分類: ETF學習

投資美股是許多投資人的目標，尤其是對科技巨頭如 Apple、Microsoft、Alphabet 等公司充滿興趣。然而，透過海外券商投資美股的門檻較高，手續費也不低。這時候，00646 元大標普 500 ETF 就成為一個便捷的選擇，讓你在台灣就能輕鬆投資美國前 500 大企業。

本文將全面介紹 00646 元大標普 500 ETF 的基本資料、成分股、產業配置、績效表現，以及優缺點，供投資人參考。

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00646 元大標普 500 ETF 基本介紹

00646 全名為 「元大標普 500 傘型證券投資信託基金之標普 500 證券投資信託基金」，於 2015 年 12 月 2 日成立，並於 2015 年 12 月 14 日上市。這檔 ETF 追蹤 S&P 500 指數，涵蓋美國市值前 500 大的企業，讓投資人一次投資美國多家龍頭公司。

項目	內容
基金代號	00646
基金名稱	元大標普 500 傘型證券投資信託基金之標普 500 ETF
成立日期	2015/12/02
上市日期	2015/12/14
追蹤指數	標普 500 指數（S&P 500® Index）
計價幣別	新台幣
內扣總費用（年）	0.56%～0.66%
經理費（年）	新台幣20億以下：0.50% 新台幣20-50 億以下：0.40% 新台幣50 億以上：0.30%
保管費（年）	0.21%
風險收益等級	RR4
ETF 規模	新台幣 199.57 億元（截至 2024/03）
是否配息	無配息

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00646 追蹤指數介紹

什麼是 S&P 500 指數？

S&P 500 指數（標普 500 指數）由美國標普道瓊指數公司（S&P Dow Jones Indices）編製，涵蓋在 紐約證交所（NYSE） 和 那斯達克（NASDAQ） 上市的前 500 大企業，範圍遍及各大產業。這個指數是美國股市的代表性指標之一，被譽為美國經濟的晴雨表。

S&P 500 指數的特點

1. 產業多元化：涵蓋科技、金融、醫療保健、消費等各大產業。
2. 成分股穩健：包括全球頂尖公司如 Apple、Microsoft、Amazon、Alphabet、Meta 等。
3. 市值權重：依據市值大小進行加權，市值越大權重越高。

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00646 成分股介紹

00646 的成分股即為 S&P 500 指數的成分股，包含了美國各大產業的龍頭公司。

前十大成分股

股票名稱	投資比重（%）	產業類別
Microsoft（微軟）	6.64%	資訊技術
Apple（蘋果）	5.68%	資訊技術
Nvidia（輝達）	4.90%	資訊技術
Amazon（亞馬遜）	3.67%	非日常消費
Alphabet（Google 母公司）- A	2.20%	通訊服務
Meta（臉書母公司）	2.17%	通訊服務
Alphabet（Google 母公司）- C	1.87%	通訊服務
Berkshire Hathaway（巴郡）	1.66%	金融
Eli Lilly（禮來製藥）	1.43%	醫療保健
Broadcom（博通）	1.31%	資訊技術

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00646 產業配置

00646 產業分布以 資訊科技 佔比最高，達 28.31%，反映出美國股市對科技產業的重視。其他主要產業還包括金融、醫療保健和非日常消費品。

產業類別	投資比重（%）
資訊科技	28.31%
金融	12.47%
醫療保健	11.93%
非日常生活消費品	10.00%
通訊服務	8.88%
工業	8.54%
日常消費品	5.95%
現金	3.28%

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00646 績效表現

00646 近年來表現穩定，長期投資報酬率相當亮眼。投資人可透過這檔 ETF 抓住美國股市長期成長的趨勢。

期間	報酬率（%）
3 個月	8.32%
6 個月	20.95%
1 年	28.47%
2 年	36.48%
3 年	42.18%
5 年	84.89%
今年以來	12.60%
自成立以來	155.15%

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00646 優缺點分析

優點

1. 投資美國前 500 大企業：一次投資 S&P 500 指數，網羅美國各大產業龍頭。
2. 交易便利：在台灣即可買賣，免除海外券商的麻煩。
3. 分散風險：包含 500 多檔成分股，分散個股及產業風險。
4. 高成長性：涵蓋 FAANG、MATANA 等高成長科技股。

缺點

1. 無配息：不適合追求穩定股息的投資人。
2. 匯率風險：投資美股需考慮美元匯率波動。
3. 費用相對較高：內扣費用率在 0.56%～0.66% 之間。
4. 無漲跌幅限制：美股波動大，需注意市場風險。

