分類: 理財概念

隨著全球經濟逐漸回穩，分散投資風險成為許多投資人的首選策略。00926 凱基全球菁英 55 ETF 是一檔覆蓋全球多元產業的ETF，適合希望分散風險並中長線佈局的投資者。本篇將帶您深入了解00926的基本介紹、成分股、績效及優缺點，助您更全面評估投資潛力。

00926 基本介紹

00926 凱基全球菁英 55 ETF 聚焦全球市值大、淨利率高、資產報酬率高的菁英企業，覆蓋多達 11大產業，每個產業挑選 5 家表現突出的公司，總計 55 檔成分股，讓投資人能輕鬆布局全球優質企業。

00926 追蹤指數與選股邏輯

00926 所追蹤的 彭博全球產業菁英 55 指數 專注於高市值、穩定獲利、資產運用效率高的企業，採用以下選股邏輯：

00926 成分股與產業分布

00926 的成分股涵蓋了多個行業的龍頭企業，以下為其前十大成分股：

前十大成分股

產業分布

00926 的成分股涵蓋 11 大產業，其中資訊技術產業占比最高。

00926 配息與績效表現

00926 採取年配息機制，每年進行一次收益分配。

配息紀錄

績效表現

00926 自掛牌以來表現穩健，年化報酬率表現亮眼，特別是在科技股回暖時期展現出良好的成長潛力。

00926 優缺點分析

優點

1. 全球化布局
   涵蓋全球多國市值大、獲利穩定的菁英企業，分散投資風險。
2. 多元產業分布
   涵蓋資訊技術、醫療保健、通訊服務等 11 大產業，降低單一產業波動影響。
3. 高品質選股
   精選市值大、淨利率高、資產報酬率高的企業，包含如 Apple、Microsoft 等世界級龍頭股。
4. 穩定配息
   每年進行一次收益分配，適合追求穩定現金流的投資人。

缺點

1. 產業集中風險
   資訊技術產業占比高達 38.74%，若該產業遭遇市場逆風，可能對整體績效造成影響。
2. 調整頻繁費用高
   每季調整一次成分股，可能導致交易成本上升。
3. 相對較高風險
   作為RR4級的ETF，00926的波動性可能高於其他以固定收益為主的投資標的。

誰適合投資00926？

• 多元投資者： 希望布局全球多產業的投資者。
• 穩健成長型投資者： 注重中長線報酬，且願意承受適度風險。
• 退休族或現金流需求者： 追求穩定年配息的投資人。

00926的投資結語

00926 凱基全球菁英 55 ETF 提供了全球化布局、多元產業分布的投資機會，適合追求穩健增長的投資人。其選股策略專注於高市值、高獲利、高效率的企業，具有相當的抗風險能力。雖然資訊科技比重較高，但憑藉整體的產業分散設計，仍能有效分散風險，是一檔值得納入投資組合的優質ETF。

隨著美國升息循環接近尾聲，全球債券市場再度吸引投資人的目光。00945B 凱基美國非投等債 ETF 是凱基投信推出的一檔高收益債券型ETF，主打美元計價的非投資等級債券，適合追求高息收的投資人。本文將帶您全面了解00945B的成分債、配息、績效及優缺點，助您評估是否適合納入投資組合。

00945B 基本介紹

00945B 主要投資於信用評級為 BB 至 B 級的美國企業非投資等級公司債，具備穩健的收益來源，並結合月配息機制，滿足現金流需求。以下為基本資訊：

00945B 追蹤指數與篩選邏輯

00945B 追蹤的 彭博美國企業非投資等級 1-5 年 Ba 至 B 債券指數 聚焦於短天期、高息收的非投資等級債券。以下為指數篩選的主要邏輯：

00945B 的投資組合相對謹慎，專注於違約風險相對較低的非投資等級債券，並以短天期為主，降低利率波動的影響。

00945B 成分債與分布

前十大成分債券

00945B 的投資組合涵蓋美國多家知名企業，聚焦高息收且具一定穩健性的債券標的。以下為前十大成分債：

國家與產業分布

00945B 的成分債主要來自美國，占比超過 90%，其餘分布於其他成熟市場國家。

00945B 配息與績效表現

00945B 採取 月配息 機制，並引入收益平準金，避免因基金規模擴大而導致配息稀釋，適合希望每月穩定領息的投資人。

配息紀錄

績效表現

00945B 優缺點分析

優點

1. 高收益特性
   平均殖利率達 7.3%，遠高於美國投資等級債（5.1%）和美國公債（4.1%）。
2. 短天期降低利率波動風險
   債券剩餘期限為 1-5 年，適合利率波動較大的市場環境。
3. 穩定月配息
   適合希望每月領取現金流的投資人，且收益平準金機制避免配息被稀釋。
4. 稅務優惠
   債券ETF免扣健保補充保費及證交稅，交易成本低。

