個產業與龍頭企業，降低單一產業風險。
4. 長天期優勢：長天期債券在降息環境中具有更高的資本利得潛力。

缺點

1. 價格波動性高：長天期債券對利率變動更敏感，價格波動較大。
2. 集中於美國市場：對美國經濟與利率政策依賴性強。
3. 新產品缺乏歷史數據：需更多時間驗證其市場表現。

---

00942B 投資的總結

00942B 台新美 A 公司債 20+ ETF 是一檔專注於高信用評級長天期債券的投資工具，適合追求穩定收益與資本利得的投資人。然而，投資人需留意長天期債券的波動風險以及美國市場的經濟政策影響。若您看好未來降息趨勢，00942B 是一個值得關注的投資選擇！

半導體產業是台灣經濟的命脈，也是全球電子產業的核心支柱。隨著科技創新和全球化的推進，半導體不僅成為台股的核心板塊，也吸引了大量內外資的關注。為了提供更便捷的半導體投資選擇，群益台灣半導體收益 ETF（00927） 應運而生，結合主題式投資與高股息收益的特點，吸引了廣大投資者的目光。

本篇將為您全面解析 00927 ETF 的基本介紹、成分股、績效表現、配息情況以及優缺點，幫助您做出明智的投資決策。

---

00927 群益台灣半導體收益 ETF 基本介紹

00927 群益台灣半導體收益 ETF 是一檔主題式 ETF，專注於台灣半導體產業的高股息公司。該 ETF 追蹤 「臺灣半導體收益指數」，旨在通過篩選流動性和股息表現優異的半導體企業，為投資人提供穩定收益與成長潛力兼具的投資工具。

項目	內容
基金名稱	群益台灣半導體收益 ETF
上市時間	2023/6/6
追蹤指數	臺灣半導體收益指數
計價幣別	新台幣
發行價格	新台幣 15 元
最低申購金額	新台幣 15,000 元
經理費（年）	0.4%
保管費（年）	0.035%
配息頻率	每季配息
風險收益等級	RR5

---

00927 指數編制規則

00927 追蹤的「臺灣半導體收益指數」是由台灣指數公司設計，基於台灣上市上櫃股票篩選出半導體產業中的高息公司。該指數以高股息和穩定收益為核心，篩選過程如下：

項目	內容
採樣母體	台灣上市上櫃股票
篩選範圍	半導體產業內符合流動性與股息指標的股票
篩選標準	根據現金股利發放總額排序，選出前 30 檔
成分股權重上限	單一股票最高權重為 15%，前五大權重不超過 65%
調整頻率	每年 2 次（5 月、12 月）

---

00927 成分股

00927 的成分股是由臺灣半導體收益指數精選出的 30 檔股票構成，覆蓋了台灣半導體產業的上下游企業，包括晶圓代工、IC 設計、封裝測試、材料供應等領域。以下是截至 2024 年 9 月 30 日 的前十大成分股：

股票代號	公司名稱	簡介	比重 (%)
2330	台積電	全球最大專業晶圓代工企業	16.98%
2454	聯發科	全球前三大 IC 設計企業	13.20%
2303	聯電	全球前三大晶圓代工企業	8.84%
3711	日月光投控	全球最大半導體封裝與測試商	6.64%
3034	聯詠	全球前十大 IC 設計公司之一	5.48%
5347	世界	台灣專業晶圓代工公司	4.17%
2449	京元電子	台灣 IC 測試大廠	3.66%
6488	環球晶	台灣半導體矽晶圓大廠	3.64%
2379	瑞昱	全球前十大 IC 設計公司之一	3.47%
5483	中美晶	台灣矽晶圓材料供應商	2.97%

---

00927 配息資訊

00927 是一檔每季配息的 ETF，自上市以來，其穩定的配息機制吸引了許多偏好現金流的投資人。以下為配息紀錄：

評價日	除息日	每單位分配金額（元）	當期配息率
2024/09/30	2024/10/22	0.480	2.47%
2024/06/30	2024/07/19	0.640	3.04%
2024/03/31	2024/04/18	0.400	2.08%
2023/12/31	2024/01/17	0.360	2.14%

---

00927 績效表現

00927 自上市以來的績效表現穩健，特別是在全球半導體需求復甦的背景下，展現了強勁的成長潛力。

期間	績效表現 (%)
最近 3 個月	-8.81%
最近 6 個月	-0.77%
最近 1 年	34.33%
成立以來	36.97%

---

00927 的優缺點

優點

1. 半導體核心投資：涵蓋台灣半導體產業鏈中的龍頭企業，抓住行業成長機會。
2. 穩定配息：每季配息，適合追求現金流的投資者。
3. 多樣化風險分散：投資於上下游多個領域，降低單一產業鏈斷裂風險。

缺點

1. 產業集中風險：成分股幾乎全部集中於半導體業，受單一產業景氣波動影響大。
2. 成立時間短：指數編制歷史較短，績效表現需時間驗證。
3. 市場波動性高：在全球半導體景氣低迷時，可能出現大幅波動。