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00646 投資的結論

00646 元大標普 500 ETF 非常適合想投資美國大型企業且追求長期成長的投資人。如果你希望透過便利的方式投資美國股市，但又不想處理海外券商繁瑣的程序，00646 是值得考慮的選擇。記得根據自身的風險承受能力，適度配置資產，才能在投資旅程中穩健成長！

隨著 AI 人工智慧和科技產業持續發展，全球科技龍頭企業如 Nvidia（輝達）、Microsoft（微軟）、Amazon（亞馬遜）、Google 等公司備受矚目。對於喜歡投資美股且希望分散風險的投資人，00662 富邦 NASDAQ ETF 是一檔值得考慮的選擇。本文將全面介紹 00662 的基本資料、成分股、產業配置、績效表現及優缺點。

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00662 富邦 NASDAQ ETF 基本介紹

00662 全名為 「富邦 NASDAQ-100 證券投資信託基金」，成立於 2016 年 6 月 3 日，並於 2016 年 6 月 17 日掛牌上市。這檔 ETF 追蹤 NASDAQ-100 指數，投資於美國 NASDAQ 市場市值前 100 大的非金融類公司，涵蓋科技、通訊、消費、醫療保健等產業。

項目	內容
基金代號	00662
基金名稱	富邦 NASDAQ-100 證券投資信託基金
成立日期	2016/06/03
上市日期	2016/06/17
基金經理人	王辰方
追蹤指數	NASDAQ-100 指數
成分股檔數	101 檔
計價幣別	新台幣
基金規模	新台幣 253.70 億元（截至 2024/10/31）
經理費（年）	0.30%
保管費（年）	0.21%
風險收益等級	RR4
是否配息	不配息
基金檔案	公開說明書、簡式公開說明書、投資月報

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00662 追蹤指數介紹

00662 追蹤的是 「NASDAQ-100 指數」，該指數由 NASDAQ 證券交易所編製，選取市值前 100 大的非金融類公司作為成分股。這些公司主要分布在科技、通訊和消費等行業，具有高成長性和全球競爭力。

NASDAQ-100 指數特點

1. 成分股數量：100 檔（實際可能超過 100 檔，因部分公司有多種股權類別）
2. 產業範圍：科技、通訊、消費、醫療保健等
3. 調整頻率：每年 12 月第三個星期五調整

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00662 成分股介紹

00662 的成分股包含許多全球知名的科技龍頭企業，特別是 MATANA（Microsoft、Apple、Tesla、Alphabet、Nvidia、Amazon） 等股票。

00662 前十大成分股

股票名稱	投資比重（%）	產業類別	國家
Apple（蘋果）	8.6509%	資訊技術	美國
Nvidia（輝達）	8.0405%	資訊技術	美國
Microsoft（微軟）	7.6148%	資訊技術	美國
Amazon（亞馬遜）	5.2298%	非核心消費	美國
Meta（臉書母公司）	4.7914%	通訊服務	美國
Broadcom（博通）	4.6287%	資訊技術	美國
Tesla（特斯拉）	3.8986%	非核心消費	美國
Costco（好市多）	2.6666%	非核心消費	美國
Alphabet（Google 母公司）	2.4013%	通訊服務	美國
Netflix	2.3553%	資訊技術	美國

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00662 產業分佈

00662 主要聚焦於 資訊技術，占比高達 51.31%，其次是通訊服務和非核心消費。投資人需密切關注科技產業的發展趨勢。

產業類別	比重（%）
資訊技術	51.31%
通訊服務	16.06%
非核心消費	13.22%
醫療保健	5.79%
核心消費	5.65%

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00662 績效表現

期間	報酬率（%）
3 個月	2.68
6 個月	14.91
1 年	39.79
2 年	77.18
3 年	48.08
今年以來	26.92
成立以來	319.65

00662 與其他美股指數 ETF 比較

00662 的表現與其他知名美股指數 ETF 相比，如 00646 元大標普 500 ETF 和 00668 國泰道瓊工業 ETF，近一年的績效表現最佳，顯示其對科技股漲勢的敏感度。

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00662 優缺點分析

00662 優點

1. 投資科技龍頭股
   涵蓋 Microsoft、Apple、Nvidia、Amazon 等全球頂尖科技公司。
2. 分散風險
   成分股數量多且單一個股權重低，降低個股風險。
3. 高成長潛力
   科技和 AI 產業持續發展，具備長期投資價值。
4. 交易便利
   在台灣即可輕鬆買賣，免除海外交易的麻煩。

00662 缺點

1. 無配息
   適合追求資本利得的投資人，不適合需要穩定股息的投資者。
2. 科技股集中
   高度依賴科技產業，遇到科技股下跌時波動較大。
3. 匯率風險
   美股投資受美元匯率波動影響，需注意匯率風險。