缺點

1. 信用風險較高
   非投資等級債券違約風險相對較高，特別是在經濟衰退時期。
2. 波動性較大
   相較於政府公債，非投資等級債券的價格波動性較大。
3. 集中於美國市場
   雖然專注於美國市場的優質非投資等級債券，但缺乏地區分散性。

適合誰投資00945B？

• 希望每月穩定領取現金流的退休族或穩健型投資人。
• 追求高收益、願意承擔適度風險的投資人。
• 對美國非投資等級債市場具有信心的投資者。

00945B的投資結論

00945B 凱基美國非投等債 ETF 是一檔兼具收益與風險平衡的投資商品，特別適合對收益有高度需求、但能接受非投資等級債券風險的投資人。雖然信用風險相對較高，但得益於短天期債券的設計，能有效降低利率波動帶來的影響。投資前仍需充分評估自身風險承受能力，制定適合的投資策略。

隨著全球經濟復甦及利率環境逐步趨於穩定，固定收益市場再度成為投資人關注的焦點。00950B 凱基A級公司債 ETF 是一檔主打「中天期、高評級」債券的投資商品，適合想透過穩健收益累積資產的投資人。本篇將深入剖析 00950B 的成分債券、績效表現、配息政策及優缺點，助您更全面了解該商品的投資潛力。

00950B 基本介紹

00950B 是由凱基投信推出的一檔債券型 ETF，專注於全球成熟市場美元計價的 A 級公司債，結合穩健的信評與穩定的票息收益。以下為該基金的基本資訊：

00950B 的設計重點是「中天期」與「高評級」，債券平均存續期間為 10 年以上，票面利率不低於 4.5%，適合保守型或穩健型投資人。

00950B 追蹤指數與篩選邏輯

00950B 所追蹤的彭博全球美元 A 級公司債券指數，是一個專注於成熟市場的高評級公司債指數。其篩選邏輯如下：

篩選條件

1. 發行市場：僅限於成熟市場（如美國、歐洲等）。
2. 信評要求：A 級以上（A1 至 A3）。
3. 票息條件：固定票息，且票面利率不低於 4.5%。
4. 到期年限：剩餘存續期間至少 10 年。
5. 最低規模：票面金額不少於 5 億美元。
6. 流動性考量：需具備高流動性，適合機構與零售投資人交易。

00950B 成分債與國家分布

前十大成分債券

以下為 00950B 的前十大成分債，集中於美國及其他成熟市場的優質公司，涵蓋多元產業：

國家與信評分布

00950B 的成分債主要集中在美國，其他國家如比利時、英國、加拿大等占比相對較小，信評則鎖定 A 級公司債，違約風險低。

00950B 配息與績效表現

00950B 採取 月配息 機制，投資人每月可收到穩定的現金流，有助於現金流管理。截至 2024 年 10 月，配息記錄如下：

績效方面，00950B 以穩健為主，短期波動相對有限：

00950B 優缺點分析

優點

1. 穩定收益來源
   採用月配息，適合需要穩定現金流的投資人。
2. 分散風險
   投資於 382 檔 A 級公司債，分布於多個國家與產業，降低單一市場風險。
3. 中天期配置
   投資於 10~15 年期債券，報酬風險比相對最佳化。
4. 收益平準金機制
   能避免配息稀釋，保障投資人的穩定收益。

缺點

1. 市場不確定性高
   目前全球利率環境尚未明朗，降息時點可能延後，影響債券價格表現。
2. 匯率風險
   作為美元計價商品，需承受匯率波動帶來的影響。
3. 收益有限
   雖然風險較低，但相對於其他高收益債券，報酬率相對偏保守。