---

00927 的投資總結

00927 群益台灣半導體收益 ETF 是一檔結合半導體主題與高股息收益的創新 ETF，特別適合看好台灣半導體產業前景並追求穩定配息的投資者。然而，投資人需留意半導體行業的景氣循環風險，並根據自身風險承受能力進行配置。

想要穩健參與台灣半導體產業的長期成長，00927 是一個值得納入口袋名單的選擇！

隨著科技產業在全球經濟中扮演越來越重要的角色，科技類股 ETF 成為投資者關注的焦點。如果你對科技股特別看好，卻覺得購買個股（如台積電）所需的資金門檻過高，那麼 0052 富邦科技 ETF 可能是你的理想選擇。本篇將深入介紹 0052 富邦科技 ETF，包括基本介紹、成分股、產業配置、績效、配息及其優缺點。

---

0052 富邦科技 ETF 基本介紹

0052 富邦科技 ETF，全名為 富邦台灣科技指數證券投資信託基金，成立於 2006 年 8 月 28 日，是台灣市場上首檔專注於科技類股的 ETF。

項目	說明
基金名稱	富邦台灣科技指數證券投資信託基金
成立日期	2006/08/28
追蹤指數	臺灣資訊科技指數
內扣總費用	0.62%
經理費	0.15%
保管費	0.035%
配息頻率	每年一次，於每年 3 月進行評價
風險收益等級	RR5

0052 ETF 的設計主要追蹤 臺灣資訊科技指數，挑選科技產業相關的成分股，如 IC 設計、晶圓代工、電腦及週邊設備等，特別適合對科技產業充滿信心的投資人。

---

0052 富邦科技 ETF 的成分股

根據富邦投信截至 2024 年 5 月 31 日 的資料，0052 的成分股共有 66 檔，其中前十大成分股的配置如下：

股票名稱	投資比重 (%)	產業類別
台積電	59.87%	半導體
鴻海	6.22%	其他電子
聯發科	5.58%	半導體
廣達	2.21%	電腦及週邊設備
聯電	1.96%	半導體
日月光投控	1.63%	半導體
華碩	1.10%	半導體
聯詠	1.03%	半導體
緯創	0.97%	電腦及週邊設備
國巨	0.79%	半導體

從以上數據可以看出，台積電占比近 60%，是 0052 中絕對的權重股。這意味著台積電的股價走勢對 0052 的影響非常顯著。

---

0052 的產業分布

0052 的產業配置集中於科技業，其中 半導體占比高達 98.90%，其他產業如電腦及週邊設備的占比相對較小。以下為詳細產業分布：

產業	占比 (%)
半導體	98.90%
電腦及週邊設備	1.10%

---

0052 富邦科技 ETF 的績效表現

0052 富邦科技 ETF 自成立以來表現亮眼。截至 2024 年 5 月 31 日，其績效如下：

期間	報酬率 (%)
3 個月	16.05%
6 個月	35.48%
1 年	50.95%
2 年	57.66%
成立以來	793.29%

---

0052 與 0050 ETF 的比較

項目	0052 富邦科技	0050 元大台灣50
成立日期	2006/08/28	2003/06/25
追蹤指數	臺灣資訊科技指數	臺灣50指數
成分股數量	66 檔	50 檔
配息頻率	每年一次	每半年一次
台積電占比	59.87%	52.19%

從表中可以看出，0052 更專注於科技類股，而 0050 的成分股涵蓋了更廣泛的產業。因此，0052 更適合對科技股看好的投資者，而 0050 則適合希望分散投資風險的投資人。

---

0052 配息與殖利率

0052 每年配息一次。根據過去十年的數據，0052 的配息金額和殖利率趨勢如下：

年度	每股配息 (元)	殖利率 (%)
2023	1.03	1.82%
2022	1.08	2.01%
2021	1.15	2.23%

0052 的配息殖利率雖有逐年下降的趨勢，但這與其專注於長期資本增值的定位一致。

---

0052 的優缺點

優點

1. 科技股集中：以較低價格投資於高價的科技龍頭股，如台積電。
2. 長期報酬優異：成立以來累積報酬率接近 800%，適合看好科技產業的投資人。
3. 分散風險：相比個股投資，0052 的成分股分散至多家科技公司，降低單一公司風險。

缺點

1. 產業集中風險：98.9% 的投資集中於半導體產業，受景氣循環影響較大。
2. 台積電權重高：如果台積電股價波動，0052 的波動也會放大。
3. 低殖利率：對於追求穩定配息的投資人，0052 可能不符合需求。

---

0052 的投資總結

0052 富邦科技 ETF 是專為看好科技產業的投資人設計的投資工具。其成分股集中於半導體產業，特別是台積電，使得報酬率隨科技股增長而表現亮眼。如果你對科技類股前景看好，並願意承擔科技產業集中風險，0052 無疑是值得關注的選擇。