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00662 的投資結論

00662 富邦 NASDAQ ETF 適合看好美股科技產業、追求高成長且願意承擔一定風險的投資人。若您希望分散個股風險，同時投資全球知名科技龍頭，00662 是一檔值得考慮的 ETF。投資前務必根據自身的風險承受能力評估，並密切關注科技產業的動態！

隨著中國股市的波動性逐漸受到投資人關注，槓桿型 ETF 也成為熱門話題之一。00637L 元大滬深 300 正 2 ETF 是一檔採用槓桿策略的 ETF，追蹤滬深 300 指數，提供單日 2 倍正向報酬的效果。本文將詳盡介紹 00637L 的基本資料、追蹤指數、投資標的、績效表現以及優缺點，幫助投資人了解這檔 ETF 的特性和適合的投資時機。

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00637L 元大滬深 300 正 2 基本介紹

00637L 元大滬深 300 正 2 ETF 於 2015 年 5 月 6 日成立，並於 2015 年 5 月 18 日掛牌上市。這檔 ETF 的特點是採用槓桿操作，追蹤滬深 300 指數的單日正向 2 倍報酬。因此，若滬深 300 指數當日漲 1%，00637L 理論上會漲 2%；若指數跌 1%，00637L 則會跌 2%。

00637L ETF 小檔案

項目	內容
基金代號	00637L
基金名稱	元大滬深 300 單日正向 2 倍 ETF
成立日期	2015/05/06
上市日期	2015/05/18
追蹤指數	滬深 300 單日正向 2 倍報酬指數
計價幣別	新台幣
經理費（年）	0.99%
保管費（年）	0.23%
風險收益等級	RR5（高風險）
ETF 規模	新台幣 324.18 億元（截至 2024/11/25）
配息	無

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00637L 追蹤指數介紹

00637L 追蹤的指數是「滬深 300 單日正向 2 倍報酬指數」，該指數涵蓋了中國上海和深圳交易所的 300 家大型公司，具有指標性，類似於台灣的「台灣 50」和美國的「標普 500 指數」。

滬深 300 指數特點

1. 成分股數量：300 檔
2. 涵蓋範圍：上海、深圳交易所上市的中大型股
3. 市值佔比：佔滬深股市約 70% 的市值
4. 調整頻率：每年 6 月和 12 月調整成分股

指數比較表

指數名稱	市場範圍	類似指數
滬深 300	中國 A 股（滬、深）	台灣 50、標普 500

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00637L 投資標的配置

00637L 主要透過期貨保證金和現金/RP（附買回交易）來達成 2 倍槓桿效果。

資產配置概覽：期貨保證金、現金/RP（附買回交易）

項目	配置比例
期貨保證金	55.33%
現金/RP	44.67%

什麼是 RP？

RP（債券附買回交易） 是一種短期資金運用工具，投資人將資金借給票券商，並約定在未來特定日期以約定價格買回，提供靈活的資金運用。

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00637L 績效表現

00637L 歷史報酬率

期間	報酬率（%）
3 個月	20.09%
6 個月	11.11%
1 年	19.91%
2 年	33.73%
3 年	-29.36%
5 年	-13.73%
成立以來	-20.50%

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00637L 優缺點整理

00637L 優點

1. 槓桿放大效果
   連續上漲時，2 倍槓桿能快速累積報酬。
2. 投資效率高
   無需選股，複製滬深 300 指數走勢，省去選股麻煩。
3. 大型企業投資
   滬深 300 成分股皆為市值大、流動性高的公司，具有穩健性。
4. 短期交易靈活
   適合短期投資者在市場波動中靈活操作。

00637L 缺點

1. 高波動風險
   槓桿效應放大了波動性，不適合風險承受能力低的投資者。
2. 長期報酬偏離
   2 倍槓桿僅限於「單日」，長期持有易因累積誤差而偏離指數。
3. 市場風險高
   中國股市受政策、貿易戰等因素影響，投資需審慎評估。
4. 無配息
   不適合追求穩定配息的投資人。

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00637L 投資的結論

00637L 元大滬深 300 正 2 ETF 適合看好中國市場短期上漲趨勢、並有能力承受高波動風險的投資人。槓桿放大效果能在多頭市場快速累積報酬，但長期投資可能面臨報酬偏離的風險。投資前，務必根據自身風險承受能力進行評估，謹慎操作，才能有效掌握市場機會！

隨著全球通膨逐漸緩和，市場對降息的預期增高，長天期債券的投資機會浮現。00931B 統一美債20年 ETF正是針對這波機會所推出的投資商品。本文將介紹 00931B 的基本資料、成分債券、配息狀況、優缺點，幫助您掌握這檔 ETF 的投資價值。