00950B 適合誰投資？

• 需要穩定現金流的退休族群或穩健型投資者。
• 希望分散資產、降低風險的長期投資人。
• 對匯率波動有一定容忍度的投資者。

00950B 投資的結語

00950B 凱基A級公司債 ETF 是一檔兼具穩健收益與低風險特性的投資商品，適合保守型投資人作為資產配置中的固定收益工具。透過中天期債券配置與月配息機制，提供投資人穩定的現金流與相對較低的風險。不過，仍需注意匯率波動與市場利率變化的影響，建議在投資前充分了解自身的投資需求與風險承受能力。

隨著電動車成為全球汽車市場的發展主流，投資電動車相關產業已成為眾多投資人的關注焦點。00893 國泰全球智能電動車 ETF 是台灣市場首檔聚焦電動車產業供應鏈的 ETF，涵蓋從上游鋰電池原料到下游龍頭車廠的完整生態系。本文將深入解析 00893 的基本資料、成分股、費用結構、績效表現，以及投資優缺點，助您掌握投資這檔 ETF 的關鍵。

00893 國泰智能電動車 ETF 基本介紹

00893 是國泰投信發行的專注於電動車產業的 ETF，追蹤 ICE FactSet 全球智能電動車指數，涵蓋美國、歐洲、中國三大市場，匯聚電動車供應鏈上下游的核心企業，實現「100% 純電動車概念成分股」的設計。

00893 的成分股篩選邏輯

• 流動性篩選
  個股流通市值需達到 10 億美元以上，且過去 3 個月日均交易金額不低於 1,000 萬美元。
• 獲利性要求
  成分股需具備電動車供應鏈相關業務，且營收占比達 50% 以上。
• 市值加權原則
  採用市值加權計算比重，單一成分股最高權重為 15%，前五大成分股合計比重不得超過 65%，以達到分散風險的目的。

00893 前十大成分股

以下為截至 2024 年 5 月的 00893 前十大成分股，從上游電池材料到下游電動車製造商均有涵蓋，構成完整的電動車供應鏈。

00893 產業與區域分布

以下為截至 2024 年 5 月的 00893 產業與區域分佈，主要集中在美國、中國、歐洲：

• 產業分布
  • 資訊技術：48%
  • 工業：23%
  • 非核心消費：29%
• 區域分布
  • 美國：50%
  • 中國：30%
  • 歐洲：20%

00893 績效表現

00893 自上市以來的績效如下：

00893 優缺點分析

優點

1. 純度高，專注電動車產業
   完全聚焦電動車供應鏈，涵蓋從上游原料到下游製造的完整生態系。
2. 分散風險，區域與產業多元化
   涵蓋美國、中國、歐洲三大市場，且包含多種產業領域，有效降低投資風險。
3. 定期調整成分股
   半年調整一次，汰弱留強，確保基金維持高績效潛力。
4. 投資門檻低
   每單位發行價僅 15 元，適合小資族分批布局。

缺點

1. 單一產業高度集中
   電動車產業景氣波動大，價格可能受市場情緒影響而劇烈波動。
2. 相較於國際 ETF，費用率偏高
   雖然管理費和經理費在國內屬中等水平，但與國際同類型 ETF 相比仍偏高。
3. 不具配息特性
   投資者需自行賣出獲利，無法享受穩定現金流收入。

00893 投資的結論

00893 是一檔適合看好電動車長期發展，願意承擔較高波動風險的投資工具。對於追求產業純度與成長性的投資人來說，這是一個布局未來趨勢的絕佳選擇。然而，若您偏好穩定收益或多元產業佈局，則可能需要慎重考量。

隨著全球升息循環逐步進入尾聲，債券市場迎來投資契機。債券價格低廉、殖利率處於高點，成為許多投資人關注的焦點，特別是在降息預期下，債券價差收益的吸引力不容忽視。台新投信推出的 00942B 台新美 A 公司債 20+ ETF 是國內首檔專注於美國長天期 A 級公司債的 ETF，提供投資人參與美債市場的便捷工具。