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00931B 統一美債20年 ETF 基本介紹

00931B，全名為「統一彭博美國 20 年期以上公債 ETF 基金」，由統一投信發行，於 2023 年 8 月正式掛牌上市。該基金追蹤彭博 20 年期（以上）美國公債指數，投資於到期日大於 20 年的美國政府公債。

項目	內容
基金代號	00931B
簡稱	統一美債 20 年 ETF
成立日期	2023/07
上市日期	2023/08
追蹤指數	彭博 20 年期（以上）美國公債指數
成分債券檔數	40 檔
計價幣別	新台幣
經理費（年）	500億元(含)以下：0.07％ 500億元以上：0.06％
保管費（年）	30億元(含)以下：0.07％ 30億元~200億元(含)以下：0.06％ 200億元~500億元(含)以下：0.05％ 500 億元以上：0.04％
基金規模	約新台幣 35 億元（截至 2024/06）
配息頻率	季配息（1、4、7、10 月）
風險等級	RR3（中等風險）

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00931B 追蹤指數：彭博 20 年期（以上）美國公債指數

彭博 20 年期（以上）美國公債指數介紹

彭博 20 年期（以上）美國公債指數是長天期美國公債的代表性指數，納入到期日超過 20 年、符合投資等級的美國政府公債。

指數名稱	彭博 20 年期（以上）美國公債指數
成分債券檔數	40 檔
調整頻率	每月調整（於每月最後一個交易日進行，次月生效）
到期殖利率	4.00%
平均票面利率	2.57%
存續期間	17.34 年
權重分配	市值加權法

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00931B 選債邏輯

1. 到期日：剩餘期限大於 20 年的美國國庫券。
2. 票息類型：固定票息，債券到期還本。
3. 流通額度：流通在外餘額須達 3 億美元以上。
4. 信評等級：需獲得三大評等機構（Moody’s、標準普爾、惠譽）給予投資等級（Baa3/BBB- 或更高）。
5. 排除條件：不納入美聯儲持有的 SOMA 帳戶公債。

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00931B 成分債券

00931B 前十大成分債券

發行政府	債券名稱	債別	占比（%）	信評
美國	T 4 3/4 11/15/53	政府債	5.31%	Aaa
美國	T 4 1/4 02/15/54	政府債	5.06%	Aaa
美國	T 4 1/8 08/15/53	政府債	4.46%	Aaa
美國	T 4 11/15/52	政府債	3.97%	Aaa
美國	T 2 3/8 05/15/51	政府債	3.61%	Aaa
美國	T 3 5/8 02/15/53	政府債	3.61%	Aaa
美國	T 2 08/15/51	政府債	3.29%	Aaa
美國	T 2 7/8 05/15/52	政府債	3.25%	Aaa
美國	T 1 7/8 02/15/51	政府債	3.20%	Aaa

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00931B 配息資訊

00931B 採季配息，每年在 1、4、7、10 月除息，適合追求穩定現金流的投資者。

配息基準日	除息日	配息發放日	每單位配息金額（元）
2024/07/17	2024/07/18	2024/08/12	0.115
2024/04/18	2024/04/19	2024/05/15	0.14
2024/01/18	2024/01/19	2024/02/23	0.11
2023/10/19	2023/10/20	2023/11/14	0.09

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00931B 優缺點分析

00931B 優點

1. 價格親民：募集價 15 元，投資門檻低。
2. 收益平準金制度：穩定配息，不易因基金規模擴大而稀釋股息。
3. 優質投資標的：所有成分債券均為 AAA 信用評級。
4. 便利投資管道：在台灣證交所上市，免交易稅，台幣計價。

00931B 缺點

1. 利率風險：長債對利率變動敏感，升息時價格波動大。
2. 配息穩定性：配息金額可能受收益平準金影響，易引發左手配右手的疑慮。

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00931B 績效表現

期間	市價報酬率	淨值報酬率
1 周	0.94%	0.71%
1 個月	2.33%	2.60%
3 個月	4.48%	5.48%
6 個月	2.28%	2.72%
成立以來	1.27%	2.38%

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00931B 的投資結論

00931B 統一美債20年 ETF 提供投資人參與美國長天期公債的便捷管道，價格親民、配息穩定，適合追求穩定收益和看好未來降息趨勢的投資者。然而，需注意利率風險與配息穩定性，根據自身風險承受能力審慎投資。

槓桿型 ETF 成為追求短期高報酬投資人的熱門選擇，而00631L 元大台灣 50 正 2（也稱0050 正 2）便是其中之一。本文將深入介紹 00631L 的基本資訊、追蹤指數、投資標的、績效表現、折溢價，以及其優缺點，幫助您全面了解這檔 ETF 是否適合您的投資策略。

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00631L（0050 正 2）基本介紹

00631L 的全名是「元大 ETF 傘型證券投資信託基金之台灣 50 單日正向 2 倍證券投資信託基金」，於 2014 年 10 月 31 日掛牌上市。它是一檔槓桿型 ETF，旨在透過槓桿操作達到台灣 50 指數單日正向 2 倍報酬。

項目	內容
基金代號	00631L
簡稱	元大台灣 50 正 2（0050 正 2）
成立日期	2014/10/23
上市日期	2014/10/31
追蹤指數	台灣 50 單日正向 2 倍報酬指數
計價幣別	新台幣
經理費（年）	1%
保管費（年）	0.04%
風險等級	RR5（高風險）
ETF 規模	新台幣 106.46 億元
配息	否

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00631L（0050 正 2）追蹤指數

台灣 50 單日正向 2 倍報酬指數

00631L 透過槓桿操作追蹤台灣 50 指數單日正向 2 倍報酬。具體來說，如果台灣 50 指數當天漲 1%，00631L 理論上會漲 2%；反之，若指數跌 1%，00631L 會跌 2%。

槓桿型 ETF 的特性

• 單日槓桿：00631L 的槓桿效應僅限於單日，長期持有可能因複利效應而偏離 2 倍報酬。
• 期貨操作：透過期貨與 RP（買回交易）進行槓桿操作，風險等級為 RR5（高風險）。

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00631L（0050 正 2）投資標的與配置

00631L 的投資標的與0050 元大台灣 50 ETF相似，皆為台灣市值前 50 大上市公司。不過，00631L 透過期貨及槓桿操作達到 2 倍報酬。

根據 2023 年 5 月的投資月報，00631L 的投資配置如下：

資產類別	配置比例
期貨保證金	59.7%
現金及 RP	41.2%

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00631L（0050 正 2）績效表現

期間	報酬率（％）
3 個月	18.64%
6 個月	28.53%
1 年	51.86%
2 年	24.29%
3 年	57.85%
5 年	373.29%
今年以來	12.41%
成立以來	750.50%

00631L（0050 正 2）淨值走勢圖

從歷史績效來看，00631L 在多頭市場中的表現相當亮眼，尤其在大盤上漲時能放大投資報酬。不過，由於槓桿特性，在空頭或盤整市場中，報酬偏離可能加劇。

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00631L（0050 正 2）優缺點

優點

1. 槓桿放大報酬：在多頭市場中，能放大 2 倍報酬，適合短期進取投資者。
2. 投資效率高：免除選股煩惱，直接跟隨台灣 50 指數走勢。
3. 交易便利：可在股市交易，流動性高，交易成本低。

缺點

1. 波動度高：槓桿加大波動幅度，不適合風險承受能力低的投資者。
2. 長期偏離風險：由於複利效應，長期持有可能偏離 2 倍報酬。
3. 操作難度高：需掌握市場時機，適合短期波段操作。

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00631L（0050 正 2）的投資結論

00631L 元大台灣 50 正 2 是一檔適合短期進取投資者的槓桿型 ETF。它能在多頭市場中放大報酬，但也伴隨高波動與長期偏離風險。投資前應確認自身風險承受能力，並留意市場動向，選擇適當的時機進場，才能有效利用槓桿特性達到理想的投資回報。

隨著高股息投資風潮不斷發燒，00882 中信中國高股息 ETF 成為投資人關注的焦點。這檔 ETF 以「中國版 0056」為定位，投資於在香港上市的中國企業，強調高股息收益。本文將詳細解析 00882 的配息狀況、成分股內容、費用結構，以及它的特色與優缺點，幫助您做出更明智的投資決策。

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00882 基本介紹

00882 中信中國高股息 ETF 於 2021 年 2 月 4 日上市，主打投資在香港掛牌的中國高股息公司。這檔 ETF 旨在透過追蹤「恆生中國高股息率指數」來提供穩定的股息收益。

項目	內容
基金代號	00882
簡稱	中信中國高股息
上市時間	2021/02/04
追蹤指數	恆生中國高股息率指數
成分股數量	約 50 檔
計價幣別	新台幣
基金規模	182 億元新台幣（截至 2024/04）
經理費	規模 50 億以下：0.50% 規模 50 億以上：0.45%
保管費	0.18%
配息頻率	季配息
風險等級	RR5
基金經理人	葉松炫