本文將為您詳細解析 00942B 的基本介紹、成分債券、指數篩選邏輯、配息情況、績效表現及優缺點，幫助您全面了解這檔商品的投資價值。

00942B 台新美 A 公司債 20+ ETF 基本介紹

00942B 台新美 A 公司債 20+ ETF 全名為「台新美國 20 年期以上 A 級公司債券 ETF」，這檔 ETF 追蹤 彭博美國 20 年期以上 A 級公司債券指數，專注於投資信用評級為 A-、A、A+ 的長天期美國公司債。

00942B 追蹤指數：彭博美國 20 年期以上 A 級公司債券指數

指數基本資訊

00942B 追蹤的指數為 彭博美國 20 年期以上 A 級公司債券指數，該指數選取美國市場中符合 A 級評級的公司債券，並針對剩餘年限大於 20 年的債券進行篩選。指數的編制強調分散風險和收益穩定性。

00942B 指數篩選邏輯

00942B 的指數篩選邏輯嚴謹，確保成分債券的高質量與穩定性。

1. 篩選母體
   • 美元計價公司債，曝光國家為美國。
   • 債券流通在外餘額需達 10 億美元以上。
2. 信用評級要求
   • 債券至少具備 A-、A 或 A+ 信用評級（取最高信評）。
   • 若信評達 AA- 以上則不納入指數。
3. 到期條件
   • 剩餘年限需大於 20 年。
4. 優先順位
   • 僅納入優先順位債券，排除 CoCo Bond 等次順位債。
5. 權重限制
   • 單一公司權重上限為 10%，單一產業權重上限為 20%。

00942B 成分債券與產業分布

00942B 涵蓋來自美國多家龍頭企業的高信用評級債券，具有良好的分散風險效果。以下為前十大成分債券（截至 2024/06/30）：

00942B 配息情況

00942B 採用月配息機制，為投資人提供穩定的現金流收入。以下為配息紀錄：

00942B 績效表現

00942B 自上市以來的績效表現如下：

00942B 優缺點

優點

1. 高信用品質：僅投資 A 級公司債，風險相對較低。
2. 穩定收益：月配息機制提供穩定現金流。
3. 多元化分散：涵蓋多個產業與龍頭企業，降低單一產業風險。
4. 長天期優勢：長天期債券在降息環境中具有更高的資本利得潛力。

缺點

1. 價格波動性高：長天期債券對利率變動更敏感，價格波動較大。
2. 集中於美國市場：對美國經濟與利率政策依賴性強。
3. 新產品缺乏歷史數據：需更多時間驗證其市場表現。

00942B 投資的總結

00942B 台新美 A 公司債 20+ ETF 是一檔專注於高信用評級長天期債券的投資工具，適合追求穩定收益與資本利得的投資人。然而，投資人需留意長天期債券的波動風險以及美國市場的經濟政策影響。若您看好未來降息趨勢，00942B 是一個值得關注的投資選擇！

半導體產業是台灣經濟的命脈，也是全球電子產業的核心支柱。隨著科技創新和全球化的推進，半導體不僅成為台股的核心板塊，也吸引了大量內外資的關注。為了提供更便捷的半導體投資選擇，群益台灣半導體收益 ETF（00927） 應運而生，結合主題式投資與高股息收益的特點，吸引了廣大投資者的目光。

本篇將為您全面解析 00927 ETF 的基本介紹、成分股、績效表現、配息情況以及優缺點，幫助您做出明智的投資決策。

00927 群益台灣半導體收益 ETF 基本介紹

00927 群益台灣半導體收益 ETF 是一檔主題式 ETF，專注於台灣半導體產業的高股息公司。該 ETF 追蹤 「臺灣半導體收益指數」，旨在通過篩選流動性和股息表現優異的半導體企業，為投資人提供穩定收益與成長潛力兼具的投資工具。

00927 指數編制規則

00927 追蹤的「臺灣半導體收益指數」是由台灣指數公司設計，基於台灣上市上櫃股票篩選出半導體產業中的高息公司。該指數以高股息和穩定收益為核心，篩選過程如下：

00927 成分股

00927 的成分股是由臺灣半導體收益指數精選出的 30 檔股票構成，覆蓋了台灣半導體產業的上下游企業，包括晶圓代工、IC 設計、封裝測試、材料供應等領域。以下是截至 2024 年 9 月 30 日 的前十大成分股：