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00882 追蹤指數介紹

恆生中國高股息率指數

恆生中國高股息率指數（The Hang Seng High Dividend Yield Index, HSHDYI）是由恆生指數公司編製，反映在香港上市的中國企業中，具備高股息特性的公司。

指數編製特點

1. 流動性篩選：挑選成交量大、流動性充足的公司。
2. 產業排除：排除博弈和菸草產業。
3. 配息連續性：過去三年皆有配息記錄。
4. 波動度篩選：剔除波動度前 25% 的公司。

這樣的編製邏輯使 00882 既能鎖定穩定配息的企業，又降低投資風險。

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00882 成分股與產業分布

前十大成分股一覽表

股票名稱	產業類別	權重（%）
中國宏橋	原材料	6.22%
中國神華	能源	4.37%
中信銀行	金融	3.41%
中國光大銀行	金融	3.32%
農業銀行	金融	3.11%
中國銀行	金融	3.02%
光大環境	工業	3.01%
中煤能源	能源	2.97%
北控水務集團	公用事業	2.95%
交通銀行	金融	2.90%

產業分佈

00882 的成分股主要分佈於以下產業：

• 金融業：佔比最高，如中信銀行、農業銀行。
• 能源業：如中國神華、中煤能源。
• 工業、公用事業：如光大環境、北控水務集團。

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00882 費用比較

與其他類似高股息 ETF 相比，00882 的費用偏高。

ETF	經理費	保管費
00882 中信中國高股息	0.50%（50 億以下）；0.45%（50 億以上）	0.18%
0056 元大台灣高股息	0.30%（50 億以下）；0.25%（50 億以上）	0.035%

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00882 配息狀況

自 2021 年上市以來，00882 維持季配息的頻率。以下是近期配息資訊：

配息金額（元）	除息日	配息基準日	配息發放日
0.40	2023/07/18	2023/07/24	2023/08/11
0.30	2023/04/17	2023/04/23	2023/05/10
0.45	2022/11/14	2022/11/20	2022/12/08

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00882 的特色與優缺點

特色

1. 中國版 0056：專注於中國高股息企業，適合看好中國市場的投資者。
2. 稅負優勢：投資 H 股的股利視為境外所得，稅負相較 A 股或台股更具優勢。
3. 高股息收益：追蹤的指數股息率達 7%-8%，適合存股族。

優點

• 穩定配息：季配息頻率穩定，適合追求現金流的投資人。
• 分散風險：成分股分散於多個產業，降低單一產業風險。
• 低入手門檻：發行價 15 元，新手投資者容易上手。

缺點

• 受國際政治影響：美中關係緊張可能影響相關企業股價。
• 波動性高：中國市場波動較大，需留意市場風險。
• 費用中等偏高：與台灣高股息 ETF 比較，費用較高。

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00882 投資結論

00882 中信中國高股息 ETF 是一檔專注於香港上市中國高股息企業的 ETF，對於希望參與中國市場、追求穩定配息的投資人來說，是一個不錯的選擇。投資前應考慮市場波動、國際政治因素，以及自身的投資目標，才能更好地掌握這檔 ETF 的投資機會。

在台灣ETF市場中，高股息ETF持續吸引投資者目光，而00918 大華優利高填息 30 ETF以其「高填息」特色，成為投資者關注的焦點。這檔ETF不僅關注高股利率，還將填息能力納入選股標準，適合喜歡兼顧股息與價差的投資者。本篇將全面解析00918的基本資料、成分股、配息表現、績效及優缺點。

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00918 大華優利高填息 30 ETF 基本介紹

00918簡稱「大華優利高填息 30」，於2022年11月24日上市，是台灣首檔強調「高填息」的ETF。與其他高股息ETF相比，00918更注重成分股的填息能力，適合看重長期投資報酬率的存股族。

資料項目	內容
基金名稱	大華銀台灣優選股利高填息 30 ETF 證券投資信託基金
基金代號	00918
上市日期	2022/11/24
追蹤指數	特選台灣優利高填息 30 指數
基金規模	新台幣 223.59 億元（截至 2024/03）
經理費	0.35%
保管費	0.035%
配息頻率	季配息（每年 2、5、8、11 月的最後日曆日為收益評價日）
風險收益等級	RR5

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00918 選股邏輯與指數編製

00918追蹤的指數為「特選台灣優利高填息 30 指數」，其編製規則強調高股利率與高填息率。以下為該指數的篩選標準：

篩選條件	標準
選股範圍	台灣上市上櫃公司市值前150大
流動性	最近12個月成交總金額前20%，或12個月中至少8個月自由流通周轉率達3%
獲利能力	最近4季營業利益總和為正
排序方式	按「股利率」與「填息率」排序，挑選前30檔作為成分股

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00918 成分股分佈

前十大成分股

股票代號	股票名稱	權重（%）	產業類別
2603	長榮	9.33	航運
2317	鴻海	8.10	電子代工
2303	聯電	6.77	半導體
3034	聯詠	6.40	IC 設計
2382	廣達	6.31	電腦與週邊設備
2891	中信金	5.52	金融
5483	中美晶	5.21	半導體
4938	和碩	4.91	電腦與週邊設備
2474	可成	4.68	電子代工
6176	瑞儀	4.35	電子代工

00918的成分股分布均勻，單一個股權重上限為8%，前十大成分股以電子業（如半導體、IC設計）為主。此外，成分股每半年進行調整，投資人需留意變動。

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00918 配息表現

00918屬於季配息ETF，配息穩定且金額明顯增長，對喜歡現金流的投資人而言具吸引力。

每單位配息金額（元）	除息日	配息基準日	配息發放日
0.67	2023/12/18	2023/12/24	2024/01/12
0.75	2023/09/18	2023/09/24	2023/10/17
0.20	2023/06/16	2023/06/24	2023/07/14

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00918 績效表現

00918表現亮眼，成立以來累計報酬率穩步上升，以下為近期績效數據：

期間	今年至今	1 個月	3 個月	6 個月	1 年
00918	76.24%	NA%	10.68%	24.86%	54.96%

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00918 的優缺點分析

優點

1. 高填息特性：將填息能力納入選股標準，兼顧股息與價差。
2. 高股利率：歷年股利率穩定，適合存股族。
3. 風險分散：單一成分股權重上限8%，降低個股風險。
4. 穩定配息：季配息規劃，提供穩定現金流。

缺點

1. 產業集中性：以科技產業（半導體、電腦及週邊設備）為主，受單一產業波動影響較大。
2. 高波動風險：部分成分股波動較大，存股族需注意市場波動。

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00918的投資結論

00918 大華優利高填息 30 ETF是台灣市場首檔強調高填息的ETF，適合追求穩定配息且看重價差收益的投資者。該ETF兼顧股息與價差，並透過嚴謹的選股邏輯篩選成分股，具備良好的風險分散能力。不過，00918的產業集中性高，投資人應留意科技產業的景氣循環。如果您看好台灣高填息股票的潛力，00918或許是您投資組合中的不錯選擇。

全名「006204 永豐臺灣加權ETF基金」，此檔基金追蹤「臺灣證券交易所發行量加權股價指數」，以上市股票之發行量當作權數來計算股價指數，採樣樣本為所有掛牌交易中的普通股，不僅是國內所有指數中最為人所熟悉，更是反應整體市場股票價值變動的指標。

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006204 基本介紹

006204 永豐臺灣加權ETF基金 追蹤「臺灣證券交易所發行量加權股價指數」，以臺灣上市上櫃股票為母體，為指數股票型基金，採被動式管理方式，以追蹤標的指數之績效表現為目標，因此基金之投資績效將視其追踨之標的指數走勢而定，今年為止追蹤偏離度為+0.27% (2024/10/31資料)。

項目	內容
基金名稱	永豐臺灣加權ETF基金
基金代號	006204
成立日期	2011/09/06
掛牌日期	2011/09/28
追蹤指數	臺灣證券交易所發行量加權股價指數 TAIEX
成分股檔數	所有上市的普通股
計價幣別	新台幣
基金規模	新台幣 1.71 億元
配息頻率	年配息
經理費（年）	0.32%
保管費（年）	0.035%
風險收益等級	RR4

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006204 指數與選股規則

追蹤指數與選股邏輯

006204 主要追蹤「臺灣證券交易所發行量加權股價指數」。臺灣證券交易所發行量加權股價指數是由臺灣證券交易所所編製的股價指數，不僅是國內所有指數中最為人所熟悉，更是反應整體市場股票價值變動的指標。