00927 配息資訊

00927 是一檔每季配息的 ETF，自上市以來，其穩定的配息機制吸引了許多偏好現金流的投資人。以下為配息紀錄：

00927 績效表現

00927 自上市以來的績效表現穩健，特別是在全球半導體需求復甦的背景下，展現了強勁的成長潛力。

00927 的優缺點

優點

1. 半導體核心投資：涵蓋台灣半導體產業鏈中的龍頭企業，抓住行業成長機會。
2. 穩定配息：每季配息，適合追求現金流的投資者。
3. 多樣化風險分散：投資於上下游多個領域，降低單一產業鏈斷裂風險。

缺點

1. 產業集中風險：成分股幾乎全部集中於半導體業，受單一產業景氣波動影響大。
2. 成立時間短：指數編制歷史較短，績效表現需時間驗證。
3. 市場波動性高：在全球半導體景氣低迷時，可能出現大幅波動。

00927 的投資總結

00927 群益台灣半導體收益 ETF 是一檔結合半導體主題與高股息收益的創新 ETF，特別適合看好台灣半導體產業前景並追求穩定配息的投資者。然而，投資人需留意半導體行業的景氣循環風險，並根據自身風險承受能力進行配置。

想要穩健參與台灣半導體產業的長期成長，00927 是一個值得納入口袋名單的選擇！

隨著科技產業在全球經濟中扮演越來越重要的角色，科技類股 ETF 成為投資者關注的焦點。如果你對科技股特別看好，卻覺得購買個股（如台積電）所需的資金門檻過高，那麼 0052 富邦科技 ETF 可能是你的理想選擇。本篇將深入介紹 0052 富邦科技 ETF，包括基本介紹、成分股、產業配置、績效、配息及其優缺點。

0052 富邦科技 ETF 基本介紹

0052 富邦科技 ETF，全名為 富邦台灣科技指數證券投資信託基金，成立於 2006 年 8 月 28 日，是台灣市場上首檔專注於科技類股的 ETF。

0052 ETF 的設計主要追蹤 臺灣資訊科技指數，挑選科技產業相關的成分股，如 IC 設計、晶圓代工、電腦及週邊設備等，特別適合對科技產業充滿信心的投資人。

0052 富邦科技 ETF 的成分股

根據富邦投信截至 2024 年 5 月 31 日 的資料，0052 的成分股共有 66 檔，其中前十大成分股的配置如下：

從以上數據可以看出，台積電占比近 60%，是 0052 中絕對的權重股。這意味著台積電的股價走勢對 0052 的影響非常顯著。

0052 的產業分布

0052 的產業配置集中於科技業，其中 半導體占比高達 98.90%，其他產業如電腦及週邊設備的占比相對較小。以下為詳細產業分布：

0052 富邦科技 ETF 的績效表現

0052 富邦科技 ETF 自成立以來表現亮眼。截至 2024 年 5 月 31 日，其績效如下：

0052 與 0050 ETF 的比較

從表中可以看出，0052 更專注於科技類股，而 0050 的成分股涵蓋了更廣泛的產業。因此，0052 更適合對科技股看好的投資者，而 0050 則適合希望分散投資風險的投資人。

0052 配息與殖利率

0052 每年配息一次。根據過去十年的數據，0052 的配息金額和殖利率趨勢如下：

0052 的配息殖利率雖有逐年下降的趨勢，但這與其專注於長期資本增值的定位一致。

0052 的優缺點

優點

1. 科技股集中：以較低價格投資於高價的科技龍頭股，如台積電。
2. 長期報酬優異：成立以來累積報酬率接近 800%，適合看好科技產業的投資人。
3. 分散風險：相比個股投資，0052 的成分股分散至多家科技公司，降低單一公司風險。

缺點

1. 產業集中風險：98.9% 的投資集中於半導體產業，受景氣循環影響較大。
2. 台積電權重高：如果台積電股價波動，0052 的波動也會放大。
3. 低殖利率：對於追求穩定配息的投資人，0052 可能不符合需求。

0052 的投資總結

0052 富邦科技 ETF 是專為看好科技產業的投資人設計的投資工具。其成分股集中於半導體產業，特別是台積電，使得報酬率隨科技股增長而表現亮眼。如果你對科技類股前景看好，並願意承擔科技產業集中風險，0052 無疑是值得關注的選擇。