篩選條件	標準
產業分類	為所有上市的普通股（不含創新板上市公司或創新板第一上市公司）
個股篩選	標的指數採樣股票超過 700 檔以上之成分股，依據指數編製方式及指數採樣股票與權重及歷史資料計算分析個股間及個股與指數間之相關性，計算出最適化投資組合的個股權重，並以此管理基金投資組合以追蹤指數績效表現。
成分股檢視與審核機制	(1) 新上市公司股票於上市滿一個日曆月之次月第一個交易日納入成分股，但已上市公司轉換股份予他新設公司或設立金融控股公司、投資控股公司、已上市公司分割後新設公司，及上櫃轉上市公司，則於上市當日即納入成分股。 (2) 上市股票停止買賣，於停止買賣日自成分股中刪除，俟恢復普通交易滿一個日曆月之次月第一個交易日納入成分股；但上市公司有為彌補虧損、以現金退還股款或分割而辦理減資換發新股作業，或辦理變更股票面額換發新股作業，或依企業併購法、金融機構合併法或其他法令進行併購等情事而停止買賣者，保留為成分股，不予刪除。 (3) 經列為變更交易方法之上市股票於公告日次二交易日自成分股中刪除，恢復普通交易當日，即納入成分股。若上市股票亦有因停止買賣自成分股中刪除之情事，則納入成分股日期依前述（2）為準。 (4) 上市股票終止上市，於終止上市日自成分股中刪除。
指數計算	臺灣證券交易所發行量加權股價指數以上市股票之發行量當作權數來計算股價指數，採樣樣本為所有掛牌交易中的普通股。其計算公式為：指數＝總發行市值÷當日基值×100，總發行市值為各採樣股票成交價格乘以當日發行股數所得市值之總和。

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006204 成分股與產業分布

前十大成分股

股票代號	股票名稱	投資比重（%）	產業類別
2330	台積電	35.17	IC代工
2317	鴻海	4.54	EMS
2454	聯發科	3.55	IC設計
2881	富邦金	2.10	金融金控
2382	廣達	2.02	筆記型電腦
2308	台達電	1.81	EMS
2882	國泰金	1.74	金融金控
2412	中華電	1.63	電信服務
2891	中信金	1.21	金融金控
3711	日月光投控	1.18	IC封測

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產業分布

006204完全追蹤台灣加權指數，與富邦台50或元大台灣50相同，為市值型ETF的成份股，主要以台積電為首的半導體業持股最多，達到近45%，聯發科、鴻海等科技企業也佔據重要位置。這類型ETF在近年台積電的帶動下，均有不錯的績效表現。

產業類別	投資比重（%）
半導體業	44.80
金融保險業	12.80
電腦及週邊設備業	7.34
其他電子業	5.87
電子零組件業	5.66
通信網路業	3.65

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006204 配息表現

評價日	除息日	配息日	配息金額（元）
2023/10/02	2023/10/19	2023/11/17	3.959
2022/09/30	2022/10/19	2022/11/21	2.677
2021/09/30	2021/10/19	2021/11/19	5.300
2020/09/30	2020/10/23	2020/11/23	0.760

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006204 績效表現

期間	報酬率（%）
3 個月	3.13
6 個月	13.38
1 年	43.95
今年以來	28.30
成立以來	363.93

根據最新數據顯示，006204 近一年報酬率達 43.95%，表現出色亮眼，主要原因來自今年以台積電為首，台股率創新高，且維持相對穩定高點。該ETF提供了投資者在單一產品中參與台灣多家龍頭企業的便捷選擇，讓投資者能夠以相對低的成本把握台灣市場的成長潛力。

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006204 優缺點分析

優點

1. 多元化布局與分散風險：006204涵蓋台灣主要行業的優質企業，並分布於科技、金融、傳產等領域，有效分散風險。
2. 成長潛力大：006204的成分股包括台灣科技、金融和製造業的龍頭企業，具備穩定增長潛力。
3. 簡便的台股佈局：006204為投資者提供了便捷的方式布局台灣主要企業，適合新手投資者和希望簡單配置台股的投資者。

缺點

1. 產業集中風險：主要投資領域在資訊科技，比重達65%，若科技業景氣下滑，可能對ETF表現產生較大影響。
2. 配息頻率較低：每年配息一次，對於需要頻繁現金流的投資者來說可能不太合適。
3. 受全球經濟波動影響：台灣市場受全球經濟和貿易情況的影響較大，需承受一定外部市場風險。

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006204 投資結論

如果您正在尋找一支能夠參與台灣市場穩健增長的指數型基金，那麼永豐台灣加權ETF（006204）無疑是個不容錯過的選擇。這支ETF的成分股涵蓋了台灣眾多核心產業的龍頭企業，讓投資者能夠以相對低廉的成本，享受台灣市場帶來的穩定收益以及成長潛力。

對於那些看好台灣經濟長期增長前景的投資者，006204無疑提供了一個良好的投資機會。它不僅有助於分散單一股票投資的風險，更是將資金投向多個業界領先者的明智選擇。

在配置此ETF時，我們建議投資者根據自身的風險承受能力及投資目標，靈活調整資金配置。這樣，您能夠在追求穩定收益的同時，檢視其潛在的長期增值空間，制定出一個更全面的投資策略。無論您的投資風格為何，006204都可以成為您投資組合中一個值得考慮的成員。